Размер, доля, рост пенсионных фондов, прогноз до 2033 года

Глобальные прогнозы рынка пенсионных фондов на 2033 год

• Размер мирового рынка пенсионных фондов в 2023 году оценивался в $67,23 трлн.
• Размер рынка растет на CAGR 5,24% с 2023 по 2033 год
• Ожидается, что мировой размер рынка пенсионных фондов достигнет 112 триллионов долларов к 2033 году.
• Ожидается, что Азиатско-Тихоокеанский регион будет расти быстрее всего в течение прогнозируемого периода.

Глобальный размер рынка пенсионных фондов, как ожидается, превысит 112 триллионов долларов США к 2033 году, увеличившись на CAGR 5,24% с 2023 по 2033 год.

Обзор рынка

Пенсионные фонды определяются как инвестиционные пулы, которые собирают, управляют и инвестируют взносы для пенсионных пособий. Они играют решающую роль в обеспечении долгосрочной финансовой стабильности для миллионов пенсионеров во всем мире. Основная цель пенсионного фонда — обеспечить достаточное количество денег для покрытия пенсий работникам после выхода на пенсию. Основные преимущества пенсионных фондов включают управление рисками путем диверсификации, профессиональное управление и регулярный доход после выхода на пенсию.

Существует два основных типа пенсионных планов: определенные льготы и определенные взносы. Планы с установленными выплатами гарантируют пенсионерам конкретную ежемесячную выплату, основанную на доходах и годах службы, при этом работодатель покрывает любой дефицит. Планы с установленными взносами включают взносы сотрудников, возможно, соответствующие работодателю, с пенсионными пособиями в зависимости от эффективности инвестиций и без дальнейшей ответственности работодателя после внесения взноса. 401 (k) пенсионный план является популярным примером плана с установленными взносами. На рынке пенсионных фондов существует несколько возможностей, особенно в странах с развивающейся экономикой, поскольку они являются свидетелями быстрого экономического роста и урбанизации.

Отчет по охвату

Данный отчет классифицирует рынок глобальных пенсионных фондов на основе различных сегментов и регионов, прогнозирует рост доходов и анализирует тенденции на каждом подрынке. В докладе анализируются ключевые факторы роста, возможности и проблемы, влияющие на мировой рынок пенсионных фондов. Последние события на рынке и конкурентные стратегии, такие как расширение, запуск продукта и развитие, партнерство, слияние и приобретение, были включены, чтобы привлечь конкурентный ландшафт на рынке. В докладе стратегически определены и профилированы ключевые игроки рынка и проанализированы их основные компетенции в каждом подсегменте глобального рынка пенсионных фондов.

Факторы вождения

Мировой рынок пенсионных фондов подпитывается несколькими факторами. Во многих частях мира наблюдается рост стареющего населения. По мере увеличения числа пенсионеров растет и спрос на пенсионные схемы, обеспечивающие финансовое обеспечение после выхода на пенсию. Кроме того, повышение осведомленности о необходимости финансового планирования на будущее привело к более широкому участию в пенсионных программах, при этом лица стремятся к надежному и профессиональному управлению фондами.

Регулятивные реформы в различных странах также играют важную роль. Правительства проводят политику поощрения сбережений и инвестиций в пенсионные фонды, создавая более благоприятные условия для расширения рынка. Кроме того, быстрый экономический рост, особенно на развивающихся рынках, приводит к увеличению располагаемых доходов, что, в свою очередь, способствует увеличению пенсионных взносов. Принятие новых технологий, таких как автоматизация и искусственный интеллект в управлении фондами, повышает операционную эффективность и обслуживание клиентов.

Факторы сдерживания

Некоторые из проблем, которые, как ожидается, будут сдерживать рост мирового рынка пенсионных фондов, включают волатильность рынка, поскольку колебания могут негативно повлиять на эффективность пенсионных фондов и доходность инвестиций. Длительные низкие процентные ставки также создают проблемы, поскольку они ограничивают приносящий доход потенциал инвестиций пенсионных фондов. Кроме того, правила в некоторых регионах сложны, что делает их соблюдение обременительным и дорогостоящим для пенсионных фондов. Демографические сдвиги, такие как растущее соотношение пенсионеров к активным вкладчикам, могут напрягать пенсионные системы, что приводит к дефициту финансирования. Эти факторы требуют стратегического управления фондами, точных прогнозов и инноваций для обеспечения устойчивого роста рынка пенсионных фондов.

