分析と将来の見通し 埋め込まれた金融市場へ 2033

グローバル・エンベデッド・ファイナンス・マーケット・インサイトが2033年に予測

• 2023年のUSD 81.4億で、グローバル・エンベデッド・ファイナンス・マーケット規模が評価されました
• 市場規模は2023年から2033年の30.43%のCAGRで成長しています
• 世界的な消費者金融市場規模は、2033年までにUSD 1160億に達する見込み
• アジアパシフィックは、予測期間中に最速で成長することを期待しています。

世界的な埋め込まれた金融市場規模は、米ドルを越したと予想されます 2023年から2033年までの30.43%のCAGRで成長する2033年までの1160億。

市場概観

埋め込まれた財務は、非金融サービスと金融サービスの統合です。 埋め込まれた金融のいくつかの例は、自分のオンラインストアで買い物のために保険やクレジットを提供する電子商取引プラットフォームです, ワンクリック決済を提供していますコーヒーショップアプリ, またはデパートの独自のブランドのクレジットカード. 埋め込まれた資金は、いつ、どこで金融サービスを利用しているのか、かなり変化しています。 金融・非銀行のファイナンシャル企業双方の大きなチャンスを創出し、より幅広い市場に対応します。 埋め込まれた財務を実施する企業は、顧客エンゲージメントの増加を報告し、そのほとんどは、新規顧客獲得に貢献したと述べました。

企業は、銀行などの金融パートナーを通じて提供するサービスや商品に銀行、貸与、保険、投資サービスを提供しています。 これは、販売時点でクレジットのようなサービスを提供することを可能にします, そして今、後で支払う購入 (BNPL). 埋め込まれた金融ソリューションは、融資、支払いプログラム、保険プラン、または支払いを簡単にする方法などの顧客にさまざまな金融オプションを提供します。

すでに航空会社のクレジットカード、レンタカー保険、月次保険(EMI)の支払いオプションなど、市場で埋め込まれた金融サービスがあります。 しかし、今、埋め込まれた金融は、電子商取引会社が銀行への顧客をリダイレクトすることなく、自社ウェブサイト上で直接銀行や決済サービスを提供しているため、オンラインサービスにシフトしています。 このサービスは、アプリケーションプログラミングインターフェイス(API)の統合を使用して、サードパーティの「銀行サービス」会社が、非金融会社のアプリやウェブサイトに金融サービスを受け入れるようにバックアップされます。 埋め込まれた財務は、顧客体験がビジネスにとって大きなチャンスを解放し、今後数年間で飛躍的に上昇する見込みです。

レポートカバレッジ

この研究報告では、様々なセグメントや地域に基づいて、グローバルに埋め込まれた金融市場向けに市場を分類し、各市場における収益成長を予測し、トレンドを分析します。 レポートは、グローバルに埋め込まれた金融市場に影響を与える主要な成長ドライバー、機会、および課題を分析します。 市場展開や製品立ち上げ、開発、パートナーシップ、合併、買収などの競争戦略は、市場で競争力のある風景を描くために含まれています。 レポートは、主要な市場プレーヤーを戦略的に識別し、プロファイルし、グローバル埋め込まれた金融市場の各サブセグメントにおけるコアコンピテンシーを分析します。

工場の運転

市場を運転する主要な要因の1つは、デジタル決済の数に上昇しています。 金融サービスのシームレスな統合を非財務プラットフォームに提供します。 消費者はますますデジタル取引に切り替えられており、企業がこのトレンドを活用し、金融サービスを直接アプリケーションに統合し、デジタルウォレット、インスタントローン、融資サービス、および決済ゲートウェイなどの金融サービスを提供しています。

技術の進歩と顧客の好みの変更は、埋め込まれた金融市場で大きなシフトを引き起こしています。 金融サービスへのアクセスと利用は、取引のデジタル化のために完全に変更され、モバイル決済、オンラインバンキング、およびカスタマイズされた金融管理ツールが増加しています。 金融技術(Fintech)製品やサービスの上昇は、別の市場駆動因子です。

