Analyse et perspectives d'avenir du marché financier intégré 2033

Perspectives mondiales des marchés financiers intégrés Prévisions à 2033

• La taille du marché mondial du financement intégré a été évaluée à 81,4 milliards de dollars en 2023.
• La taille du marché augmente à un TCAC de 30,43 % de 2023 à 2033
• Le marché mondial du financement des consommateurs devrait atteindre 1160 milliards de dollars d"ici 2033.
• Asie-Pacifique devrait croître le plus rapidement au cours de la période de prévision.

La taille globale du marché financier intégré est prévue pour dépasser USD 1160 milliards d"ici 2033, Cultivant avec un TCAC de 30,43 % de 2023 à 2033.

Aperçu du marché

Le financement intégré est l"intégration des services financiers aux services non financiers. Quelques exemples de financement intégré sont une plate-forme de commerce électronique offrant une assurance ou un crédit pour les achats sur leur boutique en ligne, une application de café qui offre des paiements en un clic, ou une boutique départementale propre carte de crédit de marque. Le financement intégré change considérablement la façon dont, quand et où les gens utilisent les services financiers. Il crée des possibilités importantes pour les sociétés financières et non bancaires de servir un marché plus large. Les entreprises qui mettent en œuvre le financement intégré ont signalé une augmentation de l"engagement des clients, et la plupart d"entre elles ont déclaré qu"elle les a aidés à acquérir de nouveaux clients.

Les entreprises fusionnent les services bancaires, de prêt, d"assurance et d"investissement avec les services ou produits qu"elles offrent par l"intermédiaire de leurs partenaires financiers comme les banques. Cela leur permet d"offrir des services comme le crédit au point de vente, et d"acheter maintenant payer plus tard (BNPL). Les solutions de financement intégrées offrent diverses options financières à leurs clients, comme un prêt, un programme de paiement, un régime d"assurance ou un moyen plus facile de faire un paiement.

Il y a déjà eu des services financiers intégrés sur le marché, comme les cartes de crédit des compagnies aériennes, l"assurance-location de voitures et les options de paiement de la tranche mensuelle (Equated Monthly Instalment) pour les articles de grande valeur. Mais maintenant, le financement intégré passe aux services en ligne, car les entreprises de commerce électronique fournissent des services bancaires et de paiement directement sur leurs sites Web sans réorienter leurs clients vers une banque. Ce service est soutenu par des entreprises tierces qui utilisent l"interface de programmation d"application (API) pour intégrer des services financiers dans les applications ou les sites Web d"entreprises non financières. Le financement intégré améliore l"expérience client ouvre une énorme opportunité pour les entreprises, et devrait augmenter considérablement dans les années à venir.

Couverture du rapport

Ce rapport de recherche classe le marché mondial du financement intégré en fonction de divers segments et régions qui prévoient la croissance des recettes et analyse les tendances de chaque sous-marché. Le rapport analyse les principaux facteurs de croissance, les possibilités et les défis qui influent sur le marché mondial intégré du financement. Les récents développements du marché et les stratégies concurrentielles telles que l"expansion, le lancement de produits et le développement, le partenariat, la fusion et l"acquisition ont été inclus pour tirer le paysage concurrentiel du marché. Le rapport identifie et profile stratégiquement les principaux acteurs du marché et analyse leurs compétences de base dans chaque sous-segment du marché mondial des financements intégrés.

Facteurs moteurs

L"un des principaux facteurs à l"origine du marché est l"augmentation du nombre de paiements numériques. Il assure une intégration transparente des services financiers dans les plateformes non financières. Les consommateurs optent de plus en plus pour les transactions numériques, et les entreprises tirent parti de cette tendance et intègrent directement les services financiers dans leurs applications, pour offrir des services financiers tels que les portefeuilles numériques, les prêts instantanés, les services de prêt et les passerelles de paiement dans leurs applications.

Les progrès technologiques et l"évolution des préférences de la clientèle entraînent de grands changements sur le marché financier intégré. L"accès et l"utilisation des services financiers sont en train d"être complètement modifiés en raison de la numérisation des transactions, avec une augmentation des paiements mobiles, des services bancaires en ligne et des outils de gestion financière personnalisés. L"essor des produits et services de la technologie financière (Fintech) est un autre facteur moteur du marché.

Facteurs de recyclage

Certains des défis devraient freiner la croissance du marché mondial intégré des financements. L"intégration de services financiers dans différentes applications implique la gestion de données sensibles sur les clients, y compris des données personnelles et financières. Le secteur financier est une cible importante pour les pirates, car il comporte de nombreuses informations précieuses. Pour éviter les cyberattaques, les entreprises impliquées dans le financement intégré doivent avoir des pare-feu, des systèmes de détection d"intrusion, le cryptage, le masquage des données et des API sécurisées comme l"authentification multi-facteurs (AMF) pour identifier et résoudre les vulnérabilités du système. Maintenir un tel degré de cybersécurité est un grand défi pour les nouvelles entreprises et les petites entreprises.