Сегментация рынка

Доля мирового рынка пенсионных фондов классифицируется по типу пенсионного плана. конечный пользователь.

• The План с установленными взносами Ожидается, что в течение прогнозируемого периода сегмент будет удерживать наибольшую долю мирового рынка пенсионных фондов..

Основываясь на типе пенсионного плана, мировой рынок пенсионных фондов делится на определенные льготы, определенные взносы, резервный фонд и гибридный. Ожидается, что сегмент плана с установленными взносами будет занимать самую большую долю на мировом рынке пенсионных фондов в течение прогнозируемого периода. Эти планы являются предпочтительными, поскольку они обеспечивают гибкость и снижают финансовую нагрузку на работодателей, поскольку взносы определены, но выгоды не гарантированы, что переносит инвестиционный риск на сотрудников. Переносимость этих планов, позволяющая сотрудникам переводить накопленные средства при смене работы, еще больше повышает их привлекательность. Кроме того, растущий сдвиг в сторону индивидуальной ответственности за планирование выхода на пенсию способствовал принятию планов с установленными взносами. Работодатели предпочитают эти планы, поскольку они обеспечивают предсказуемые затраты, в то время как сотрудники ценят контроль и потенциал для более высокой отдачи за счет персонализированного выбора инвестиций. Эти преимущества закрепляют позицию планов с установленными взносами как крупнейшего сегмента на рынке пенсионных фондов.

• Ожидается, что в течение прогнозируемого периода в государственном сегменте будет находиться наибольшая доля мирового рынка пенсионных фондов..

Основываясь на конечных пользователях, мировой рынок пенсионных фондов делится на государственные, корпоративные и частные лица. Ожидается, что в течение прогнозируемого периода государственный сегмент будет занимать самую большую долю на мировом рынке пенсионных фондов. Государственные пенсионные фонды, как правило, являются обширными из-за обязательного участия работников государственного сектора и значительного числа бенефициаров, которых они покрывают. Эти фонды часто предоставляют планы с установленными выплатами, которые гарантируют фиксированные пенсионные выплаты, тем самым обеспечивая финансовую безопасность для государственных служащих. Стабильность и надежность государственных пенсий, поддерживаемых государственными финансами и долгосрочными стратегиями финансирования, делают их краеугольным камнем пенсионного ландшафта. Кроме того, правительства во всем мире уделяют приоритетное внимание социальному обеспечению, гарантируя, что эти пенсионные планы хорошо финансируются и удовлетворяют потребности пенсионеров. Этот акцент на финансовой безопасности и широком охвате лежит в основе доминирования государственного сегмента на рынке пенсионных фондов.

Анализ регионального сегмента мирового рынка пенсионных фондов

• Северная Америка (США, Канада, Мексика)
• Европа (Германия, Франция, Великобритания, Италия, Испания, остальная Европа)
• Азиатско-Тихоокеанский регион (Китай, Япония, Индия, остальная часть APAC)
• Южная Америка (Бразилия и остальная часть Южной Америки)
• Ближний Восток и Африка (ОАЭ, Южная Африка, остальная часть МЕА)

Ожидается, что Северная Америка будет удерживать самую большую долю на мировом рынке пенсионных фондов в течение прогнозируемого периода времени.

Ожидается, что Северная Америка будет удерживать самую большую долю на мировом рынке пенсионных фондов в течение прогнозируемого периода времени. Наличие развитой и развитой финансовой инфраструктуры обеспечивает эффективное управление и инвестирование пенсионных фондов. Регулирующая среда в таких странах, как США и Канада, является надежной, обеспечивая прочную основу для операций пенсионных фондов. Кроме того, высокий уровень доходов и накоплений среди трудоспособного населения способствуют значительным взносам в пенсионные фонды. Кроме того, Северная Америка имеет несколько пенсионных планов корпоративного и государственного секторов с крупномасштабным участием и большими суммами активов под управлением. Старение населения в этом регионе стимулирует спрос на хорошо структурированные пенсионные схемы для обеспечения финансовой безопасности при выходе на пенсию. Технологический прогресс в управлении фондами также повышает эффективность и привлекательность пенсионных планов в регионе.

