世界のバンカシュアランス市場の規模、シェア、COVID-19の影響分析、タイプ別(生命保険と損害保険)、モデルタイプ別(純粋なディストリビューター、独占的パートナーシップ、金融持株会社、合弁会社)、流通チャネル別(従来の銀行、デジタルプラットフォーム、インシュアテックスタートアップ)、地域別(北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、分析と予測2023年～2033年

世界のバンカシュアランス市場規模は2033年までに25176億7000万米ドルに達する見込み 

Spherical Insights & Consultingが発行した調査レポートによると、世界のバンカシュアランス市場 規模は、予測期間中に年平均成長率(CAGR)5.41%で成長し、2023年の14,871.2億米ドルから2033年には25,176.7億米ドルに成長する見込みです。

  「世界のバンカシュアランス市場の規模、シェア、COVID-19の影響分析、タイプ別(生命保険と損害保険)、モデルタイプ別(純粋なディストリビューター、独占的パートナーシップ、金融持株会社、合弁会社)、流通チャネル別(従来の銀行、デジタルプラットフォーム、インシュアテックスタートアップ)、地域別(北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、分析と予測2023～2033年」に関するレポートから、110の市場データ表と図表を含む219ページにわたる主要な業界の洞察を参照してください。 

「バンカシュアランス」という用語は、保険会社が銀行の顧客に商品やサービスを販売できるようにする契約を指します。このような契約は、銀行と保険会社の両方にメリットをもたらします。この取り決めにより、銀行は住宅ローン、年金、健康保険、生命保険、医療保険など、さまざまな保険商品を提供できます。これにより、銀行は市場範囲を拡大し、株式収益を高め、金融ポートフォリオ全体を強化できます。保険を提供する銀行は、最終的に収益の増加と収入の増加が見込めます。それでも、保険会社はスタッフを増やしたり、ブローカーやエージェントに手数料を支払ったりすることなく、顧客を増やすことができます。顧客は、銀行から提供された金融アドバイスに基づいて保険を購入し、銀行との信頼関係を築いています。さらに、経済が成長すると、保険などの金融サービスを必要とする個人の数も増えます。経済成長は、多くの場合、所得水準の上昇につながり、保険商品の市場をより幅広い消費者に開放します。さらに、デジタル技術の急速な進化は、バンカシュアランス部門にも大きな影響を及ぼします。データ分析、人工知能、機械学習の進歩により、銀行や保険会社はより専門的で効果的な商品を提供できるようになりました。しかし、銀行員にとって、銀行商品と保険商品やサービスをクロスセルすることは難しいかもしれません。そのため、これらがバンカシュアランスが市場シェアを獲得するのを妨げる主な障害となっています。

生命保険部門は、予測期間中に世界のバンカシュアランス市場で最大のシェアを占めると予想されます。   

種類別に見ると、世界のバンカシュアランス市場は生命保険と損害保険に分かれています。このうち、生命保険部門は、予測期間中に世界のバンカシュアランス市場で最大のシェアを占めると予想されています。金融の安全性と人生計画の重要性に対する認識が高まっていることが、大きな要因となっています。金融リテラシーが高まっている顧客は、特に障害や死亡などの予期せぬ事態が発生した場合に、家族の将来を守る上で生命保険の価値を認識しています。銀行は既存の顧客基盤があるため、これらの必要な商品を導入する上で有利な立場にあります。さらに、共働き世帯の増加と裁量支出の増加により、より多くの人口が生命保険を購入する可能性があります。

純粋なディストリビューター部門は、予測期間中に世界のバンカシュアランス市場で最も速い CAGR で成長すると予想されます。   

モデルの種類に基づいて、世界のバンカシュアランス市場は、純粋なディストリビューター、独占パートナーシップ、金融持株会社、および合弁事業に分かれています。これらのうち、純粋なディストリビューターセグメントは、予測期間中に世界のバンカシュアランス市場で最も速い CAGR で成長すると予想されています。主にコスト効率が高いため、この戦略は大手銀行と小規模な地域機関の両方に魅力的です。銀行は、現在のインフラストラクチャ、顧客、および通信ルートを活用できるため、大規模な追加投資を行う必要はありません。銀行は保険商品のディストリビューターとしてのみ機能し、引受リスクには関与しません。そうは言っても、安価な運用コストがこの戦略の背後にある主な原動力の 1 つです。

従来の銀行部門は、推定期間中に世界のバンカシュアランス市場で最大の収益シェアを占めると予測されています。

流通チャネルに基づいて、世界のバンカシュアランス市場は、従来の銀行、デジタルプラットフォーム、およびインシュアテックスタートアップに分かれています。これらのうち、従来の銀行セグメントは、推定期間中に世界のバンカシュアランス市場で最大の収益シェアを占めると予測されています。従来の銀行は、金融業界でよく知られ、経験豊富な参加者であるため、保険商品をサービスポートフォリオにうまく組み込んでいます。広範な支店ネットワークと顧客ベースにより、従来の銀行はバンカシュアランス市場で大きなシェアを獲得することに成功しています。

予測期間中、アジア太平洋地域は世界のバンカシュアランス市場で最大のシェアを占めると予想されます。

アジア太平洋地域は、予測期間中に世界のバンカシュアランス市場で最大のシェアを占めると予想されています。これにはいくつかの経済的要因があります。可処分所得と金融リテラシーが高い中流階級の増加が大きな要因です。保険を含むより多様な金融商品が、この層によってますます利用されています。この地域を際立たせるもう1つの特徴は、保険サービスの相対的な希少性であり、これによりバンカシュアランスサービスの大きな未開拓市場が生まれます。中東およびアフリカは、予測期間中に世界のバンカシュアランス市場で最も速いペースで成長すると予測されています。過去数年間、バンカシュアランスは劇的に拡大しましたが、この地域では世界の他の地域と比較するとまだ比較的新しいものです。保険商品とその利点の認知度の高まり、中流階級の増加、可処分所得の増加は、この拡大を推進する原因の一部です。さらに、銀行と保険会社の戦略的提携により、銀行チャネルを通じて顧客が保険に簡単にアクセスできるようになり、バンカシュアランスの商品提供が拡大しました。

世界のバンカシュアランス市場の主要ベンダーには、AXA、アリアンツ、INGグループ、BNPパリバ・カーディフ、アビバ、プルデンシャル、メットライフ、チューリッヒ保険グループ、アッシキュラツィオーニ・ジェネラリSpA、平安保険、中国生命保険会社、HSBC保険などが含まれます。

最近の動向

• 2023 年 6 月、 ING グループと Admiral Seguros は、高度なデジタル バンカシュアランスのコラボレーションを発表しました。このパートナーシップは、顧客のニーズに効率的に応えるという ING の取り組みと、販売ネットワークの成長をサポートするプレミアム保険商品を提供するという Admiral Group の目標から生まれたものです。

主なターゲット層

• 市場参加者
• 投資家
• 利用者
• 政府当局 
• コンサルティングおよびリサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者(VAR)

市場セグメント

この調査では、2020年から2033年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいて世界のバンカシュアランス市場をセグメント化しています。

世界のバンカシュアランス市場、タイプ別

• 生命保険
• 損害保険

世界のバンカシュアランス市場、モデルタイプ別

• ピュアディストリビューター
• 独占パートナーシップ
• 金融保有
• ジョイントベンチャー

世界のバンカシュアランス市場、流通チャネル別

• 伝統的な銀行
• デジタルプラットフォーム
• インシュアテックスタートアップ

世界のバンカシュアランス市場、地域分析

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