Global Bank Risk Management Tamanho do mercado de software, previsões de tendência para 2033

Global Bank Risk Management Software Market Insights Previsões para 2033

• O Global Bank Risk Management Software Market Size foi avaliado em US$ 11,43 bilhões em 2023
• O tamanho do mercado está crescendo em um CAGR de 12.16% de 2023 a 2033
• O Tamanho do Mercado de Software de Gestão de Risco de Banco Mundial é esperado para alcançar USD 36 bilhões em 2033
• Ásia Pacific é esperado para crescer o mais rápido durante o período de previsão.

O Global Bank Risk Management Software Market Size é antecipado para Exceed USD 36 bilhões em 2033, Crescendo em um CAGR de 12.16% de 2023 a 2033.

Visão geral do mercado

O software de gerenciamento de riscos bancários é projetado para ajudar as instituições financeiras a identificar, avaliar, gerenciar e mitigar os vários riscos que enfrentam, incluindo riscos de crédito, mercado, operacional e conformidade. Esses softwares são essenciais para que os bancos mantenham a estabilidade financeira e a conformidade regulatória e protejam as complexidades crescentes dos mercados financeiros modernos.

O software de gerenciamento de riscos bancários oferece benefícios, como melhor capacidade de tomada de decisões devido a melhores insights, mais fácil conformidade com os padrões regulatórios e mitigação de potenciais perdas financeiras por meio de gerenciamento preciso de riscos. Os regulamentos rigorosos impulsionam o crescimento do mercado, pois requer soluções avançadas de gerenciamento de riscos. Casos crescentes de ameaça cibernética geram a demanda por seguro de risco e medidas de segurança robustas. Os avanços tecnológicos contínuos no software de gerenciamento de riscos estão melhorando sua eficiência e eficácia.

Por exemplo, em março de 2024, a Compliance, o risco de crédito e o provedor de soluções de empréstimo Abrigo aumentaram suas capacidades de contabilidade e gerenciamento de risco, adquirindo a TPG Software, um desenvolvedor de software financeiro com sede em Houston, EUA, por uma soma não revelada.

Cobertura de relatórios

Este relatório de pesquisa categoriza o mercado para o mercado global de software de gestão de riscos bancários com base em vários segmentos e regiões prevê o crescimento da receita e analisa as tendências em cada submercado. O relatório analisa os principais fatores de crescimento, oportunidades e desafios que influenciam o mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários. Desenvolvimentos recentes de mercado e estratégias competitivas como expansão, lançamento de produtos e desenvolvimento, parceria, fusão e aquisição foram incluídos para desenhar a paisagem competitiva no mercado. O relatório identifica e perfila estrategicamente os principais players de mercado e analisa suas principais competências em cada subsegmento do mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários.

Fatores de condução

Vários fatores principais impulsionam o crescimento do mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários. O fator de condução é os rigorosos requisitos regulatórios, pois as instituições financeiras devem aderir a mandatos de conformidade abrangentes para evitar penalidades e manter a integridade operacional. O crescente número de ameaças cibernéticas está forçando os bancos a investir fortemente em soluções avançadas de gerenciamento de riscos para salvaguardar os dados e ativos financeiros de seus usuários.

Além disso, os avanços tecnológicos desempenham um papel fundamental, com inovações em inteligência artificial, análise de big data e blockchain oferecendo recursos aprimorados para avaliação e mitigação de risco em tempo real. As operações bancárias globais exigem quadros robustos de gestão de riscos para gerir as complexidades e os riscos de transações transfronteiriças e regulamentos internacionais.

A mudança para a digitalização no setor bancário apoia o crescimento do mercado, já que mais bancos e instituições financeiras buscam soluções escaláveis, eficientes e integradas de gerenciamento de riscos para racionalizar suas operações e melhorar a tomada de decisões.

Fatores de reciclagem

O mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários poderia enfrentar vários desafios, restringindo o crescimento do mercado. Os altos custos e taxas de implementação são grandes barreiras, especialmente para instituições financeiras menores que podem lutar para pagar as soluções iniciais de gerenciamento de riscos. A complexidade técnica desses sistemas requer pessoal treinado, que aumenta os custos e os desafios operacionais. Outro fator é as preocupações de privacidade de dados, como regulamentos como o Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR) e a Lei de Privacidade do Consumidor da Califórnia (CCPA) mandam cumprimento rigoroso. Esses fatores representam um desafio para a adoção generalizada e integração perfeita do software de gerenciamento de riscos em todo o setor bancário.

Segmentação de Mercado

A quota de mercado global de software de gerenciamento de risco bancário é classificada em tipo de produto, indústria e modo de implantação.

