Assurance vie et assurance non-vie Taille du marché, croissance, prévisions à 2033

Perspectives du marché mondial de l'assurance vie et de l'assurance non-vie Prévisions à 2033

• La taille du marché mondial de l'assurance-vie et non-vie a été estimée à 6,19 milliards de dollars en 2023.
• La taille du marché devrait croître à un TCAC d'environ 4,18 % de 2023 à 2033
• La taille du marché mondial de l'assurance-vie et non-vie devrait atteindre 9,32 milliards de dollars d'ici 2033.
• Asie-Pacifique devrait croître le plus rapidement au cours de la période de prévision.

La taille du marché mondial de l'assurance vie et de l'assurance non vie s'élevait à environ 6,19 milliards de dollars en 2023 et devrait atteindre environ 9,32 milliards de dollars en 2033, avec un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 4,18 % entre 2023 et 2033. Le secteur de l'assurance non-vie et de l'assurance-vie est motivé par l'augmentation du coût des soins de santé, la sensibilisation à la protection financière, les améliorations technologiques, les politiques gouvernementales favorables, l'urbanisation, les revenus disponibles et la nécessité de couvrir les risques dans les économies émergentes et les économies développées.

Aperçu du marché

Le marché de l'assurance vie et non vie décrit l'entreprise qui vend différentes catégories de produits d'assurance visant à protéger les personnes et les entreprises contre les pertes financières. Le marché de l'assurance vie et de l'assurance non vie vise à minimiser les risques financiers, à promouvoir la sécurité et à maintenir la stabilité économique pour les personnes, les ménages et les entreprises en offrant des produits d'assurance pour garantir une multitude de risques et de pertes possibles. De plus, à mesure que les économies se développent, en particulier dans les économies émergentes, les revenus disponibles augmentent, ce qui permet aux particuliers et aux entreprises de dépenser davantage en primes d'assurance. Avec une plus grande richesse, les particuliers sont plus susceptibles d'investir dans la sécurité financière, ce qui favorise l'expansion des marchés de l'assurance-vie et de l'assurance-vie. Avec une meilleure information sur les risques associés aux incidents de vie, les maladies médicales et les dommages aux propriétés, les particuliers sont plus enclins à investir dans l'assurance. Cette information améliorée est stimulée par les programmes d'éducation en assurance, les campagnes de sensibilisation communautaire et l'information disponible au bout du doigt. Par conséquent, les entreprises et les particuliers s'intéressent de plus en plus à la protection de leur bien-être, de leurs biens et de l'avenir grâce à une assurance efficace.

Couverture du rapport

Ce rapport de recherche classe le marché de l'assurance vie et non vie en fonction de divers segments et régions qui prévoient la croissance des revenus et analyse les tendances de chaque sous-marché. Le rapport analyse les principaux facteurs de croissance, les possibilités et les défis qui influent sur le marché de l'assurance-vie et non-vie. L'évolution récente du marché et les stratégies concurrentielles telles que l'expansion, le lancement de type, le développement, le partenariat, la fusion et l'acquisition ont été incluses pour attirer le paysage concurrentiel du marché. Le rapport identifie et profile stratégiquement les principaux acteurs du marché et analyse leurs compétences de base dans chaque sous-segment du marché de l'assurance-vie et non-vie.

Facteurs moteurs

Les coûts médicaux augmentent partout dans le monde, et les gens recherchent une assurance maladie comme protection contre les pertes financières. Cela favorise une forte croissance de l'assurance non-vie, en particulier de l'assurance maladie, qui est devenue une nécessité pour les familles des économies développées et émergentes. De plus, les gens sont de plus en plus conscients du rôle de l'assurance dans la gestion des risques financiers grâce à des campagnes de sensibilisation, à l'éducation et aux médias sociaux. Ce changement de pensée est une demande croissante d'assurance vie (pour la sécurité de la famille) et de produits non-vie (pour la protection contre les risques quotidiens).

