日本のプライベートバンキング市場の規模、シェア、COVID-19の影響分析、タイプ別(保険サービス、資産管理サービス、税務コンサルティング、信託サービス、不動産コンサルティング)、アプリケーション別(個人および企業)、および日本のプライベートバンキング市場の洞察、業界動向、2032年までの予測

日本のプライベートバンキング市場 洞察、業界動向、2032年までの予測

日本のプライベート バンキング市場は、予測期間中に 4.2% の CAGR で成長すると予想されています。日本は、アジアで最も急速に成長しているプライベート バンキング市場の 1 つと見なされています。長年、プライベート バンキングの概念は日本人にとって馴染みのないものでした。シティバンクは、日本人にプライベート バンキングを紹介した最初の金融機関であり、日本のプライベート バンキングの発展に重要な役割を果たしました。シティバンクの成功に続いて、国内外の多くの金融機関がこの業界に参入しました。

市場概況

日本のプライベートバンキング市場は、国内の富裕層(HNWI)と超富裕層(UHNWI)を顧客とする、競争が激しく利益率の高い業界です。日本のプライベートバンクは、投資管理、資産計画、資産保護など、幅広い金融サービスを提供し、顧客の資産の保全と増加を支援しています。日本のプライベートバンキング業界は、三菱UFJフィナンシャル・グループ、三井住友フィナンシャルグループ、みずほフィナンシャルグループなどの国内企業が主流ですが、UBS、クレディ・スイス、ドイツ銀行など、大きな存在感を持つ国際企業も数多くあります。この業界は金融庁(FSA)と日本証券業協会(JSDA)によって厳しく規制されており、プライベートバンクが厳格なコンプライアンス基準を遵守することを保証しています。日本のプライベートバンクが直面している主な課題の1つは、低金利環境であり、これにより顧客に高い収益を生み出すことが困難になっています。この課題を克服するために、多くのプライベートバンクは商品の提供を多様化し、不動産、プライベートエクイティ、ヘッジファンドなどの代替投資に事業を拡大してきました。

レポート対象範囲

この調査レポートは、日本のプライベートバンキング市場をさまざまなセグメントと地域に基づいて分類し、収益成長を予測し、各サブマーケットの動向を分析します。レポートでは、日本のプライベートバンキング市場に影響を与える主要な成長要因、機会、課題を分析します。市場の競争環境を描くために、拡張、製品の発売、開発、提携、合併、買収などの最近の市場動向と競争戦略が含まれています。レポートでは、主要な市場プレーヤーを戦略的に特定してプロファイルし、日本のプライベートバンキング市場の各サブセグメントにおけるコアコンピテンシーを分析します。

推進要因

富裕層(HNWI) と超富裕層 (UHNWI)が多数存在します。クレディ・スイスのレポートによると、日本は億万長者の数が世界で 3 番目に多い国です。この富の増加により、投資管理、資産計画、資産保護などのプライベート バンキング サービスの需要が高まっています。

日本は世界でも有数の高齢化社会であり、平均年齢は 48 歳です。人口の高齢化に伴い、多くの富裕層が資産を守り、将来に備える方法を模索しています。プライベート バンクは、遺産計画、信託サービス、慈善事業計画など、高齢の顧客の独自のニーズに応えるさまざまなサービスを提供しています。

抑制要因

日本のプライベートバンクが成功するには、乗り越えなければならない課題や制約がいくつかあります。最大の課題の 1 つは、非常に複雑で乗り越えるのが難しい日本の規制環境です。プライベートバンクは、成功するためにはさまざまな規則や規制を遵守する必要があり、現地の市場を深く理解している必要があります。

日本のプライベートバンクが直面しているもう一つの課題は、業界内での熾烈な競争です。プライベートバンキング分野では、国内外の大手銀行が数多く活動しており、市場シェアを競い合っています。つまり、プライベートバンクが成功するには、競合他社との差別化を図る必要があり、顧客のニーズを満たす独自の革新的な商品やサービスを提供する必要があります。

