Global Neo and Challenger Bank Market Insights Previsão para 2033

Global Neo and Challenger Bank Market Insights Previsão para 2033

• O Global Neo e Challenger Bank Market Size foi avaliado em USD 115,6 bilhões em 2023
• O tamanho do mercado está crescendo em um CAGR de 46,04% de 2023 a 2033
• O mundo todo Neo e Challenger Bank Market Size está esperado para alcançar USD 5100 Billion em 2033
• Ásia Pacific é esperado para crescer o mais rápido durante o período de previsão.

O Global Neo e Challenger Bank Market Size é antecipado para Exceed USD 5100 Billion em 2033, Crescendo em um CAGR de 46,04% de 2023 a 2033.

Visão geral do mercado

Neobanks e bancos desafiantes são instituições financeiras de nova idade que oferecem serviços bancários on-line ou através de aplicativos móveis e visam proporcionar uma melhor experiência ao cliente do que bancos tradicionais. Eles tentam executar a maioria dos processos como registro, abertura de conta, transações, etc. online em vez de offline. Os neobanks são digitais e orientados para a tecnologia, enquanto os bancos desafiantes são entidades bancárias licenciadas com alguma presença física.

Neobanks se concentra em necessidades específicas do cliente, como contas de poupança, pagamentos e ferramentas de orçamento. Eles não têm licenças bancárias e contam com bancos parceiros para operar. Os bancos Challenger oferecem a maioria dos serviços bancários, como bancos tradicionais, incluindo contas de verificação e poupança, empréstimos e soluções de pagamento. Eles têm licenças bancárias e podem ter alguns ramos físicos em grandes cidades. Ambos os tipos de bancos oferecem maior transparência e preços e taxas mais competitivos do que os bancos tradicionais.

Os benefícios dos neobanks incluem interfaces fáceis de usar, taxas mais baixas, recursos inovadores, serviços rápidos e convenientes e colaborações fintech. Os benefícios dos bancos desafiantes incluem tecnologia avançada, taxas mais baixas do que os bancos tradicionais, uma ampla gama de produtos financeiros, experiências personalizadas do cliente, plataformas digitais fáceis de usar, produtos e serviços inovadores, taxas de interesse competitivo, tomada de decisões ágeis, foco nas necessidades dos clientes e atualizações e melhorias frequentes.

Cobertura de relatórios

Este relatório de pesquisa categoriza o mercado para o mercado global de bancos neo e challenger com base em vários segmentos e regiões prevê o crescimento da receita e analisa as tendências em cada submercado. O relatório analisa os principais fatores de crescimento, oportunidades e desafios que influenciam o mercado global de bancos neo e desafiador. Desenvolvimentos recentes de mercado e estratégias competitivas como expansão, lançamento de produtos e desenvolvimento, parceria, fusão e aquisição foram incluídos para desenhar a paisagem competitiva no mercado. O relatório identifica e perfila estrategicamente os principais players de mercado e analisa suas principais competências em cada subsegmento do mercado global de bancos neo e desafiantes.

Fatores de condução

Vários fatores impulsionam o crescimento do mercado global de bancos neo e desafiador. Há uma preferência crescente por serviços bancários habilitados, flexíveis e convenientes. Os bancos Neo e challenger usam a tecnologia para oferecer uma experiência bancária on-line perfeita, priorizando uma abordagem centrada no cliente através de serviços personalizados, aplicativos móveis com boa interface de usuário / usuário e tempos de resposta rápidos. Apela para os indivíduos experientes e ocupados que procuram soluções bancárias mais responsivas para usar em movimento sem visitar o banco fisicamente.

Custos operacionais mais baixos também dão a esses bancos uma vantagem competitiva. Eles operam principalmente on-line, e utilizando infraestrutura baseada em nuvem, eles reduzem significativamente as despesas associadas a ramos físicos, permitindo-lhes oferecer altas taxas de juros e taxas baixas. Os novos produtos financeiros, como opções de poupança flexíveis, notificações de pagamento em tempo real e ferramentas de orçamento, aumentam ainda mais o seu recurso.

Além disso, esses bancos visam a tecnologia-savvy e os dados demográficos underbanked insatisfeitos com instituições bancárias tradicionais. As parcerias estratégicas com as empresas fintech impulsionam o crescimento do mercado e a inovação, enquanto os quadros reguladores de apoio incentivam a partilha de dados e bancos abertos para garantir um ambiente bancário competitivo e inovador. Por último, a mudança para a banca digital acelerada pela pandemia COVID-19 aumentou ainda mais a adoção de bancos neo e desafiadores, atendendo à demanda por soluções bancárias sem contato.

Fatores de reciclagem

Alguns desafios podem restringir o crescimento do mercado global de bancos neo e desafiador. Os desafios regulatórios são um grande obstáculo, pois diferentes regulamentos em várias regiões podem limitar a capacidade desses bancos de operar livremente e escalar globalmente.

Além disso, as preocupações de segurança são um desafio, pois a natureza digital desses bancos os torna um alvo atraente para ataques cibernéticos, exigindo investimento, pesquisa e desenvolvimento em medidas de segurança robustas para mercados bancários neo e desafiantes.