Facteurs de recyclage

Les primes d'assurance, en particulier pour la couverture intégrale ou à vie, peuvent être exorbitantes pour les familles et les particuliers à revenu faible ou moyen. Les coûts initiaux élevés découragent les particuliers d'acheter des polices, en particulier sur les marchés de l'assurance-vie et de l'assurance-maladie, où les polices peuvent comporter des obligations financières à long terme.

Segmentation du marché

La part du marché de l'assurance-vie et de l'assurance-vie est classée selon le type, la couverture et le canal de distribution.

• Le secteur de l'assurance non-vie a dominé le marché en 2023 et devrait croître à un TCAC important pendant la période de prévision.

Selon le type, le marché de l'assurance-vie et non-vie est divisé en assurance-vie et non-vie. Parmi ceux-ci, le segment de l'assurance non-vie a dominé le marché en 2023 et devrait croître à un TCAC important au cours de la période de prévision. La croissance segmentaire est due à l'assurance non-vie couvre tous les jours, et aux dangers tangibles auxquels sont confrontés les personnes chaque jour, tels que les accidents de voiture, les jours de maladie, les dommages matériels ou la perturbation des déplacements. Son application dans le monde réel crée une demande continue, en particulier avec la propriété croissante d'actifs personnels et commerciaux.

• Le segment de couverture à terme représentait une part importante en 2023 et devrait croître à un TCAC remarquable au cours de la période de prévision.

Sur la base de la couverture, le marché de l'assurance vie et de l'assurance non vie est divisé en une couverture à vie et une couverture à terme. Parmi ceux-ci, le segment de la couverture à terme représentait une part importante en 2023 et devrait croître à un TCAC remarquable au cours de la période de prévision. La croissance est tirée par l'assurance à terme offre une couverture élevée à des primes nettement inférieures à celles des produits à vie ou à vie entière. Il devient abordable pour une plus grande partie de la population, en particulier pour les premiers acheteurs ou les personnes et les familles soucieuses des coûts.

• Ta segment d'agence a représenté la plus grande part en 2023 et devrait croître à un TCAC important pendant la période de prévision.

Sur la base du canal de distribution, le marché de l'assurance vie et non vie est divisé en direct, agence, banques et autres. Parmi ceux-ci, le segment de l'agence a représenté la plus grande part en 2023 et devrait croître à un TCAC important au cours de la période de prévision. La croissance est attribuée au fait que l'assurance est un produit fondé sur la confiance. Les représentants offrent des consultations en personne, révèlent des renseignements sur les politiques et établissent des rapports personnels avec les clients. Un tel contact interpersonnel permet aux acheteurs de se sentir plus détendus en achetant des biens sophistiqués comme l'assurance-vie ou la protection pour toute une vie.

Secteur régional Analyse du marché de l'assurance-vie et non-vie

• Amérique du Nord (États-Unis, Canada, Mexique)
• Europe (Allemagne, France, Royaume-Uni, Italie, Espagne, Reste de l'Europe)
• Asie-Pacifique (Chine, Japon, Inde, Reste de l ' APAC)
• Amérique du Sud (Brésil et le reste de l ' Amérique du Sud)
• Moyen-Orient et Afrique (EAU, Afrique du Sud, reste de l'AEM)

Amérique du Nord On s'attend à ce que la plus grande partie du marché de l'assurance-vie et de l'assurance-vie soit détenue au cours de la période prévue.

L'Amérique du Nord devrait détenir la plus grande part du marché de l'assurance-vie et non-vie au cours des délais prévus. Le revenu par habitant élevé et stable de l'économie nord-américaine permet aux entreprises et aux particuliers d'acheter divers produits d'assurance. La maturité de l'économie garantit une demande uniforme dans les domaines de l'assurance vie, de la santé, de l'automobile et de l'assurance immobilière, tout en maintenant la part de marché dominante de la région. Les principaux assureurs mondiaux ayant leur siège en Amérique du Nord, notamment MetLife, Prudential et AIG, alimentent la croissance du marché et l'innovation. Leurs produits variés et leurs opérations internationales ajoutent de l'ampleur et de l'impact, aidant l'Amérique du Nord à maintenir son premier pourcentage dans le secteur des assurances.

