Tendances du marché de la Bancassurance mondiale, perspectives, prévisions à 2033

Perspectives du marché de la Bancassurance mondiale Prévisions à 2033

• La taille du marché de la banque mondiale a été évaluée à 1487,12 milliards de dollars en 2023.
• La taille du marché augmente à un TCAC de 5,41 % de 2023 à 2033
• La Banque Mondiale La taille du marché devrait atteindre USD 2517,67 milliards d"ici 2033
• Le Moyen-Orient et l"Afrique devraient croître le plus rapidement pendant la période de prévision.

La taille du marché de la Bancassurance mondiale est prévue pour dépasser USD 2517.67 D"ici 2033, le TCAC augmentera de 5,41 % entre 2023 et 2033.

Aperçu du marché

Le terme « assurance » désigne un contrat qui permet à un fournisseur d"assurance d"offrir ses produits et services à ses clients bancaires. Les banques et les compagnies d"assurance peuvent tirer profit d"un tel arrangement. Cet arrangement permet aux banques de fournir une gamme de produits d"assurance, y compris les rentes, l"assurance-maladie et l"assurance-vie, ainsi que des prêts hypothécaires. Cela élargit leur portée sur le marché, augmente le rendement des actions et améliore leur portefeuille financier global. En fin de compte, les banques qui vendent des régimes d"assurance pourraient augmenter leurs bénéfices et apporter des liquidités supplémentaires. Cependant, les entreprises d"assurance peuvent augmenter leur clientèle sans dépenser d"argent pour embaucher plus de vendeurs ou donner des commissions aux courtiers et aux agents. En raison de la loyauté du client envers ses banques et de l"achat de politiques fondées sur les conseils financiers fournis par leurs banques, les taux de rétention sont plus élevés. En conséquence, cet élément alimente l"expansion du secteur de la banque. De plus, une partie importante de la clientèle du marché de l"assurance bancaire provient du nombre croissant de clients des banques, principalement dans les pays en développement, qui sont à l"origine de l"expansion du marché. Au cours de la période prévue, l"industrie mondiale de l"assurance bancaire devrait augmenter considérablement. La croissance explosive du secteur BFSI et le fait que de nombreuses banques choisissent de former des alliances stratégiques pour accroître leur part de marché sont les principaux facteurs propulsant le marché mondial de la bancassurance

Couverture du rapport

Le présent rapport de recherche classe le marché mondial de la banque d"assurance en fonction de divers segments et régions qui prévoient la croissance des recettes et analyse les tendances dans chaque sous-marché. Le rapport analyse les principaux facteurs de croissance, les possibilités et les défis qui influent sur le marché mondial de l"assurance bancaire. Les récents développements du marché et les stratégies concurrentielles telles que l"expansion, le lancement de produits et le développement, le partenariat, la fusion et l"acquisition ont été inclus pour tirer le paysage concurrentiel du marché. Le rapport identifie et profile stratégiquement les principaux acteurs du marché et analyse leurs compétences de base dans chaque sous-segment du marché mondial de la banque.

Facteurs moteurs

Le nombre de personnes qui ont besoin de services financiers, comme l"assurance, augmente avec les économies. Les niveaux de revenu plus élevés sont souvent le résultat de progrès économiques, rendant les produits d"assurance plus accessibles à un plus large éventail de consommateurs. De plus, lorsque les gouvernements et les organisations intensifient leurs initiatives de littératie financière, les consommateurs prennent davantage conscience de la valeur de l"assurance et recherchent de tels services. Compte tenu de leur réputation et de leur clientèle, les banques sont bien placées pour vendre des produits d"assurance croisés. Dans les économies émergentes, où la pénétration des assurances est généralement faible, les banques peuvent être essentielles pour faciliter l"accès du public aux produits d"assurance. L"accroissement de la littératie financière et la croissance économique sont des catalyseurs du marché, ce qui propulse la croissance du marché mondial de l"assurance bancaire. Le secteur de l"assurance bancaire est également fortement influencé par le progrès rapide des technologies numériques. Les développements technologiques dans l"analyse des données, l"IA et l"apprentissage automatique permettent aux banques et aux fournisseurs d"assurance de fournir des produits plus efficaces et personnalisés.

