Allemagne Banque comme un marché de services Taille, prévisions à 2032

L"Allemagne La banque comme un service Perspectives du marché Prévisions à 2033

• En 2023, l"Allemagne Banking a été évaluée à 1,49 milliard de dollars.
• Le marché est en croissance à un TCAC de 7,28 % de 2023 à 2033
• L"Allemagne Banking as A Service Market Size devrait atteindre 3,01 milliards de dollars d"ici 2033

L"Allemagne Banking as A Service Market devrait dépasser 3,01 milliards de dollars d"ici 2033, avec une augmentation de 7,28% du TCAC de 2023 à 2033.

Aperçu du marché

Divers services financiers sont fournis aux clients par des entreprises non bancaires en collaboration avec des banques autorisées selon le modèle de la banque en tant que service (BaaS). Ces services pourraient comprendre l"origine des prêts, l"ouverture des comptes, le traitement des paiements et la gestion de la conformité. Les entreprises peuvent offrir des services bancaires sans exiger une infrastructure bancaire complète en raison de l"utilisation de la technologie par les fournisseurs BaaS pour intégrer les opérations bancaires dans les plateformes. La Banque comme service (BaaS) consiste à offrir des produits et services bancaires par l"intermédiaire de distributeurs externes. BaaS est rendu possible par l"intégration harmonieuse d"entités non bancaires avec des systèmes financiers réglementés, offrant des offres uniques et accélérant l"entrée sur le marché. Il présente de nouvelles idées basées sur la précision et la flexibilité, remplaçant ainsi les offres actuelles et détruisant divers aspects rentables de la chaîne de valeur bancaire traditionnelle. De plus, alors que les petites banques et les fintechs sont à la pointe du marché, les grandes banques traditionnelles commencent à investir davantage dans des plateformes innovantes basées sur l"API. Récemment, BBVA et Goldman Sachs ont également lancé leur propre portail BaaS pour les développeurs. Les principaux facteurs à l"origine de la croissance du marché sont les besoins croissants en services financiers, la numérisation rapide et la présence d"interfaces de programmation d"applications (API). Il y a une autre cause de la croissance de l"industrie: la tendance croissante des services bancaires en ligne. Le goût des consommateurs est en train d"utiliser les services bancaires en ligne pour accéder à différents services, comme les transferts d"argent, les relevés de compte et les achats en ligne.

Couverture du rapport

Ce rapport de recherche classe le marché allemand des services bancaires comme un marché de services basé sur divers segments et régions, qui prévoit une croissance des recettes et analyse les tendances dans chaque sous-marché. Le rapport analyse les principaux facteurs de croissance, les possibilités et les défis qui influent sur le marché allemand des services bancaires. Les récents développements du marché et les stratégies concurrentielles telles que l"expansion, le lancement de produits et le développement, le partenariat, la fusion et l"acquisition ont été inclus pour tirer le paysage concurrentiel du marché. Le rapport identifie et présente de façon stratégique les principaux acteurs du marché et analyse leurs compétences de base dans chaque sous-segment de la banque allemande en tant que marché de services.

Facteurs moteurs

BaaS soutient les banques traditionnelles dans l"offre de services numériques avancés, ce qui stimule l"expansion de l"industrie pendant le passage du secteur bancaire à la numérisation. Une concurrence accrue et de meilleures interactions avec les clients stimuleront la croissance des ventes. Collaboration entre les banques et les sociétés fintech pour offrir des services et des produits financiers innovants par le biais des plateformes BaaS. L"expansion des services bancaires numériques alimente la croissance du marché bancaire en tant que service (BaaS). La prévalence croissante de la banque en ligne a conduit les banques traditionnelles à collaborer avec les fournisseurs de BaaS afin de rester compétitives dans l"environnement numérique. BaaS permet à ces banques d"intégrer rapidement des capacités et des services numériques de pointe dans leurs produits, améliorant l"expérience client et répondant aux besoins croissants de solutions bancaires en ligne et mobiles.

Facteurs de recyclage

L"absence de protocoles normalisés et de cadres d"interopérabilité dans l"industrie bancaire allemande entrave l"intégration et la coopération harmonieuses entre les institutions financières et les plateformes BaaS.

Segmentation du marché

La part de marché des services bancaires en Allemagne est classée en type de produit, Taille de l"entreprise et utilisation finale.

