Размер, доля, тренд, анализ рынка страхования жизни онлайн

Мировой рынок онлайн-страхования жизни прогнозирует до 2033 года

• Глобальный рынок страхования жизни в Интернете в 2023 году оценивался в 14,88 млрд долларов США
• Ожидается, что размер рынка вырастет на CAGR около 13,97% с 2023 по 2033 год.
• Ожидается, что к 2033 году мировой объем рынка страхования жизни в Интернете достигнет 55,03 млрд долларов США.
• Ожидается, что Азиатско-Тихоокеанский регион будет расти быстрее всего в течение прогнозируемого периода.

Глобальный размер рынка страхования жизни в Интернете в 2023 году составил около 14,88 млрд долларов США и, по прогнозам, вырастет до 55,03 млрд долларов США к 2033 году с совокупным годовым темпом роста (CAGR) 13,97% в период между 2023 и 2033 годами. Индустрия онлайн-страхования жизни подпитывается растущим цифровым внедрением, повышенной осведомленностью о финансовой защите, недорогим распределением для страховщиков, андеррайтингом на основе искусственного интеллекта, благоприятной государственной политикой и ростом стартапов в сфере страхования, предоставляющих быстрые, персонализированные и удобные решения для цифрового страхования.

Обзор рынка

Рынок онлайн-страхования жизни описывает виртуальную среду, в которой страховые полисы исследуются, сравниваются, покупаются и контролируются веб-платформами, такими как веб-сайты страховщиков, приложения для мобильных телефонов и агрегаторы. Это позволяет людям получить доступ к услугам страхования жизни без прямого взаимодействия, обеспечивая удобство, скорость и часто более низкие цены. Интернет-рынок страхования жизни расширяется быстрыми темпами с широким использованием цифровых технологий и повышенной доступностью Интернета и мобильных телефонов по всему миру. Потребителям становится проще быстро сравнивать различные полисы страхования жизни через онлайн-платформы, что позволяет им принимать более обоснованные решения. Кроме того, нормативные изменения в разных странах, направленные на содействие финансовой интеграции и защиту интересов потребителей, способствуют развитию рынка онлайн-страхования жизни. Регуляторы и правительства активно выступают за использование цифровых каналов в качестве средства предоставления страховых предложений населению. Инициатива заставляет страховщиков творчески мыслить и улучшать свои веб-предложения, чтобы они могли идти в ногу с быстро оцифрованным рынком.

Отчет по охвату

Данный отчет классифицирует рынок онлайн-страхования жизни на основе различных сегментов и регионов, прогнозирует рост доходов и анализирует тенденции на каждом подрынке. В докладе анализируются ключевые факторы роста, возможности и проблемы, влияющие на рынок онлайн-страхования жизни. Последние события на рынке и конкурентные стратегии, такие как расширение, запуск типа, развитие, партнерство, слияние и приобретение, были включены, чтобы привлечь конкурентный ландшафт на рынке. В отчете стратегически определены и профилированы ключевые игроки рынка и проанализированы их основные компетенции в каждом подсегменте рынка онлайн-страхования жизни.

Факторы вождения

Повышенное проникновение в Интернет, внедрение смартфонов и цифровая платежная инфраструктура облегчили потребителям сравнение, исследование и покупку страховки в Интернете. Простота доступа 24/7 и удобство на основе приложений стимулируют поведение потребителей в отношении цифровых страховых продуктов. Кроме того, онлайн-каналы минимизируют потребность в физических филиалах и агентах, снижая затраты на приобретение и эксплуатацию. Страховщики все чаще переходят к моделям «прямой к потребителю», где они могут управлять ценообразованием, клиентским опытом и удержанием данных с помощью персонализированного взаимодействия.