Facteurs de recyclage

Le nombre de polices d"assurance vendues dans une succursale bancaire est déterminé par le pas des clients; s"il y a moins de clients dans cette succursale que dans d"autres succursales où le pas est plus important, alors moins de polices d"assurance y sont vendues. En conséquence, le marché de la banque est fortement limité par cette situation. De plus, la vente croisée de produits et services d"assurance aux côtés de produits bancaires est difficile pour le personnel bancaire. Ce sont donc les principaux facteurs qui entravent la part de marché de l"assurance bancaire.

Segmentation du marché

La part de marché mondiale de l"assurance bancaire est segmentée en type, type de modèle et canal de distribution.

• L"assurance vie segment domine le marché avec la plus grande part de marché pendant la période de prévision

Sur la base de ce type, le marché mondial de l"assurance bancaire est segmenté en assurance vie et en assurance non vie. Parmi ceux-ci, le secteur de l"assurance-vie domine le marché avec la plus grande part de marché durant la période de prévision. Un facteur important est la compréhension croissante de la valeur de la planification de la vie et de la stabilité financière. De plus en plus de connaissances financières, les consommateurs comprennent l"importance des régimes d"assurance-vie pour protéger l"avenir de leur famille, en particulier en cas d"événements imprévus comme l"incapacité ou le décès. Les banques sont bien placées pour lancer ces produits essentiels en raison de leur clientèle actuelle. De plus, une plus grande partie de la population pourrait maintenant souscrire une assurance-vie en raison de l"augmentation du nombre de ménages à double revenu et de l"augmentation du revenu discrétionnaire. La possibilité pour les consommateurs de comparer et d"acheter rapidement des polices d"assurance-vie à l"aide de plateformes bancaires en ligne est une autre façon dont les améliorations technologiques ont facilité le processus.

• Le distributeur pur On s"attend à ce que le segment augmente à la croissance la plus rapide du TCAC au cours de la période de prévision.

Sur la base du modèle, le marché mondial de la banque est segmenté en distributeur pur, partenariat exclusif, participation financière et coentreprise. Parmi ceux-ci, le segment des distributeurs purs devrait croître au rythme le plus rapide de croissance du TCAC au cours de la période de prévision. Dans le secteur de la bancassurance, le modèle de distributeur pur devient plus populaire en raison de plusieurs forces du marché. Cette stratégie est très attrayante pour les institutions financières qui cherchent à élargir leurs offres sans prendre de responsabilités supplémentaires, car la banque ne fonctionne qu"en tant que distributeur de produits d"assurance, ne prenant aucun risque de souscription. Le coût d"exploitation à bas prix est l"une des principales forces motrices. Les banques n"ont pas besoin d"effectuer d"importants investissements supplémentaires en raison de leur infrastructure, de leur clientèle et de leurs voies de communication actuelles. La stratégie est très attrayante tant pour les grandes banques que pour les petites institutions régionales en raison de son rapport coût-efficacité.

• Le segment des banques traditionnelles représentait la plus grande part des revenus au cours de la période de prévision.

Sur la base de la chaîne de distribution, le marché mondial de la banque d"assurance est segmenté en banques traditionnelles, plateformes numériques et startups d"insurtech. Parmi ceux-ci, le segment traditionnel des banques a représenté la plus grande part des revenus au cours de la période de prévision. En tant que participants connus et chevronnés du secteur financier, les banques traditionnelles ont effectivement inclus les produits d"assurance dans leur portefeuille de services. Les banques traditionnelles ont pu s"assurer une part importante de l"industrie de la banque en raison de leur vaste réseau de succursales et de consommateurs.

Analyse du segment régional du marché mondial de la Bancassurance

• Amérique du Nord (États-Unis, Canada, Mexique)
• Europe (Allemagne, France, Royaume-Uni, Italie, Espagne, Reste de l"Europe)
• Asie-Pacifique (Chine, Japon, Inde, Reste de l " APAC)
• Amérique du Sud (Brésil et le reste de l " Amérique du Sud)
• Moyen-Orient et Afrique (EAU, Afrique du Sud, reste de l"AEM)

On prévoit que l"Asie-Pacifique occupera la plus grande part du marché mondial de l"assurance bancaire dans les délais prévus.