市場セグメント

日本のプライベートバンキング市場シェアは、タイプとアプリケーションに分類されます。

• 資産運用サービスは、予測期間中に日本のプライベートバンキング市場で最大のシェアを占めると予想されます。

タイプ別に見ると、日本のプライベートバンキング市場は、保険サービス、資産運用サービス、税務コンサルティング、信託サービス、不動産コンサルティングに分類されます。これらのうち、資産運用サービスは、予測期間中に日本のプライベートバンキング市場で最大のシェアを占めると予想されています。この成長は、国の人口高齢化と低金利に起因しており、これにより、クライアントが資産から魅力的な収益を生み出すのに役立つ投資サービスの需要が高まっています。日本のプライベートバンキング市場における資産運用サービスセグメントでは、クライアントに専門的な投資運用サービスを提供します。これには、ポートフォリオ管理、投資顧問サービス、ミューチュアルファンド、上場投資信託(ETF)、オルタナティブ投資などのさまざまな投資商品へのアクセスが含まれます。資産運用サービスはプライベートバンキングの重要な要素であり、クライアントは投資から魅力的な収益を生み出すためにプライベートバンクに頼ることが多いです。

• 予測期間中、個人セグメントは日本のプライベートバンキング市場で最大のシェアを占めると予想されます。

日本のプライベートバンキング市場は、用途に基づいて個人向けと企業向けに分類されます。このうち、個人向けセグメントは、予測期間中に日本のプライベートバンキング市場で最大のシェアを占めると予想されています。この成長は、日本のプライベートバンクが投資管理、資産計画、税務アドバイザリーサービスなど、これらの顧客にさまざまなサービスを提供していることに起因します。個人向けバンキングは、富裕層とその家族へのサービス提供に重点を置いています。個人向けバンキングの顧客は複雑な財務ニーズを抱えていることが多く、財務目標を達成するためにカスタマイズされたソリューションを必要としています。さらに、個人向けバンキングセグメントは競争が激しく、さまざまな大手国内外のプレーヤーが市場シェアを競っています。

競合分析:

このレポートでは、日本のプライベート バンキング市場に関与する主要な組織/企業について、主に製品提供、事業概要、地理的プレゼンス、企業戦略、セグメント市場シェア、SWOT 分析に基づく比較評価とともに適切な分析を提供しています。また、製品開発、イノベーション、合弁事業、パートナーシップ、合併と買収、戦略的提携など、企業の現在のニュースと開発に焦点を当てた詳細な分析も提供しています。これにより、市場内の全体的な競争を評価することができます。

主要企業一覧

• 三菱UFJフィナンシャル・グループ
• みずほフィナンシャルグループ
• 株式会社ゆうちょ銀行
• 三井住友フィナンシャルグループ
• 農林中央金庫​
• りそなホールディングス
• 千葉銀行
• 福岡フィナンシャルグループ
• ほくほくファイナンシャルグループ
• 横浜銀行/コンコルディア・フィナンシャルグループ
• その他

主なターゲット層

• 市場参加者
• 投資家
• 利用者
• 政府当局
• コンサルティングおよびリサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者 (VAR)

最近の動向

• 2023年1月、三菱UFJフィナンシャル・グループ(MUFG)は、2023年にアジア太平洋地域で少なくとも1080億円相当の取引を締結すると予想しており、これは同社の純営業利益の約半分を占める。2022年には、同銀行とその子会社がフィリピン、インドネシア、タイでさまざまな消費者金融・証券事業を買収する計画を発表した。

• 2023年1月、三井住友フィナンシャルグループは、ベトナム、インド、インドネシア、フィリピンの既存事業のいくつかへの出資比率引き上げを検討している。MUFGに次ぐ日本第2位の貸出銀行であるこのメガバンクは、これらの事業からの純利益を、2023年3月期の約600億ドルから、2026年3月期には1000億ドルに増やす計画だ。

市場セグメント

この調査では、2019年から2030年までの地域および国レベルの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいて日本のプライベートバンキング市場をセグメント化しています。

日本のプライベートバンキング市場、タイプ別

• 保険サービス
• 資産管理サービス
• 税務コンサルティング
• 信頼サービス
• 不動産コンサルティング

日本のプライベートバンキング市場、アプリケーション別

• 個人的
• 企業