Taille du marché des fonds de pension, part, croissance, prévisions à 2033

Perspectives du marché des fonds de pension mondiaux Prévisions à 2033

• La taille du marché mondial des fonds de pension a été évaluée à 67,23 milliards de dollars en 2023.
• La taille du marché augmente à un TCAC de 5,24 % de 2023 à 2033
• La taille du marché mondial des caisses de retraite devrait atteindre 112 milliards de dollars en 2033.
• Asie-Pacifique devrait croître le plus rapidement au cours de la période de prévision.

La taille du marché des fonds de pension mondiaux est prévue pour dépasser USD 112 Trillions d"ici 2033, Cultivant à un TCAC de 5,24 % de 2023 à 2033.

Aperçu du marché

Les fonds de pension sont définis comme des fonds de placement qui collectent, gèrent et investissent les cotisations aux prestations de retraite. Ils jouent un rôle crucial dans la stabilité financière à long terme des millions de retraités du monde entier. Le principal objectif d"un fonds de pension est de s"assurer qu"il y a suffisamment d"argent pour couvrir les pensions des employés après leur retraite. Les principaux avantages des fonds de pension comprennent la gestion des risques par la diversification, la gestion professionnelle et le revenu régulier après la retraite.

Il existe deux types principaux de régimes de retraite : les prestations déterminées et les cotisations déterminées. Les régimes à prestations déterminées garantissent aux retraités un paiement mensuel spécifique fondé sur les gains et les années de service, l"employeur couvrant tout déficit. Les régimes à cotisations déterminées comprennent les cotisations des employés, éventuellement jumelées par l"employeur, avec des prestations de retraite selon le rendement de l"investissement et aucune autre responsabilité de l"employeur une fois la cotisation versée. Le régime de retraite 401(k) est un exemple populaire de régime à cotisations déterminées. Il existe plusieurs possibilités sur le marché des fonds de pension, en particulier dans les économies émergentes, qui connaissent une croissance économique et une urbanisation rapides.

Couverture du rapport

Ce rapport de recherche classe le marché mondial des fonds de pension en fonction de divers segments et régions qui prévoient la croissance des recettes et analyse les tendances de chaque sous-marché. Le rapport analyse les principaux facteurs de croissance, les possibilités et les défis qui influent sur le marché mondial des fonds de pension. Les récents développements du marché et les stratégies concurrentielles telles que l"expansion, le lancement de produits et le développement, le partenariat, la fusion et l"acquisition ont été inclus pour tirer le paysage concurrentiel du marché. Le rapport identifie et présente stratégiquement les principaux acteurs du marché et analyse leurs compétences de base dans chaque sous-segment du marché mondial des fonds de pension.

Facteurs moteurs

Le marché mondial des fonds de pension est alimenté par plusieurs facteurs. La population vieillissante augmente dans de nombreuses régions du monde. Au fur et à mesure que le nombre de retraités augmente, la demande de régimes de retraite qui garantissent la sécurité financière après le départ à la retraite en fait autant. En outre, une prise de conscience accrue de la nécessité d"une planification financière pour l"avenir a conduit à une plus grande participation aux régimes de retraite, les individus cherchant une gestion fiable et professionnelle des fonds.

Les réformes réglementaires dans divers pays jouent également un rôle important. Les gouvernements appliquent des politiques visant à encourager l"épargne et l"investissement dans les fonds de pension, créant ainsi un environnement plus favorable à l"expansion du marché. En outre, la croissance économique rapide, en particulier sur les marchés émergents, entraîne une hausse des revenus disponibles, ce qui facilite à son tour l"augmentation des cotisations de retraite. L"adoption de nouvelles technologies, telles que l"automatisation et l"intelligence artificielle dans la gestion des fonds, améliore l"efficacité opérationnelle et le service à la clientèle.