L'Asie-Pacifique devrait connaître une croissance rapide du TCAC sur le marché de l'assurance-vie et non-vie au cours de la période de prévision. Les économies de l'Asie-Pacifique comme la Chine, l'Inde et l'Asie du Sud-Est connaissent une croissance rapide du PIB. Avec l'augmentation du niveau de revenu, un plus grand nombre d'entreprises et de particuliers recherchent une protection financière et, par conséquent, la demande de produits d'assurance-vie et non-vie est élevée sur les marchés émergents et développés. La plupart des gouvernements de la région encouragent la sensibilisation aux assurances, les réformes réglementaires et les plateformes numériques afin d'accroître l'accès. Des programmes comme le PM-JAY de l'Inde ou les réformes des retraites de la Chine font entrer des millions de personnes dans le système d'assurance officiel, ce qui stimule la pénétration du marché.

Analyse concurrentielle :

Le rapport présente l'analyse appropriée des principales organisations et entreprises impliquées sur le marché de l'assurance-vie et non-vie, ainsi qu'une évaluation comparative fondée principalement sur leur type d'offre, leurs aperçus commerciaux, leur présence géographique, leurs stratégies d'entreprise, leur part de marché segmentée et leur analyse SWOT. Le rapport fournit également une analyse détaillée des nouvelles et des développements actuels des entreprises, qui comprennent le développement de types, les innovations, les coentreprises, les partenariats, les fusions et acquisitions, les alliances stratégiques, etc. Cela permet d'évaluer la concurrence globale sur le marché.

Liste des entreprises clés

• Groupe AXA
• Société d'assurance-vie chinoise
• Chubb Limited
• Cigna
• MetLife, Inc.
• Société d'assurance-vie de New York
• Nord-ouest Mutuel
• Groupe Ping An Assurance
• Financement prudentiel
• Groupe Santé-Unie
• Autres

Public cible clé

• Les acteurs du marché
• Investisseurs
• Utilisateurs finaux
• Autorités publiques
• Cabinet de conseil et de recherche
• Capital-risque
• Revendeurs à valeur ajoutée (VAR)

Développement récent

• En août 2023, IndeFirst Life Insurance a introduit un nouveau régime appelé la Garantie des rêves de vie (G.O.L.D.) Prévoyez. Il s'agit d'un régime d'assurance-vie non lié, non participant, destiné à fournir aux clients un revenu fixe et garanti à long terme. En vertu de ce régime, les souscripteurs peuvent choisir des périodes de paiement de primes de 6, 8 ou 10 ans, tout en ayant une durée d'assurance de 30 ou 40 ans. Il s'adresse aux personnes qui recherchent la sécurité financière et une source de revenu assurée pour financer des objectifs à long terme ou la planification de la retraite.

Marché

Cette étude prévoit des recettes aux niveaux mondial, régional et national de 2023 à 2033. Spheric Insights a segmenté le marché de l'assurance-vie et non-vie sur la base des segments ci-dessous:

Marché mondial de l'assurance-vie et non-vie, Par type

• Assurance vie
• Assurance non-vie

Marché mondial de l'assurance-vie et non-vie, par couverture

• Couverture à vie
• Couverture à terme

Marché mondial de l'assurance-vie et non-vie, par chaîne de distribution

• Direct
• Agence
• Banques
• Autres

Marché mondial de l'assurance-vie et non-vie, par analyse régionale

• Amérique du Nord
  • États-Unis
  • Canada
  • Mexique
• Europe
  • Allemagne
  • Royaume Uni
  • France
  • Italie
  • Espagne
  • Russie
  • Reste de l'Europe
• Asie-Pacifique
  • Chine
  • Japon
  • Inde
  • Corée du Sud
  • Australie
  • Reste de l ' Asie et du Pacifique
• Amérique du Sud
  • Brésil
  • Argentine
  • Reste de l'Amérique du Sud
• Moyen-Orient et Afrique
  • EAU
  • Arabie saoudite
  • Qatar
  • Afrique du Sud
  • Reste du Moyen-Orient et Afrique