工場の修復

グローバルに埋め込まれた金融市場の成長を抑制するために、いくつかの課題が期待されています。 金融サービスをさまざまなアプリケーションに埋め込むことで、個人や財務情報を含む機密顧客データを管理できます。 金融セクターは、ハッカーにとって重要なターゲットであり、価値ある情報を含む。 サイバー攻撃を回避するには、埋め込まれた金融に関わる企業は、ファイアウォール、侵入検知システム、暗号化、データマスキング、マルチファクター認証(MFA)などのセキュアなAPIを持ち、システム内の脆弱性を識別および解決する必要があります。 サイバーセキュリティの高度化は、新たなスタートアップや中小企業にとって大きな課題です。

市場区分

グローバルに埋め込まれた金融市場シェアは、金融タイプ、ビジネスモデル、エンドユースに分類されます。

• 予測期間中、埋め込まれた決済セグメントは、グローバルに埋め込まれた金融市場の最大のシェアを保有する見込みお問い合わせ

金融タイプに基づき、グローバルに埋め込まれた金融市場は埋め込まれた決済、埋め込まれた保険、埋め込まれた投資、埋め込まれた融資、埋め込まれた銀行に分けられます。 これらの中で、埋め込まれた決済セグメントは、予測期間中にグローバル埋め込まれた金融市場の最大のシェアを保持することが期待されます。 これは、よりスムーズな取引と改善されたセキュリティのために、消費者の需要の増加によるものです。 顧客がプラットフォームを離れたくないので、デジタルウォレット、インスタントローン、および決済ゲートウェイをプラットフォームに直接統合します。 Click to Pay 機能は、電子商取引の分野でのイノベーションの優れた例です。消費者は、カードの詳細を入力するか、プラットフォーム上の機密情報を永久に保存することなく支払いをすることができます。 ユーザーの経験と満足度を高めることに重点を置き、市場の成長を後押ししています。

• B2Cセグメントは、予測期間中にグローバル埋め込まれた金融市場で最も速いCAGRで成長することが期待されます。

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• 予測期間中、グローバル埋め込まれた金融市場の最大のシェアを保有する小売セグメントが期待されますお問い合わせ

エンドユースをベースに、グローバルに埋め込まれた金融市場は、小売、ヘルスケア、物流、製造、旅行&エンターテイメントに分けられます。 これらの中で、予測期間中にグローバル埋め込まれた金融市場の最大のシェアを保有する小売セグメントが期待されます。 費用対効果が大きい、便利な信用の解決の必要性は小売の区分の成長に燃料を供給しています。 たとえば、インドでは、MyShubhLifeのNBFC Ekagrataは、PayWorldのインドの小売事業をシームレスかつ費用対効果の高いクレジットソリューションを提供し、PayWorldの広範なネットワークを活用することで、埋め込まれた金融プラットフォームを使用して開始しました。 また、キャッシュバック・オファー、クーポン、クレジット・デビット・カード決済などの埋め込まれた金融サービスは、小売業者がより多くのリピーターを引き寄せるのに役立ちます。

グローバル組込み金融市場の地域セグメント分析

• 北アメリカ(米国、カナダ、メキシコ)
• ヨーロッパ(ドイツ、フランス、イギリス、イタリア、スペイン、ヨーロッパ)
• アジアパシフィック(中国、日本、インド、APACの残り)
• 南米(ブラジル、南米の残り)
• 中東・アフリカ(UAE、南アフリカ、メアの残り)

北米は、予測された時間枠上の世界的な埋め込まれた金融市場の最大のシェアを保持することを期待しています。

北米は、予測された時間枠上の世界的な埋め込まれた金融市場の最大のシェアを保持することを期待しています。 これは、地域が十分に確立され、強力な金融インフラを持っているためです, ディープルートの銀行システムと金融組織の広い範囲で. これにより、消費者の支出や市場成長を促進し、クレジットやその他の金融サービスへのアクセスが容易で高速化されます。 地域の成長は、米国とカナダのBFSIセクターのグローバルリーダー、高所得レベル、高支出能力、および生活水準の高い基準のためです。