Segmentation du marché

La part du marché mondial des financements intégrés est classée selon le type de financement, le modèle économique et l"utilisation finale.

• Le segment des paiements intégrés devrait détenir la plus grande part du marché mondial des financements intégrés pendant la période de prévision.

Selon le type de financement, le marché mondial intégré des financements est divisé en paiements intégrés, assurances intégrées, investissements intégrés, prêts intégrés, banques intégrées. Parmi ceux-ci, le segment des paiements intégrés devrait détenir la plus grande part du marché mondial des financements intégrés au cours de la période de prévision. Cela est dû à la demande croissante des consommateurs pour des transactions plus fluides et une sécurité accrue. Puisque les entreprises ne veulent pas que les clients quittent leur plateforme, elles intègrent des services de paiement tels que des portefeuilles numériques, des prêts instantanés et des passerelles de paiement simplifiées directement dans leurs plateformes. La fonction Click to Pay est un excellent exemple d"innovation dans le secteur du commerce électronique, offrant aux consommateurs d"effectuer des paiements sans entrer les détails de leur carte ni stocker en permanence des informations sensibles sur la plateforme. L"accent mis sur l"amélioration de l"expérience et de la satisfaction des utilisateurs stimule la croissance du marché.

• On s"attend à ce que le segment B2C augmente au rythme le plus rapide du TCAC sur le marché mondial des financements intégrés au cours de la période de prévision.

Sur la base du modèle économique, le marché mondial des financements intégrés est divisé en B2B, B2C, B2B2B et B2B2C. Parmi ceux-ci, on s"attend à ce que le segment B2C augmente au rythme le plus rapide du TCAC sur le marché mondial du financement intégré au cours de la période de prévision. L"une des principales raisons est la disponibilité de services financiers sur les plateformes B2C. Il permet aux consommateurs d"effectuer des transactions en utilisant des applications familières. L"intégration des services financiers tels que les options de paiement, les prêts et les assurances dans les produits non financiers facilite leur utilisation et augmente le temps d"utilisation de l"application. Il y a beaucoup de place pour l"innovation et l"ajout d"un plus grand nombre de services financiers dans le secteur financier intégré de la B2C. De plus, de nombreuses sociétés de commerce électronique comme Shopify, Flipkart et Amazon, Inc. ont commencé à offrir des services de financement intégrés comme acheter payer plus tard, limite de crédit et services de paiement de portefeuille.

• Le segment du commerce de détail devrait détenir la plus grande part du marché mondial du financement intégré au cours de la période de prévision.

Sur la base de l"utilisation finale, le marché mondial intégré de la finance est divisé en détail, soins de santé, logistique, fabrication, voyage et divertissement. Parmi ceux-ci, le segment de la vente au détail devrait détenir la plus grande part du marché mondial des financements intégrés au cours de la période de prévision. La nécessité de solutions de crédit rentables et pratiques alimente la croissance du segment de détail. Par exemple, en Inde, le NBFC Ekagrata de MyShubhLife a commencé à utiliser sa plate-forme de financement intégrée pour offrir aux entreprises de détail indiennes de PayWorld des solutions de crédit transparentes et rentables, en exploitant un vaste réseau de PayWorld. En outre, les services de financement intégrés comme les offres de cashback, les coupons et les paiements par carte de crédit et de débit aident également les détaillants à attirer plus de clients récurrents.

Analyse du segment régional du marché mondial des financements intégrés

• Amérique du Nord (États-Unis, Canada, Mexique)
• Europe (Allemagne, France, Royaume-Uni, Italie, Espagne, Reste de l"Europe)
• Asie-Pacifique (Chine, Japon, Inde, Reste de l " APAC)
• Amérique du Sud (Brésil et le reste de l " Amérique du Sud)
• Moyen-Orient et Afrique (EAU, Afrique du Sud, reste de l"AEM)

On s"attend à ce que l"Amérique du Nord détient la plus grande part du marché mondial du financement intégré au cours de la période prévue.

On s"attend à ce que l"Amérique du Nord détient la plus grande part du marché mondial du financement intégré au cours de la période prévue. En effet, la région dispose d"une infrastructure financière solide et bien établie, dotée d"un système bancaire profondément ancré et d"un large éventail d"organisations financières. Cela permet un accès facile et plus rapide au crédit et à d"autres services financiers qui stimulent davantage les dépenses de consommation et la croissance du marché. La croissance de la région est également attribuable aux leaders mondiaux du secteur de l"ISBC aux États-Unis et au Canada, aux niveaux de revenu élevés, à la capacité de dépenser élevée et au niveau de vie élevé.