• Espera-se que o segmento de crédito mantenha a maior parte do mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários durante o período de previsão.

Com base no tipo de produto, o mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários é dividido em financeiro, operacional, crédito, empresa, mercado e conformidade. Entre estes, espera-se que o segmento de crédito mantenha a maior parte do mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários durante o período de previsão. Esta grande parte deste segmento deve-se à necessidade de os bancos gerirem eficazmente o risco de crédito, dada as implicações financeiras substanciais de incumprimentos de crédito e empréstimos não formadores. O software de gerenciamento de risco de crédito permite que os bancos avaliem a credibilidade dos mutuários, definam limites de crédito apropriados e monitorem exposições em tempo real, minimizando assim possíveis perdas financeiras. Os bancos são forçados a investir em soluções avançadas para garantir a conformidade, uma vez que os órgãos reguladores impõem diretrizes rigorosas sobre o software de gerenciamento de risco de crédito. As ferramentas de gerenciamento de risco de crédito oferecem benefícios como melhor qualidade do portfólio de empréstimos, recursos aprimorados de tomada de decisões e a capacidade de identificar e reagir rapidamente aos potenciais riscos de crédito, tornando este segmento.

• Espera-se que o segmento de serviços bancários, financeiros e seguros (BFSI) mantenha a maior parte do mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários durante o período de previsão.

Com base nisso, o mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários é dividido em serviços bancários, financeiros e seguros (BFSI), saúde, TI e telecomunicações, governo e defesa, energia e utilitários, fabricação e varejo. Entre estes, espera-se que o segmento bancário, de serviços financeiros e de seguros (BFSI) mantenha a maior parte do mercado global de software de gestão de riscos bancários durante o período de previsão. A grande quota de mercado deste segmento é devido à natureza da indústria BFSI, onde a gestão de riscos é um componente operacional crítico. As instituições financeiras do setor BFSI enfrentam inúmeros riscos, incluindo desafios relacionados a crédito, mercado, operacional e conformidade, exigindo soluções sofisticadas de gerenciamento de riscos. A pressão regulatória sobre essas instituições para manter operações transparentes e compatíveis impulsiona ainda mais a demanda por software avançado. Além disso, o grande volume de transações e a alta complexidade dos produtos financeiros geram a necessidade de quadros robustos de gerenciamento de riscos. Os benefícios incluem melhor identificação e mitigação de riscos, conformidade regulatória e retornos ajustados a riscos, todos os quais destacam a importância do software de gerenciamento de riscos no setor BFSI.

• Espera-se que o segmento baseado na nuvem cresça no CAGR mais rápido no mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários durante o período de previsão.

Com base no modelo de negócio, o mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários é dividido no local e baseado em nuvem. Entre eles, espera-se que o segmento baseado na nuvem cresça no CAGR mais rápido no mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários durante o período de previsão. Este rápido crescimento é porque a implantação baseada em nuvem oferece benefícios como escalabilidade e rentabilidade. Os bancos e as empresas financeiras estão adotando a tecnologia da nuvem para aumentar ou diminuir os recursos com base na demanda em tempo real sem gastos significativos de capital. As soluções de gerenciamento de risco baseadas na nuvem oferecem melhor acessibilidade, permitindo monitoramento e tomada de decisões em tempo real de riscos de qualquer lugar, o que é benéfico na era atual de ambientes de trabalho remotos e híbridos. As capacidades de integração perfeitas das soluções em nuvem permitem a interoperabilidade com outros sistemas, melhorando a eficiência operacional global. Além disso, avanços contínuos na segurança de dados sobre a nuvem posicionam-nos como a escolha preferida para instituições financeiras que buscam agilidade e inovação.

Análise de Segmento Regional do mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários

• América do Norte (EUA, Canadá, México)
• Europa (Alemanha, França, Reino Unido, Itália, Espanha, Resto da Europa)
• Ásia-Pacífico (China, Japão, Índia, Resto de APAC)
• América do Sul (Brasil e o resto da América do Sul)
• O Oriente Médio e África (UAE, África do Sul, Resto de MEA)

A América do Norte está prevista para manter a maior parte do mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários sobre o prazo previsto.

