世界のマイクロファイナンス市場の規模、シェア、COVID-19の影響分析、プロバイダータイプ別(銀行、マイクロファイナンス機関(MFI)、非銀行金融機関(NBFC)、その他)、サービスタイプ別(グループおよび個人のマイクロクレジット、リース、マイクロ投資ファンド、保険、貯蓄および当座預金口座)、目的別(農業、製造/生産、貿易およびサービス、家庭、その他)、地域別(北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、2023年～2033年の分析と予測。

世界のマイクロファイナンス市場規模、2033年までに5,907億4,000万米ドルに達する見込み

Spherical Insights & Consultingが発行した調査レポートによると、世界のマイクロファイナンス市場 規模は、予測期間中に年平均成長率(CAGR)10.60%で成長し、2023年の2,156.8億米ドルから2033年には5,907.4億米ドルに成長する見込みです。

「世界のマイクロファイナンス市場の規模、シェア、COVID-19の影響分析、プロバイダータイプ別(銀行、マイクロファイナンス機関(MFI)、非銀行金融機関(NBFC)、その他)、サービスタイプ別(グループおよび個人のマイクロクレジット、リース、マイクロ投資ファンド、保険、貯蓄および当座預金口座)、目的別(農業、製造/生産、貿易およびサービス、家庭、その他)、地域別(北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、分析および予測2023〜2033年」に関するレポートから、180ページにわたる主要な業界の洞察と105の市場データ表、図表を参照してください。 

マイクロファイナンスと呼ばれるタイプの銀行サービスは、金融サービスにアクセスできない低所得の個人またはグループに提供されます。これらの組織の主な目的は、世界中の銀行口座を持たない個人に、決済商品、保険、貯蓄のためのマイクロローンを提供することです。低所得および社会的に恵まれない顧客は、市場から優れた金融商品やサービスの幅広い選択肢にアクセスでき、経済的に自立するのに役立ちます。マイクロファイナンスの需要は、より多くの人々が正式な金融商品の利点​​を認識するにつれて、金融包摂を促進する取り組みによって推進されています。金融技術 (フィンテック) やモバイルバンキングの利用の増加などの技術的改善により、特に農村部で銀行口座を持たない人々がよりアクセスしやすくなっています。さらに、マイクロローンにより、人々は住宅、医療、教育、および収入を生み出す事業に投資することができ、生活水準の向上と経済的安定性の向上につながります。マイクロファイナンスの支援を受ける中小企業は、成長し、雇用を創出し、地域経済を強化する可能性があります。人々の生活とコミュニティへのこれらのプラスの影響は、世界のマイクロファイナンス市場を牽引しています。さらに、技術の進歩によりマイクロファイナンスの需要が高まっています。モバイル バンキング、デジタル決済、革新的な金融技術によってこれらのサービスが簡単に利用できるようになったため、マイクロファイナンス サービスはより効果的で経済的、かつ拡張可能になりました。ただし、マイクロファイナンス組織は、返済期間の短縮と高金利を強制します。マイクロローンのコストにより、低所得者や中小企業は借りたお金を返済することが困難になっています。

予測期間中、銀行セグメントは世界のマイクロファイナンス市場で最大のシェアを占めると予想されます。   

プロバイダーの種類に基づいて、世界のマイクロファイナンス市場は、銀行、マイクロファイナンス機関 (MFI)、非銀行金融機関 (NBFC)、その他に分かれています。これらのうち、銀行セグメントは、予測期間中に世界のマイクロファイナンス市場で最大のシェアを占めると予想されています。マイクロローンの顧客に適した銀行システムの機能により、通常、取得コストが高く、セキュリティが強化されています。ただし、非銀行マイクロファイナンスサービスの需要が予想されるため、業界は将来大幅に成長すると予想されていることを覚えておくことが重要です。銀行は、既存の顧客ベース、インフラストラクチャ、規制の枠組みにより、マイクロファイナンスサービスを提供するのに適した立場にあります。