En outre, la demande de solutions de paiement intégrées dans le secteur du détail alimente la croissance du marché régional. Selon un rapport d"enquête de l"État de paiement, 86 % des utilisateurs de portefeuilles mobiles américains avaient fait un achat par l"intermédiaire d"un détaillant en 2023. On s"attend également à ce que le marché du financement intégré au Canada augmente à un TCAC important au cours de la période prévue. Le nombre croissant de petites et moyennes entreprises (PME) devrait alimenter la croissance du marché, car des solutions de financement intégrées pourraient apporter un soutien financier précieux à ces entreprises. De plus, l"augmentation du nombre de la population étrangère qui émigre et s"installe au Canada devrait stimuler la croissance du marché.

L"Asie-Pacifique devrait croître au rythme le plus rapide sur le marché mondial des financements intégrés au cours de la période de prévision. L"adoption de services financiers intégrés dans les applications mobiles est alimentée par un grand nombre d"utilisateurs de smartphones et d"Internet dans la région, en particulier en Inde, en Chine et au Vietnam. Les applications de paiement et les portefeuilles mobiles sont devenus essentiels pour les achats quotidiens. Par exemple, en Inde, le volume total des transactions de paiement numérique a atteint 13 462 crores au cours de l"exercice 2022-23, selon le ministère des Finances. La région a également connu une croissance rapide de l"économie et du PIB au cours des dernières années, ce qui a entraîné une hausse du revenu disponible et une modification des habitudes de dépenses qui stimule la croissance du marché.

Analyse concurrentielle :

Le rapport présente l"analyse appropriée des principales organisations/entreprises impliquées dans le marché mondial du financement intégré, ainsi qu"une évaluation comparative fondée principalement sur leur offre de produits, leurs aperçus commerciaux, leur présence géographique, leurs stratégies d"entreprise, leur part de marché et leur analyse SWOT. Le rapport fournit également une analyse de l"actualité et de l"évolution des entreprises, qui comprend le développement de produits, les innovations, les coentreprises, les partenariats, les fusions et acquisitions, les alliances stratégiques, etc. Cela permet d"évaluer la concurrence globale sur le marché.

Liste des entreprises clés

• Banque Zopa limitée
• Additiv AG
• La société Plaid, Inc.
• Systèmes de paiement Fortis
• Sage Payments Limited
• Stripe, Inc.
• Alipay+
• Société d"assurance-vie
• Fluenccy Pty Limited
• Compagnie d"assurance Walnut Inc.
• Paiements par carte de crédit
• Technologies financières Galileo
• Banque de la rivière Cross
• Technologies de la teinture Société
• JPMorgan Chase & Co.
• Amazon.com, Inc.
• Finastra
• Fluenccy Pty Limited
• Services Zeta Inc.
• PAYRIX
• Parafin, Inc.
• Sachs d"or
• Autres

Public cible clé

• Les acteurs du marché
• Investisseurs
• Utilisateurs finaux
• Autorités publiques
• Cabinet de conseil et de recherche
• Capital-risque
• Revendeurs à valeur ajoutée (VAR)

Faits nouveaux

• En juillet 2024, Stripe s"est associée à Newline par la cinquième troisième banque pour étendre son offre de services financiers intégrés.

• en février 2024, Alliage pour Embedded Finance lancé pour les banques et les fintechs pour aider les banques sponsorisées, les fournisseurs BaaS et leurs partenaires fintech à gérer le risque d"identité.

Marché

Cette étude prévoit des recettes aux niveaux mondial, régional et national de 2020 à 2033. Spheric Insights a segmenté le marché mondial du financement intégré sur la base des segments ci-dessous:

Marché mondial intégré des finances, Par type

• Paiement intégré
• Assurance intégrée
• Investissement intégré
• Prêts intégrés
• Banque intégrée

Marché mondial des finances intégrées, selon le modèle d"entreprise

• B2B
• B2C
• B2B2B
• B2B2C

Marché mondial intégré des finances, Par utilisation finale

• Commerce de détail
• Santé
• Logistique
• Industrie manufacturière
• Voyages et divertissements

Marché mondial intégré des finances, région

• Amérique du Nord
  • États-Unis
  • Canada
  • Mexique
• Europe
  • Allemagne
  • Uk
  • France
  • Italie
  • Espagne
  • Russie
  • Reste de l"Europe
• Asie-Pacifique
  • Chine
  • Japon
  • Inde
  • Corée du Sud
  • Australie
  • Reste de l " Asie et du Pacifique
• Amérique du Sud
  • Brésil
  • Argentine
  • Reste de l"Amérique du Sud
• Moyen-Orient et Afrique
  • EAU
  • Arabie saoudite
  • Qatar
  • Afrique du Sud
  • Reste du Moyen-Orient & Afrique