Факторы сдерживания

Большинство потребителей плохо осведомлены о продуктах страхования жизни, особенно когда они покупают онлайн в отсутствие консультанта. Заблуждения относительно покрытия, льгот и премиальных структур приводят к колебаниям или плохому выбору, снижая уверенность в покупке страхования жизни в Интернете. Кроме того, полисы страхования жизни, особенно те, которые связаны с инвестиционными элементами, трудно понять без специальных рекомендаций. Отсутствие человеческого совета в интернет-каналах не позволяет клиентам лучше понять политические тонкости, что мешает им совершать покупки.

Сегментация рынка

Доля рынка онлайн-страхования жизни классифицируется по типу полиса, возрастной группе и каналу распространения.

• Сегмент страхования жизни Доминирует на рынке в 2023 году и, по прогнозам, будет расти на значительном CAGR в течение прогнозируемого периода..

Основываясь на типе полиса, рынок онлайн-страхования жизни делится на страхование жизни на срок, страхование всей жизни, универсальное страхование жизни, переменное страхование жизни и другие. Среди них сегмент страхования жизни доминировал на рынке в 2023 году и, по прогнозам, будет расти на значительном CAGR в течение прогнозируемого периода. Рост обусловлен срочным страхованием жизни, обеспечивающим недорогое, высокое покрытие по сравнению с общей или универсальной политикой жизни. Это делает его особенно привлекательным для ценовых потребителей, таких как молодые люди и семьи, которые ищут финансовую безопасность без огромных ежемесячных финансовых затрат. Его доступность является ключевым фактором на онлайн-рынках.

• Сегмент взрослых составил значительную долю в 2023 году и, как ожидается, будет расти на значительном CAGR в течение прогнозируемого периода.

Исходя из возрастной группы, рынок онлайн-страхования жизни делится на несовершеннолетних, взрослых и пожилых людей. Среди них сегмент взрослых составил значительную долю в 2023 году и, как ожидается, будет расти на значительном CAGR в течение прогнозируемого периода. Сегментарный рост обусловлен взрослыми, особенно в возрасте от 25 до 50 лет, которые, как правило, получают первичный доход. Они хотят, чтобы страхование жизни обеспечивало будущее их иждивенцев в случае несвоевременного возникновения. Замена доходов, защита долгов и покрытие их семей объясняют, почему они являются наиболее активным сегментом для покупки страховых продуктов.

• ТТСегмент прямых продаж составил самую большую долю в 2023 году и, как ожидается, вырастет на значительном CAGR в течение прогнозируемого периода..

На основе канала распространения рынок онлайн-страхования жизни делится на прямые продажи, страховые агрегаторы, брокеры и другие. Среди них наибольшую долю в 2023 году составил сегмент прямых продаж, который, как ожидается, вырастет на значительном CAGR в течение прогнозируемого периода. Рост связан с потребителями, которые, как правило, чувствуют себя безопаснее, покупая страхование жизни непосредственно у знакомого страховщика по сравнению со сторонним агрегатором или брокером. Лояльность к бренду и доверие к установленным страховщикам приводят клиентов к их прямым онлайн-каналам для удобства и воспринимаемой надежности.

Анализ регионального сегмента рынка страхования жизни онлайн

• Северная Америка (США, Канада, Мексика)
• Европа (Германия, Франция, Великобритания, Италия, Испания, остальная Европа)
• Азиатско-Тихоокеанский регион (Китай, Япония, Индия, остальная часть APAC)
• Южная Америка (Бразилия и остальная часть Южной Америки)
• Ближний Восток и Африка (ОАЭ, Южная Африка, остальная часть МЕА)

Северная Америка Ожидается, что он займет самую большую долю рынка онлайн-страхования жизни в течение прогнозируемого периода времени.

Ожидается, что Северная Америка будет удерживать самую большую долю рынка онлайн-страхования жизни в течение прогнозируемого периода времени. В Северной Америке есть ведущие страховые компании, такие как Haven Life и Ethos, которые специализируются на онлайн-страховании жизни. Эти игроки стимулируют инновации с помощью андеррайтинга на основе искусственного интеллекта, котировок в реальном времени и простых в использовании приложений, что делает цифровое страхование доступным, быстрым и желательным для технически подкованного населения. Регуляторы в США и Канаде идут в ногу с цифровыми тенденциями, разрешая электронные подписи, раскрытие информации в Интернете и электронные политические документы. Эти реформы обеспечивают надежную и совместимую основу для страховщиков для ведения цифрового бизнеса, стимулируя рост онлайн-распределения страхования.