• Le segment BaaS basé sur le cloud devrait détenir la plus grande part de marché au cours de la période de prévision.

Le marché allemand des services bancaires est segmenté par type de produit en BaaS basé sur l"API et BaaS basé sur le cloud. Parmi eux, le segment BaaS basé sur le cloud devrait détenir la plus grande part de marché au cours de la période de prévision. En plus d"introduire rapidement de nouvelles fonctionnalités numériques pour les utilisateurs, le cloud BaaS offre d"autres avantages. L"application cohérente des politiques, la fourniture automatique et la surveillance du trafic peuvent aider les entreprises numériques à mieux respecter leurs engagements stricts en matière de services. L"utilisation de la technologie du cloud pour améliorer les opérations numériques peut réduire les dommages causés à la réputation d"une entreprise par les interruptions de service, ce qui entraîne de nouvelles possibilités de croissance dans ce segment de l"industrie.

• La grande entreprise Le segment domine le marché avec la plus grande part de marché au cours de la période prévue.

La banque allemande en tant que marché de services est segmentée par la taille de l"entreprise en grandes entreprises et PME. Parmi eux, le segment des grandes entreprises domine le marché avec la plus grande part de marché au cours de la période prévue. De nombreuses grandes sociétés investissent dans les services bancaires pour offrir aux consommateurs d"autres options financières. De plus, BaaS améliore les plateformes et les produits que les entreprises utilisent quotidiennement en fournissant des services bancaires intégrés et contextualisés qui devraient stimuler la croissance du segment.

• Les banques Le segment domine le marché avec la plus grande part de marché au cours de la période prévue.

La banque allemande en tant que marché de services est segmentée par utilisation finale dans les banques et la NBFC. Parmi eux, le segment des banques domine le marché avec la plus grande part de marché au cours de la période prévue. BaaS peut aider les banques à réduire les coûts et à augmenter les revenus. Les banques n"ont pas à investir dans le développement technologique. Par conséquent, ils peuvent profiter de partenariats avec d"autres organisations puisqu"ils ont déjà accès à des solutions préfabriquées. Les banques s"attendent à ce que des partenariats stratégiques contribuent aux futurs investissements et aux prévisions de profits. De plus, le contrôle peut être crédité à la grande capacité de financement des banques et à la confiance de leurs clients.

Analyse concurrentielle :

Le rapport présente l"analyse appropriée des principales organisations/entreprises impliquées dans le secteur bancaire en Allemagne en tant que marché de services, ainsi qu"une évaluation comparative fondée principalement sur leur offre de produits, leurs aperçus commerciaux, leur présence géographique, leurs stratégies d"entreprise, leur part de marché et leur analyse SWOT. Le rapport fournit également une analyse de l"actualité et de l"évolution des entreprises, qui comprend le développement de produits, les innovations, les coentreprises, les partenariats, les fusions et acquisitions, les alliances stratégiques, etc. Cela permet d"évaluer la concurrence globale sur le marché.

Liste des entreprises clés

• Banque Deutsche
• Banque Commerz
• KFW Banques
• DZ Banque
• Banque HypoVereins
• Banque Solaris
• Autres

Public cible clé

• Les acteurs du marché
• Investisseurs
• Utilisateurs finaux
• Autorités publiques
• Cabinet de conseil et de recherche
• Capital-risque
• Revendeurs à valeur ajoutée (VAR)

Faits nouveaux

• En septembre 2023, DEUTSCHE La Banque a présenté DB Investment Partners (DBIP), un nouveau gestionnaire d"investissement qui traite les clients institutionnels et les investisseurs de valeur élevée, en mettant l"accent sur les possibilités de crédit privé. DBIP se concentrera sur différents types de tactiques d"endettement privé, comme les entreprises, l"immobilier, les actifs adossés, l"infrastructure et les possibilités de prêts de financement renouvelable.

Marché

Cette étude prévoit des recettes au niveau de l"Allemagne, des régions et des pays de 2020 à 2033. Spheric Insights a segmenté l"Allemagne Banking en tant que marché de services sur la base des segments ci-dessous:

Allemagne Banque comme un marché de services, par Type de produit

• BaaS basé sur l"API
• BaaS basé sur le nuage

Allemagne Banque comme un marché de services, selon la taille de l"entreprise

• Grande entreprise
• PME

Allemagne Banque en tant que marché de services, par utilisation finale

• Banques
• NBFC