A América do Norte está prevista para manter a maior parte do mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários sobre o prazo previsto. O setor financeiro bem estabelecido da região inclui os principais bancos globais e regionais que exigem soluções avançadas de gerenciamento de riscos. Os quadros regulatórios rigorosos na América do Norte, como Dodd-Frank, Basileia III e a Lei Sarbanes-Oxley, geram a exigência de sistemas robustos de conformidade e gerenciamento de riscos. A região norte-americana também é um centro de inovação tecnológica, resultando na adoção precoce de tecnologias avançadas de gerenciamento de riscos com inteligência artificial, aprendizado de máquina e análise de big data. A presença de vários principais fornecedores de software de gerenciamento de risco na América do Norte também impulsiona o crescimento do mercado. Além disso, os investimentos em cibersegurança para combater ameaças cibernéticas aumentam a demanda por soluções abrangentes de gerenciamento de riscos.

Espera-se que a Ásia Pacific cresça no ritmo mais rápido do mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários durante o período de previsão. Este rápido crescimento é devido ao crescimento econômico exponencial da região e ao aumento da digitalização do setor financeiro. Os governos de toda a região Ásia-Pacífico estão promovendo a inclusividade financeira e digitalização, acelerando a adoção de soluções de software de gerenciamento de risco. A indústria de fintech em rápido crescimento e as crescentes ameaças cibernéticas aumentam a demanda por quadros e software de gerenciamento de riscos robustos. As autoridades reguladoras também estão estreitando supervisão, forçando as instituições financeiras a investir em software de gerenciamento de riscos sofisticado para garantir a conformidade.

Análise Competitiva:

O relatório oferece a análise adequada das principais organizações/empresas envolvidas no mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários, juntamente com uma avaliação comparativa baseada principalmente em sua oferta de produtos, visão geral de negócios, presença geográfica, estratégias empresariais, market share de segmentos e análise SWOT. O relatório também fornece uma análise elaborativa com foco nas notícias e desenvolvimentos atuais das empresas, que inclui desenvolvimento de produtos, inovações, joint ventures, parcerias, fusões e aquisições, alianças estratégicas e outros. Isto permite a avaliação da concorrência global no mercado.

Lista de principais empresas

• Abrigo
• Risco ativo
• Oracle
• Ernst & Young Global Limited (EY)
• Kyriba
• Experiente
• LogicGate Inc.
• Nela de risco
• Comarch SA
• S&P Global Inc
• SAP
• SAS
• Sistemas da Pega
• Accentagem
• Fiserv
• Temenos
• IBM
• Outros

Audiência do alvo principal

• Jogadores de mercado
• Investidores
• Usuários finais
• Autoridades governamentais
• Consultoria e empresa de pesquisa
• Capitalistas de risco
• Revendedores com valor agregado (VARs)

Desenvolvimentos recentes

• Em agosto de 2024, A Treasury Prime, uma empresa líder em software bancário incorporado, anunciou a adição de Kobalt Labs, um co-piloto alimentado pela IA para equipes de risco e conformidade, para o Treasury Prime Partner Marketplace. Os bancos na rede do Treasury Prime agora têm a opção de alavancar o Kobalt Labs para gerir melhor a sua diligência de terceiros com a AI, incluindo a capacidade de racionalizar a diligência legal, de conformidade e infosec em uma plataforma.
• Em dezembro de 2023, A Treasury Prime, uma empresa líder em software bancário incorporado, anunciou sua parceria estratégica com a Effective, uma plataforma de fraude e gerenciamento de riscos para instituições financeiras e empresas fintech.

Segmento de Mercado

Este estudo prevê receita em níveis globais, regionais e nacionais de 2020 a 2033. A Spherical Insights segmentou o mercado global de software de gerenciamento de riscos bancários com base nos segmentos abaixo mencionados:

Global Bank Risk Management Software Market, Por tipo de produto

• Financiamento
• Operacional
• Crédito
• Empresa
• Mercado
• Conformidade

Global Bank Risk Management Software Market, Por Indústria

• Serviços bancários, financeiros e seguros (BFSI)
• Saúde
• TI e Telecom
• Governo e Defesa
• Energia e utilidades
• Produção
• Varejo

Global Bank Risk Management Software Market, pelo modo de implantação

• No local
• Baseado na nuvem

Global Bank Risk Management Software Market, Regional

• América do Norte
  • EUA
  • Canadá
  • México
• Europa
  • Alemanha
  • Reino Unido
  • França
  • Itália
  • Espanha
  • Rússia
  • Resto da Europa
• Ásia Pacífico
  • China
  • Japão
  • Índia
  • Coreia do Sul
  • Austrália
  • Resto da Ásia Pacífico
• América do Sul
  • Brasil
  • Argentina
  • Resto da América do Sul
• Oriente Médio e África
  • Emirados Árabes
  • Arábia Saudita
  • Catar
  • África do Sul
  • Resto do Oriente Médio e África