Facteurs de recyclage

Parmi les défis à relever pour freiner la croissance du marché mondial des fonds de pension, on peut citer la volatilité du marché, car les fluctuations peuvent nuire aux résultats des fonds de pension et aux rendements des placements. Les faibles taux d"intérêt prolongés posent également des problèmes, car ils limitent le potentiel générateur de revenus des placements des fonds de pension. De plus, la réglementation de certaines régions est complexe, ce qui rend la conformité difficile et coûteuse pour les fonds de pension. Les changements démographiques, comme l"augmentation du ratio des retraités par rapport aux cotisants actifs, peuvent mettre à rude épreuve les systèmes de retraite, ce qui entraîne des déficits de financement. Ces facteurs exigent une gestion stratégique des fonds, des prévisions précises et une innovation pour assurer une croissance durable du marché des fonds de pension.

Segmentation du marché

La part de marché globale des fonds de pension est classée selon le type de régime de retraite et l"utilisateur final.

• Le segment des régimes à cotisations définies devrait détenir la plus grande part du marché mondial des fonds de pension au cours de la période de prévision.

Selon le type de régime de retraite, le marché mondial des fonds de pension est divisé en prestations définies, cotisations déterminées, fonds réservé et hybride. Parmi ceux-ci, le segment des régimes à cotisations déterminées devrait détenir la plus grande part du marché mondial des fonds de pension au cours de la période de prévision. Ces régimes sont privilégiés car ils offrent une souplesse et un fardeau financier moindre aux employeurs, car les cotisations sont définies, mais les avantages ne sont pas garantis, ce qui déplace le risque d"investissement pour les employés. La transférabilité de ces régimes, qui permettent aux employés de transférer les fonds accumulés lorsqu"ils changent d"emploi, renforce encore leur appel. En outre, le passage croissant à la responsabilité individuelle de la planification de la retraite a stimulé l"adoption de régimes à cotisations définies. Les employeurs favorisent ces régimes car ils fournissent des coûts prévisibles, tandis que les employés apprécient le contrôle et le potentiel pour des rendements plus élevés grâce à des choix d"investissement personnalisés. Ces avantages renforcent la position des régimes à cotisations déterminées en tant que segment le plus important du marché des fonds de pension.

• Le segment gouvernemental devrait détenir la plus grande part du marché mondial des fonds de pension au cours de la période de prévision.

Selon les utilisateurs finaux, le marché mondial des fonds de pension est divisé en administrations publiques, entreprises et particuliers. Parmi ceux-ci, le segment gouvernemental devrait détenir la plus grande part du marché mondial des fonds de pension au cours de la période de prévision. Les fonds de pension publics sont généralement étendus en raison de la participation obligatoire des employés du secteur public et du nombre important de bénéficiaires qu"ils couvrent. Ces fonds fournissent souvent des régimes à prestations déterminées qui garantissent des prestations de retraite fixes, assurant ainsi la sécurité financière des fonctionnaires. La stabilité et la fiabilité des pensions publiques, appuyées par les finances publiques et les stratégies de financement à long terme, en font une pierre angulaire du paysage des pensions. De plus, à l"échelle mondiale, les gouvernements accordent la priorité à la protection sociale, s"assurant que ces régimes de retraite sont bien financés et gérés pour répondre aux besoins des retraités. Cet accent mis sur la sécurité financière et une large couverture sous-tend la domination du segment gouvernemental sur le marché des fonds de pension.

Analyse du segment régional du marché mondial des fonds de pension

• Amérique du Nord (États-Unis, Canada, Mexique)
• Europe (Allemagne, France, Royaume-Uni, Italie, Espagne, Reste de l"Europe)
• Asie-Pacifique (Chine, Japon, Inde, Reste de l " APAC)
• Amérique du Sud (Brésil et le reste de l " Amérique du Sud)
• Moyen-Orient et Afrique (EAU, Afrique du Sud, reste de l"AEM)

L"Amérique du Nord devrait détenir la plus grande part du marché mondial des fonds de pension dans les délais prévus.

L"Amérique du Nord devrait détenir la plus grande part du marché mondial des fonds de pension dans les délais prévus. La présence d"une infrastructure financière mature et sophistiquée assure une gestion et un investissement efficaces des fonds de pension. L"environnement réglementaire dans des pays comme les États-Unis et le Canada est solide, fournissant un cadre solide pour les opérations des fonds de pension. En outre, les niveaux de revenu élevés et l"épargne de la population active contribuent à des contributions substantielles des fonds de pension. De plus, l"Amérique du Nord a plusieurs régimes de retraite des entreprises et du secteur public, avec une participation à grande échelle et de grandes sommes d"actifs sous gestion. La population vieillissante de cette région est à l"origine de la demande de régimes de retraite bien structurés pour assurer la sécurité financière à la retraite. Les progrès technologiques dans la gestion des fonds améliorent également l"efficacité et l"attrait des régimes de retraite dans la région.

