世界のオンラインバンキング市場の規模、シェア、COVID-19の影響分析、サービスタイプ別(決済、処理サービス、顧客およびチャネル管理、資産管理など)、銀行タイプ別(リテールバンキング、コーポレートバンキング、投資銀行)、テクノロジー別(クラウドコンピューティング、AIおよび機械学習、ブロックチェーン、生体認証)、地域別(北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、2023年～2033年の分析と予測。

世界のオンラインバンキング市場規模は2033年までに448億9000万米ドルに達する見込み

Spherical Insights & Consultingが発行した調査レポートによると、世界のオンラインバンキング市場 規模は、予測期間中に年平均成長率(CAGR)13.31%で成長し、2023年の128億7,000万米ドルから2033年には448億9,000万米ドルに成長する見込みです。

 「世界のオンラインバンキング市場の規模、シェア、COVID-19の影響分析、サービスタイプ別(決済、処理サービス、顧客およびチャネル管理、資産管理、その他)、銀行タイプ別(リテールバンキング、コーポレートバンキング、投資銀行)、テクノロジー別(クラウドコンピューティング、AIおよび機械学習、ブロックチェーン、生体認証)、地域別(北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、分析および予測2023～2033年」に関するレポートから、115の市場データ表、図、グラフを含む200ページにわたる主要な業界洞察を参照してください。

消費者がオンラインで金融取引を行える決済サービスは、オンライン バンキングと呼ばれます。利便性が最大の魅力であるため、オンライン バンキングまたはインターネット バンキングという一般的な用語が使用されています。オンライン バンキングは、時間を節約できる銀行サービスとリアルタイムの問題解決機能を提供します。銀行は、オンライン プラットフォームとモバイル プラットフォーム全体でよりシームレスなエクスペリエンスを実現し、顧客のニーズ、希望、好みに合わせて顧客エンゲージメントを加速するよう努める必要があります。さらに、高速インターネットは、よりスムーズで応答性の高い顧客エクスペリエンスを提供します。ユーザーが段階的に資金を移動し、支払いを決済し、記録を追跡する機能により、オンライン バンキング サービスの全体的な有効性が向上します。オンライン バンキング サービスは、インターネットの高速化によってより広く利用できるようになります。さらに、接続が容易になったため、遠くに住んでいる顧客はオンライン バンキング プラットフォームをより頻繁に使用できるようになり、これが世界的な業界の拡大の原動力となっています。インターネット速度の向上により、大量のデータの転送が大幅に高速化される可能性があります。オンライン バンキング プラットフォームは、この機能をリアルタイムのデータ分析に活用して、金融機関がよりカスタマイズされたサービスを作成し、顧客の行動を理解し、情報に基づいた意思決定を行うのに役立ちます。しかし、ハッカーが盗んだログイン資格情報を使用してユーザー アカウントにアクセスする可能性があるため、顧客はセキュリティとプライバシーについて非常に懸念しています。

予測期間中、決済セグメントは世界のオンラインバンキング市場で最大のシェアを占めると予想されます。   

サービスの種類に基づいて、世界のオンライン バンキング市場は、支払い、処理サービス、顧客およびチャネル管理、資産管理、その他に分かれています。これらのうち、支払いセグメントは、予測期間中に世界のオンライン バンキング市場で最大のシェアを占めると予想されています。オンライン支払いチャネルは、従来の方法に比べて便利で時間を節約できるため、消費者の間でますます人気が高まっています。これは、主要な市場トレンドの 1 つになっています。オンライン バンキング ソリューション プロバイダーは、ベンダーとして、メディアおよびマルチプレックス、エンターテイメント、ユーティリティ サービス プロバイダーとも提携しています。これにより、消費者はオンライン バンキング サービスを使用して、頻繁に追加の支払いを行うことができます。