Além disso, a intensa concorrência dos bancos tradicionais e de outras entidades fintech obriga bancos neo e desafiantes a melhorar e inovar, drenando seus recursos. Esses fatores coletivamente representam desafios significativos para o crescimento sustentado do mercado.

Segmentação de Mercado

A participação global do mercado bancário neo e desafiador é classificada em tipo, serviços oferecidos e usuário final.

• Espera-se que o segmento de bancos desafiantes mantenha a maior parte do mercado global de bancos neo e desafiador durante o período de previsão.

Com base no tipo, o mercado global de bancos neo e desafiador é dividido em bancos neo e bancos desafiantes. Entre estes, espera-se que o segmento de bancos desafiantes mantenha a maior parte do mercado global de bancos neo e desafiantes durante o período de previsão. Os bancos Challenger oferecem acesso mais fácil ao consumidor, taxas mais baixas e todos os serviços como um banco regular. Ao contrário dos bancos neo puros, os bancos desafiantes têm alguns ramos físicos, que atendem aos clientes que ainda preferem alguns serviços bancários em pessoa. Além disso, os bancos de desafiantes oferecem altas taxas de juro e taxas mais baixas do que os bancos tradicionais, aproveitando a economia de custos de suas operações simplificadas. Sua abordagem centrada no cliente, como produtos financeiros personalizados e aplicativos móveis fáceis de usar, atrai consumidores experientes em tecnologia.

• Pagamentos espera-se que o segmento mantenha a maior parte do mercado global de bancos neo e desafiador durante o período de previsão.

Com base nos serviços oferecidos, o mercado global de bancos neo e desafiador é dividido em pagamentos, produtos de economia, contas atuais, créditos de consumo, empréstimos e outros. Entre estes, espera-se que o segmento de pagamentos mantenha a maior parte do mercado global de bancos neo e desafiador durante o período de previsão. É impulsionado pela crescente demanda do consumidor por soluções de pagamento rápidas, eficientes e convenientes. Os bancos Neo e challenger oferecem serviços de pagamento digital sem costura, que apelam aos clientes ocupados que procuram alternativas aos métodos bancários tradicionais. Seus aplicativos móveis permitem transferências instantâneas de dinheiro, pagamentos peer-to-peer e notificações de pagamento em tempo real, melhorando a experiência do usuário e conveniência. Estes bancos também fornecem taxas competitivas ou até transações sem taxas, tornando-os uma escolha primária para atividades de pagamento regulares. Além disso, a mudança para uma economia sem dinheiro tem alimentado o crescimento do segmento de pagamentos.

• As organizações empresariais espera-se que o segmento cresça no CAGR mais rápido no mercado global de bancos neo e desafiador durante o período de previsão.

Com base no usuário final, o mercado global de bancos neo e challenger é dividido em organizações empresariais e consumidores pessoais. Entre eles, espera-se que o segmento de organizações empresariais cresça no CAGR mais rápido do mercado global de bancos neo e desafiantes durante o período de previsão. A crescente demanda de empresas para soluções bancárias inovadoras que oferecem melhor eficiência e economia de custos impulsiona o rápido crescimento deste segmento. Os bancos Neo e challenger fornecem produtos e serviços financeiros personalizados especialmente projetados para empresas, como processamento de pagamento simplificado, fácil acesso ao crédito e análises avançadas. A primeira abordagem digital permite que as organizações gerenciem finanças perfeitamente através de plataformas que se integram com software de negócios existente. Além disso, esses bancos oferecem taxas competitivas e taxas mais baixas do que os bancos tradicionais, o que é vantajoso para pequenas e médias empresas (PMEs). A flexibilidade e escalabilidade dos serviços prestados pelos bancos neo e challenger os tornam altamente atraentes para as empresas.

Análise Regional de Segmento do Mercado Global Neo e Challenger Bank

• América do Norte (EUA, Canadá, México)
• Europa (Alemanha, França, Reino Unido, Itália, Espanha, Resto da Europa)
• Ásia-Pacífico (China, Japão, Índia, Resto de APAC)
• América do Sul (Brasil e o resto da América do Sul)
• O Oriente Médio e África (UAE, África do Sul, Resto de MEA)

A Europa está prevista para manter a maior parte do mercado global de bancos neo e desafiantes sobre o prazo previsto.

A Europa está prevista para manter a maior parte do mercado global de bancos neo e desafiantes sobre o prazo previsto. A região tem testemunhado crescente demanda por soluções bancárias digitais e a crescente popularidade dos bancos neo e desafiadores entre startups e empresas on-line. O alto número de usuários de smartphones permitiu que os bancos neo e challenger alcançassem um público mais amplo. Isto é devido à adoção precoce e generalizada das tecnologias bancárias digitais e um ambiente regulatório altamente favorável. Por exemplo, a implementação da Diretiva de Serviços de Pagamento Revisados (PSD2) da União Europeia criou um quadro propício para a banca aberta, permitindo que os bancos neo e desafiadores prosperem. Além disso, a Europa possui uma população de tecnologia com altas taxas de penetração na internet, facilitando o rápido aumento dos serviços financeiros digitais. A presença de vários centros principais da fintech, como Londres, Berlim e Amsterdã, também apoiou a inovação e a concorrência no setor. Além disso, os consumidores europeus exigem cada vez mais soluções bancárias mais convenientes, transparentes e econômicas, que os bancos neo e desafiadores estão bem posicionados para fornecer.