Ожидается, что Азиатско-Тихоокеанский регион будет расти быстрыми темпами на рынке онлайн-страхования жизни в течение прогнозируемого периода. Большинство стран APAC испытали рост проникновения интернета и смартфонов, особенно в городских и полугородских регионах. Мобильные потребители в таких странах, как Индия, Китай и Индонезия, все более легко используют цифровые каналы для финансовых продуктов, стимулируя рост онлайн-страхования. Правительства в регионе, такие как Индия и Китай, активно поощряют внедрение цифровых финансовых услуг и страхования. Такие инициативы, как троица Индии Ян Дхан-Аадхаар-Мобайл (JAM) и Digital India, обеспечили прочную основу для распространения страхования в Интернете, особенно в отдаленных регионах.

Конкурентный анализ:

Отчет предлагает соответствующий анализ ключевых организаций / компаний, участвующих в рынке онлайн-страхования жизни, а также сравнительную оценку, основанную на их типе предложения, обзорах бизнеса, географическом присутствии, корпоративных стратегиях, доле сегментного рынка и SWOT-анализе. В докладе также содержится подробный анализ текущих новостей и разработок компаний, который включает в себя разработку типов, инновации, совместные предприятия, партнерства, слияния и поглощения, стратегические альянсы и другие. Это позволяет оценить общую конкуренцию на рынке.

Список ключевых компаний

• Метлайф
• Пруденциальный финансовый
• Акса
• Аллиан
• Китайское страхование жизни
• Беркшир Хэтэуэй
• Manulife Финансовый
• AIA Group
• Страховая группа Цюриха
• Группа Generali
• Нью-Йоркское страхование жизни
• Страхование жизни Nippon
• Пинг Страхование
• Другие

Ключевые целевые аудитории

• Рыночные игроки
• Инвесторы
• Конечные пользователи
• Государственные органы
• Консалтинговая и исследовательская фирма
• Венчурные капиталисты
• Реселлеры с добавленной стоимостью (VAR)

Последние события

• В декабре 2024 годаICICI Prudential Life Insurance запустила «ICICI Pru Wish», первый медицинский продукт в секторе страхования жизни, предлагающий защиту от критических заболеваний и операций для женщин. ICICI Prudential Life Insurance создала этот продукт совместно с Reinsurance Group of America, Incorporated (RGA), глобальным перестраховщиком жизни и здоровья.

Сегмент рынка

Это исследование прогнозирует доходы на глобальном, региональном и страновом уровнях с 2023 по 2033 год. Компания Spherical Insights сегментировала рынок онлайн-страхования на основе следующих сегментов:

Глобальный рынок страхования жизни в Интернете по типу политики

• Срок страхования жизни
• Страхование всей жизни
• Универсальное страхование жизни
• Переменное страхование жизни
• Другие

Глобальный рынок онлайн-страхования жизни по возрасту

• несовершеннолетние
• взрослые
• пожилые люди

Глобальный онлайн-рынок страхования жизни через канал распространения

• Прямые продажи
• Страховые агрегаторы
• Брокеры
• Другие

Глобальный рынок онлайн-страхования жизни на основе регионального анализа

• Северная Америка
  • США
  • Канада
  • Мексика
• Европа
  • Германия
  • Великобритания
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Россия
  • Остальная Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Япония
  • Индия
  • Южная Корея
  • Австралия
  • Остальная часть Азиатско-Тихоокеанского региона
• Южная Америка
  • Бразилия
  • Аргентина
  • Остальная часть Южной Америки
• Ближний Восток и Африка
  • ОАЭ
  • Саудовская Аравия
  • Катар
  • Южная Африка
  • Остальная часть Ближнего Востока и Африки