法人向け銀行業務部門は、予測期間中に世界のオンライン バンキング市場で最も速い CAGR で成長すると予想されます。   

銀行の種類に基づいて、世界のオンライン バンキング市場は、リテール バンキング、コーポレート バンキング、投資銀行に分かれています。これらのうち、コーポレート バンキング セグメントは、予測期間中に世界のオンライン バンキング市場で最も速い CAGR で成長すると予想されています。コーポレート バンキングとは、特にビジネス クライアントに関連する銀行業務の一部を指します。これらのインターネット バンクは、世界中にオフィスを持つ大企業、中小企業、数十億ドル規模の企業など、幅広いクライアントにサービスを提供しています。コーポレート バンキング部門は、財務および現金管理、商業用不動産、貿易金融、機器リース、ローンおよびクレジット商品、雇用者向けサービスを提供しています。

クラウド コンピューティング セグメントは、推定期間中にオンライン バンキング市場で最大の収益シェアを占めると予測されています。

技術に基づいて、世界のオンライン バンキング市場は、クラウド コンピューティング、AI と機械学習、ブロックチェーン、生体認証に分かれています。これらのうち、クラウド コンピューティング セグメントは、推定期間中にオンライン バンキング市場で最大の収益シェアを占めると予測されています。オンライン バンキングは、膨大な量の金融データの取り扱い、保存、処理にスケーラブルで手頃な価格の選択肢を提供するクラウド コンピューティングの結果として根本的に変化しました。銀行は、クラウド インフラストラクチャを利用することで、IT コストを削減し、運用効率を高め、新しいサービスをより迅速に開始できます。

予測期間中、北米は世界のオンラインバンキング市場で最大のシェアを占めると予想されます。

北米は、予測期間中に世界のオンライン バンキング市場で最大のシェアを占めると予想されています。北米では、幅広い人口統計グループがオンライン バンキング サービスを幅広く利用しています。消費者と組織の両方でデジタル バンキングの人気が高まっているのは、その効率性、透明性、使いやすさによるものです。北米の銀行は、顧客基盤の拡大と非金融企業やフィンテック企業との競争を目指す中で、イノベーションが業界に長期的な影響を与えることを認識しています。北米の多くの銀行は、技術の進歩に注力しています。これにより、銀行はバックオフィスの手順や主要なフレームワークをより迅速に変更できるようになります。

アジア太平洋地域は、予測期間中に世界のオンライン バンキング市場で最も速いペースで成長すると予測されています。これは、迅速に利用できる銀行サービスに対するニーズが高まり、デジタル テクノロジーの利用が拡大しているためです。韓国、日本、中国などの先進経済国を含むこの地域では、デジタル バンキング サービスの利用が急増しています。この地域では、金融部門に高度なサービスを提供するフィンテック企業の数が増加しています。

世界のオンライン バンキング市場の主要ベンダーには、Temenos、Tata Consultancy Services Limited、Sopra Steria、SAP SE、Oracle、Microsoft、Intellect Design Arena Limited、Infosys Limited、I-flex Solutions、Fiserv、Inc.、First Source Bank、Finastra、EdgeVerve Systems Limited などがあります。

最近の動向

• 2022年8月、 ACI Worldwideは、市場におけるミッションクリティカルなリアルタイム決済ソフトウェアの大手プロバイダーです。ACI Worldwideは、中堅プライベートエクイティグループのOne Equity Partnersがオンラインバンキング製品(「OEP」)を買収したことを発表しました。商業銀行およびビジネスバンキングのクライアントに対応するために、ACI Computerized Commercial Bankingと呼ばれる最初のイノベーションステージでは、プログラミングインターフェイスを使用しています。

主なターゲット層

• 市場参加者
• 投資家
• 利用者
• 政府当局 
• コンサルティングおよびリサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者 (VAR)

市場セグメント

この調査では、2020年から2033年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいて世界のオンラインバンキング市場をセグメント化しています。

世界のオンラインバンキング市場、サービスタイプ別

• 支払い
• 処理サービス
• 顧客とチャネル管理
• ウェルスマネジメント
• その他

世界のオンラインバンキング市場、銀行タイプ別

• リテールバンキング
• コーポレートバンキング
• 投資銀行

世界のオンラインバンキング市場、テクノロジー別

• クラウドコンピューティング
• AIと機械学習
• ブロックチェーン
• 生体認証

世界のオンラインバンキング市場、地域別分析

• 北米
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  • その他の中東およびアフリカ