L"Asie-Pacifique devrait croître au rythme le plus rapide sur le marché mondial des fonds de pension au cours de la période de prévision. Cette croissance rapide est due à plusieurs facteurs, dont un solide développement économique dans des pays comme la Chine, l"Inde, le Japon et la Corée du Sud. L"augmentation des revenus disponibles permet une plus grande collecte des régimes de retraite. En outre, les gouvernements de la région appliquent activement des politiques visant à encourager l"épargne-retraite et à améliorer la structure des régimes de retraite. La sensibilisation croissante à la planification financière de la retraite, ainsi qu"à une main-d"œuvre jeune et en expansion, stimule encore la croissance du marché.

Analyse concurrentielle :

Le rapport présente l"analyse appropriée des principales organisations/entreprises impliquées sur le marché mondial des fonds de pension, ainsi qu"une évaluation comparative fondée principalement sur leur offre de produits, leurs aperçus commerciaux, leur présence géographique, leurs stratégies d"entreprise, leur part de marché et leur analyse SWOT. Le rapport fournit également une analyse de l"actualité et de l"évolution des entreprises, qui comprend le développement de produits, les innovations, les coentreprises, les partenariats, les fusions et acquisitions, les alliances stratégiques, etc. Cela permet d"évaluer la concurrence globale sur le marché.

Liste des entreprises clés

• Wells Fargo
• Banque d"Amérique Corporation
• JPMorgan Chase & Co.
• Banque Deutsche AG
• BNP Paribas
• UBS
• Société d " État des rues
• BlackRock
• Le groupe Vanguard
• State Street Global
• Investissements de fidélité
• BNY Mellon
• Investissement juridique & général
• Gestion Wellington
• Autres

Public cible clé

• Les acteurs du marché
• Investisseurs
• Utilisateurs finaux
• Autorités publiques
• Cabinet de conseil et de recherche
• Capital-risque
• Revendeurs à valeur ajoutée (VAR)

Faits nouveaux

• En septembre 2024, Les fonds gérés par Blackstone, de même que l"Office d"investissement du Régime de pensions du Canada ("Investissements du RPC"), ont conclu une entente définitive en vue d"acquérir AirTrunk, la principale plateforme de centres de données d"Asie-Pacifique, de Macquarie Asset Management et de l"Office d"investissement des régimes de pensions du secteur public, pour une valeur d"entreprise implicite de plus de 24 milliards de dollars américains.

• En août 2024, Le Président sud-coréen s"est engagé à réformer d"urgence le fonds national de retraite, l"un des plus importants au monde avec 860 milliards de dollars d"actifs, ce qui le rend plus équitable et assure la sécurité des revenus de la population vieillissante.

Marché

Cette étude prévoit des recettes aux niveaux mondial, régional et national de 2020 à 2033. Spheric Insights a segmenté le marché mondial des fonds de pension sur la base des segments ci-dessous:

Marché mondial des fonds de pension, selon le type de régime de retraite

• Prestations définies
• Contribution définie
• Fonds de réserve
• Hybride

Marché mondial des fonds de pension, Par utilisateur final

• Gouvernement
• Entreprises
• Particuliers

Marché mondial des fonds de pension, régional

• Amérique du Nord
  • États-Unis
  • Canada
  • Mexique
• Europe
  • Allemagne
  • Royaume Uni
  • France
  • Italie
  • Espagne
  • Russie
  • Reste de l"Europe
• Asie-Pacifique
  • Chine
  • Japon
  • Inde
  • Corée du Sud
  • Australie
  • Reste de l " Asie et du Pacifique
• Amérique du Sud
  • Brésil
  • Argentine
  • Reste de l"Amérique du Sud
• Moyen-Orient et Afrique
  • EAU
  • Arabie saoudite
  • Qatar
  • Afrique du Sud
  • Reste du Moyen-Orient & Afrique