Ожидается, что в течение прогнозируемого периода Азиатско-Тихоокеанский регион будет расти самыми быстрыми темпами на мировом рынке пенсионных фондов. Этот быстрый рост обусловлен несколькими факторами, включая устойчивое экономическое развитие в таких странах, как Китай, Индия, Япония и Южная Корея. Растущие располагаемые доходы позволяют увеличить сбор пенсионных схем. Кроме того, правительства стран региона активно проводят политику поощрения пенсионных накоплений и улучшения структуры пенсионных систем. Растущая осведомленность о финансовом планировании выхода на пенсию, а также молодая и расширяющаяся рабочая сила еще больше стимулируют рост рынка.

Конкурентный анализ:

Отчет предлагает соответствующий анализ ключевых организаций / компаний, участвующих в глобальном рынке пенсионных фондов, а также сравнительную оценку, основанную на их предложении продуктов, обзорах бизнеса, географическом присутствии, корпоративных стратегиях, доле сегментного рынка и SWOT-анализе. В докладе также содержится подробный анализ текущих новостей и разработок компаний, который включает разработку продуктов, инновации, совместные предприятия, партнерства, слияния и поглощения, стратегические альянсы и другие. Это позволяет оценить общую конкуренцию на рынке.

Список ключевых компаний

• Уэллс Фарго
• Корпорация Bank of America
• JPMorgan Chase & Co.
• Deutsche Bank AG
• BNP Paribas
• UBS
• Корпорация State Street Corporation
• Блэкрок
• Группа Vanguard
• State Street Global
• Инвестиции Fidelity
• Нью-Йорк Меллон
• Юридические и общие инвестиции
• Wellington Management
• Другие

Ключевые целевые аудитории

• Рыночные игроки
• Инвесторы
• Конечные пользователи
• Государственные органы
• Консалтинговая и исследовательская фирма
• Венчурные капиталисты
• Реселлеры с добавленной стоимостью (VAR)

Последние события

• В сентябре 2024 года, Фонды, управляемые Blackstone, вместе с Канадским советом по инвестициям в пенсионный план (CPP Investments), заключили окончательное соглашение о приобретении AirTrunk, ведущей платформы центров обработки данных в Азиатско-Тихоокеанском регионе, у Macquarie Asset Management и Совета по пенсионным инвестициям государственного сектора, на сумму более 24 миллиардов долларов США.

• В августе 2024 года, Президент Южной Кореи пообещал срочно реформировать национальный пенсионный фонд, один из крупнейших в мире с активами в 860 миллиардов долларов, что сделает его более справедливым и обеспечит безопасность доходов для стареющего населения.

Сегмент рынка

Это исследование прогнозирует доходы на глобальном, региональном и страновом уровнях с 2020 по 2033 год. Компания Spherical Insights сегментировала мировой рынок пенсионных фондов на основе следующих сегментов:

Мировой рынок пенсионных фондов по типу пенсионного плана

• Определенная выгода
• Определенный вклад
• Резервный фонд
• Гибридный

Мировой рынок пенсионных фондов, конечным пользователем

• Правительство
• корпоративный
• отдельные

Мировой рынок пенсионных фондов, региональный

• Северная Америка
  • США
  • Канада
  • Мексика
• Европа
  • Германия
  • Великобритания
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Россия
  • Остальная Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Япония
  • Индия
  • Южная Корея
  • Австралия
  • Остальная часть Азиатско-Тихоокеанского региона
• Южная Америка
  • Бразилия
  • Аргентина
  • Остальная часть Южной Америки
• Ближний Восток и Африка
  • ОАЭ
  • Саудовская Аравия
  • Катар
  • Южная Африка
  • Остальная часть Ближнего Востока и Африки