グループ および個人のマイクロクレジット部門は、予測期間中に世界のマイクロファイナンス市場で最も速い CAGR で成長すると予測されています。   

サービスの種類に基づいて、世界のマイクロファイナンス市場は、グループおよび個人のマイクロクレジット、リース、マイクロ投資ファンド、保険、貯蓄および当座預金口座に分かれています。これらのうち、グループおよび個人のマイクロクレジットセグメントは、予測期間中に世界のマイクロファイナンス市場で最も速いCAGRで成長すると予測されています。マイクロクレジットは、低所得の個人やマイクロ企業が貧困のサイクルから抜け出し、コストのかかる非公式の貸し手に依存するのを助ける金融ツールです。マイクロローンは、財務規律を改善し、将来の金融事業を簡素化し、貯蓄を容易にします。マイクロローンはマイクロビジネスの成長を促進し、収益を上げ、雇用を創出し、地域の経済発展を促進します。さらに、マイクロ企業が成長するにつれて、製品やサービスに対する消費者の需要が高まり、経済全体の拡大を支えます。

推定期間中、世界のマイクロファイナンス市場では農業部門が最大の収益シェアを占めると予想されています。

目的に基づいて、世界のマイクロファイナンス市場は、農業、製造/生産、貿易とサービス、家庭、その他に分かれています。これらのうち、農業セグメントは、推定期間中に世界のマイクロファイナンス市場で最大の収益シェアを占めると予想されています。農業セグメントの主な目的は、農業に従事する農家、農業企業、および農村コミュニティに金融サービスとサポートを提供することです。農業は多くの発展途上国の主要産業であり、小規模農家や農業企業が生産に必要な機器、種子、肥料、その他の投入物に投資するには、資金にアクセスする必要があります。

アジア太平洋地域は、予測期間中に世界のマイクロファイナンス市場で最大のシェアを占めると予想されています。

アジア太平洋地域は、予測期間中に世界のマイクロファイナンス市場で最大のシェアを占めると予想されています。この成長は、すべての国民の生活水準を向上させ、貧困と闘うことを目的とした公的政策の増加に起因する可能性があり、これはマイクロファイナンス部門の重要なトレンドとなっています。さらに、大多数の人々は、従来の金融サービスへのアクセスがほとんどない農村部に住んでいます。したがって、マイクロファイナンスは、この恵まれない人口層に金融サービスを提供するために不可欠です。

予測期間中、世界のマイクロファイナンス市場はヨーロッパが最も速いペースで成長すると予想されています。これは、金融包摂の促進と起業家精神の支援におけるマイクロファイナンスの重要性が高まっていることによるもので、マイクロファイナンス機関や規制枠組みの確立を促しています。中小企業や個人は、持続可能な開発と社会的影響を優先するマイクロファイナンス銀行、社会的企業、協同組合、非政府組織などのさまざまな機関から金融サービスを受けることができます。

世界のマイクロファイナンス市場の主要ベンダーには、SKS Microfinance (BFIL)、Compartamos Banco、ASA International、BRAC、Bandhan Bank、Opportunity International、FINCA International、Accion International、Kiva、Oikocredit、Ujjivan Financial Services、Equitas Small Finance Bank、Fonkoze、PRASAC などがあります。

最近の動向

• 2023年9月、 RBIは信用調査会社に対し、マイクロファイナンスおよび商業セクター向けにカスタマイズされた指数を作成するよう命じた。

対象読者

• 市場参加者
• 投資家
• エンドユーザー
• 政府当局 
• コンサルティングおよびリサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者 (VAR)

市場セグメント

この調査では、2020年から2033年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいて世界のマイクロファイナンス市場をセグメント化しています。

世界のマイクロファイナンス市場、プロバイダータイプ別

• 銀行マイクロファイナンス機関(MFI)
• 非銀行金融機関(NBFC)
• その他

世界のマイクロファイナンス市場、サービスタイプ別

• グループおよび個人向けマイクロクレジット
• リース
• マイクロ投資ファンド
• 保険
• 普通預金口座と当座預金口座

世界のマイクロファイナンス市場、目的別

• 農業
• 製造・生産
• 貿易とサービス
• 家庭
• その他

世界のマイクロファイナンス市場、地域分析

• 北米
  • 私たち
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • イギリス
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  • イタリア
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  • ロシア
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  • アルゼンチン
  • 南米のその他の地域
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東およびアフリカ