また、小売業界における統合決済ソリューションの需要は、地域の市場成長を促進しています。 ペイメントの州による調査報告によると、米国のモバイルウォレットユーザーの86%が2023年に小売業者の埋め込まれた金融モバイルアプリケーションを介して購入しました。 カナダの埋め込まれた金融市場は、予測された時期に重要なCAGRで成長することが期待されています。 中小企業(中小企業)の規模拡大は、埋め込まれた金融ソリューションがこれらの事業に価値ある金融サポートを提供する可能性があるため、市場成長を燃料化することを期待しています。 また、カナダで移住し、セトリングする外国人人口の増加は、市場成長を後押しする見込みです。

アジア・パシフィックは、予測期間中に世界規模の埋め込まれた金融市場で最も速いペースで成長する見込みです。 モバイルアプリにおける埋め込まれた金融サービスの採用は、特にインド、中国インドネシア、ベトナムの地域で、スマートフォンやインターネットユーザーの数が多いことから燃料を供給しています。 決済アプリやモバイルウォレットは、日々の購入に欠かせないものとなっています。 たとえば、インドでは、財務省によると、2022-23年度の合計デジタル決済取引量が13,462件に触れました。 地域はまた、近年急速に経済とGDP成長を目撃しました, 使い捨て所得の上昇につながります, 市場成長を後押しする生活習慣の変化.

競争分析:

報告書は、主に製品提供、事業概要、地理的存在感、企業戦略、セグメント市場シェア、SWOT分析に基づいて、グローバル埋め込まれた金融市場で関与する主要な組織/コミュニティの適切な分析を提供しています。 また、製品開発、イノベーション、ジョイントベンチャー、パートナーシップ、合併、買収、戦略的アライアンスなどを含む、企業の現在のニュースや開発に焦点を当てた実証分析も実施しています。 これにより、市場での全体的な競争の評価が可能になります。

主要企業リスト

• ゾパ銀行株式会社
• アディティブAG
• 株式会社プライド
• Fortisの支払システム
• ワイズ決済限定
• 株式会社ストライプ
• アリペイ+
• PayPalホールディングス株式会社
• インフルエンサーピティリミテッド
• ウォルナット保険株式会社
• トランスカード決済
• ガリレオ金融技術
• クロスリバーバンク
• Tintテクノロジー 代表取締役
• JPMorgan Chase & Co., Ltd.(ジャポガン・チェイス&Co.)
• Amazon.com、Inc.、Inc.
• フィナストラ
• インフルエンサーピティリミテッド
• ゼタサービス株式会社
• ペイリックス
• 株式会社パラフィン
• ゴールドマン・サックス
• その他

主ターゲット聴衆

• マーケットプレイヤー
• IR情報
• エンドユーザー
• 政府の権限
• コンサルティング・リサーチファーム
• ベンチャーキャピタル
• 付加価値リセラー(VAR)

最近の開発

• 2024年7月、 ストライプは、第3銀行のニューラインと提携し、埋め込まれた金融サービスを展開しています。

• 2024年2月、 銀行とフィンテックスが、スポンサー銀行、BaaSプロバイダー、およびフィンテックパートナーがアイデンティティリスクを管理できるようにするために立ち上げられたファイナンスの合金。

市場セグメント

この研究では、2020年から2033年までのグローバル、地域、国レベルでの収益を予測しています。 Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいて、グローバルに埋め込まれた金融市場をセグメント化しました。

グローバル 組み込み金融市場, タイプ別

• 埋め込まれた支払
• 加入保険
• 組込み投資
• 組込み融資
• 組み込み銀行

ビジネスモデルによるグローバル組み込み金融市場

• B2Bの
• B2Cの
• B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2B2
• B2B2Cの特長

グローバル 組み込み金融市場, エンドユース

• リテール
• ヘルスケア
• 物流施設
• 製造業
• 旅行&エンターテイメント

グローバルに展開する金融市場、地域

• 北アメリカ
  • アメリカ
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • ログイン
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • ヨーロッパの残り
• アジアパシフィック
  • 中国語(簡体)
  • ジャパンジャパン
  • インド
  • 韓国
  • オーストラリア
  • アジア太平洋地域
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  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南米の残り
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ
  • 中東・アフリカの残り