Espera-se que a Ásia-Pacífico cresça no ritmo mais rápido do mercado bancário mundial neo e desafiante durante o período de previsão. A presença dos países economicamente mais rápidos do mundo, com uma base populacional substancial e seu crescimento, são as principais razões para o crescimento regional. Este rápido crescimento é impulsionado por vários fatores, incluindo a enorme população subbancada da região, que está se voltando cada vez mais para soluções financeiras digitais. O aumento da penetração de smartphones e conectividade de internet em países como Índia, China e outros países facilita o acesso a serviços bancários digitais. Além disso, os ambientes regulatórios de apoio em vários países estão incentivando a inovação e a concorrência no setor financeiro. O demográfico jovem e experiente em tecnologia em toda a região prefere a conveniência e agilidade do banco digital em relação aos métodos tradicionais. Além disso, investimentos significativos e parcerias entre empresas fintech e bancos convencionais estão acelerando o crescimento de bancos neo e desafiantes.

Análise Competitiva:

O relatório oferece a análise adequada das principais organizações/empresas envolvidas no mercado global de bancos neo e desafiantes, juntamente com uma avaliação comparativa baseada principalmente em sua oferta de produtos, visão geral de negócios, presença geográfica, estratégias empresariais, market share de segmentos e análise SWOT. O relatório também fornece uma análise elaborativa com foco nas notícias e desenvolvimentos atuais das empresas, que inclui desenvolvimento de produtos, inovações, joint ventures, parcerias, fusões e aquisições, alianças estratégicas e outros. Isto permite a avaliação da concorrência global no mercado.

Lista de principais empresas

• O meu banco
• Monzo Bank Limited
• Nubank
• Movencorp, Inc.
• Limitado de UBank
• Banco de Tandem
• Fidor Solutions AG
• Dinheiro de Varo
• Banco Atom plc
• N° 26
• Simples Finance Technology Corporation
• Chima
• Revolucionar
• Número26 GmbH
• WeBank
• Banco Starling
• Outros

Audiência do alvo principal

• Jogadores de mercado
• Investidores
• Usuários finais
• Autoridades governamentais
• Consultoria e empresa de pesquisa
• Capitalistas de risco
• Revendedores com valor agregado (VARs)

Desenvolvimentos recentes

• Em agosto de 2024, Fingular, um neobank global baseado em Cingapura, fez ondas na indústria fintech anunciando um grande marco de aquisição de clientes. Em julho, o neobank alcançou 4 milhões de clientes registrados em todo o sul e sudeste da Ásia, tornando-se um concorrente sério tanto tradicional quanto neobancos na região e globalmente.

• Em agosto de 2024, Para Klarna, compre agora, pague mais tarde (BNPL) pode servir como um onramp para a construção de um ecossistema financeiro mais amplo amarrado ao seu aplicativo. E talvez, dará aos bancos uma corrida por seu dinheiro (literalmente).

• Em maio de 2024, SilverRock O Banco obteve recentemente sua autorização bancária com restrições da Autoridade de Regulação Prudential, marcando um marco significativo após uma rodada de financiamento de 50 milhões de libras. Com seu modelo e estratégia de negócios exclusivos, a SilverRock visa colaborar com não-banco e outros credores para melhorar sua competitividade a longo prazo.

Segmento de Mercado

Este estudo prevê receita em níveis globais, regionais e nacionais de 2020 a 2033. A Spherical Insights segmentou o mercado bancário global neo e desafiante com base nos segmentos abaixo mencionados:

Global Neo e Challenger Bank Market, Por tipo

• Bancos Neo
• Bancos Challenger

Global Neo e Challenger Bank Market, por serviços oferecidos

• Pagamentos
• Produtos de poupança
• Conta corrente
• Créditos do consumidor
• Empréstimos
• Outros

Global Neo e Challenger Bank Market, Por End-User

• Organizações empresariais
• Consumidores Pessoais

Global Neo and Challenger Bank Market, Regional

• América do Norte
  • EUA
  • Canadá
  • México
• Europa
  • Alemanha
  • Reino Unido
  • França
  • Itália
  • Espanha
  • Rússia
  • Resto da Europa
• Ásia Pacífico
  • China
  • Japão
  • Índia
  • Coreia do Sul
  • Austrália
  • Resto da Ásia Pacífico
• América do Sul
  • Brasil
  • Argentina
  • Resto da América do Sul
• Oriente Médio e África
  • Emirados Árabes
  • Arábia Saudita
  • Catar
  • África do Sul
  • Resto do Oriente Médio e África