On prévoit que l"Asie-Pacifique occupera la plus grande part du marché mondial de l"assurance bancaire dans les délais prévus. De nombreuses variables économiques sont à l"origine du développement rapide du secteur de la banque dans la région Asie-Pacifique. L"un des principaux facteurs contributifs est l"augmentation de la classe moyenne, qui a plus de revenus disponibles et de connaissances financières. Ce groupe s"engage de plus en plus dans une gamme plus large de produits financiers, comme l"assurance. La région se distingue également par un nombre relativement faible de services d"assurance, générant ainsi un marché inexploré important pour la bancassurance au service. Les banques et les compagnies d"assurance s"associent de plus en plus à l"évolution de la réglementation dans certains pays de l"Asie et du Pacifique qui sont plus favorables au modèle de la Banque. De plus, l"utilisation rapide de la technologie numérique dans des pays comme la Chine, la Corée du Sud et Singapour a permis à la bancassurance de tirer profit des nouveaux développements technologiques.

Le Moyen-Orient et l"Afrique devraient connaître la croissance la plus rapide du marché mondial de l"assurance bancaire au cours de la période de prévision. Bien que Bancassurance en soit encore à ses débuts dans cette région par rapport à d"autres régions du monde, elle a connu une croissance significative au cours des dernières années. Une classe moyenne croissante, l"augmentation des revenus disponibles et une meilleure compréhension des produits d"assurance et de leurs avantages sont quelques-uns des facteurs à l"origine de cette expansion. En outre, l"augmentation des offres de Bancassurance a été motivée par des alliances stratégiques entre les banques et les fournisseurs d"assurance, ce qui a facilité l"accès des clients aux produits d"assurance par les canaux bancaires.

Analyse concurrentielle :

Le rapport présente l"analyse appropriée des principales organisations/entreprises impliquées dans le marché mondial de la bancassurance, ainsi qu"une évaluation comparative fondée principalement sur leur offre de produits, leurs aperçus commerciaux, leur présence géographique, leurs stratégies d"entreprise, leur part de marché segmentée et leur analyse SWOT. Le rapport fournit également une analyse de l"actualité et de l"évolution des entreprises, qui comprend le développement de produits, les innovations, les coentreprises, les partenariats, les fusions et acquisitions, les alliances stratégiques, etc. Cela permet d"évaluer la concurrence globale sur le marché.

Liste des entreprises clés

• AXA
• Allianz
• Groupe ING
• BNP Paribas Cardif
• Aviva
• Prudentiel plc
• MetLife
• Groupe Assurance Zurich
• L"Assicurazioni Generali S.p.A.
• Une assurance
• Société d"assurance-vie chinoise
• HSBC Assurances
• Autres

Public cible clé

• Les acteurs du marché
• Investisseurs
• Utilisateurs finaux
• Autorités publiques
• Cabinet de conseil et de recherche
• Capital-risque
• Revendeurs à valeur ajoutée (VAR)

Faits nouveaux

• En juin 2023, L"amiral Seguros et le groupe ING ont dévoilé un partenariat à la fine pointe de la banque numérique. Cette collaboration est le fruit de la volonté de l"Amiral Group de soutenir l"expansion de son réseau de distribution avec des produits d"assurance haut de gamme et du dévouement d"ING à répondre efficacement aux besoins de ses clients.

• En juin 2023, L"accord Bancassurance entre Allianz Egypt et Crédit Agricole Egypte, filiale du Groupe Crédit Agricole, a été prorogé. L"accord de partenariat sera renouvelé afin d"élargir la clientèle d"Allianz Egypt et de fournir les meilleurs services d"assurance aux clients de la banque.

Marché

Cette étude prévoit des recettes aux niveaux mondial, régional et national de 2020 à 2033. Spheric Insights a segmenté le marché mondial de l"assurance bancaire sur la base des segments ci-dessous:

Marché mondial de la Bancassurance, Par type

• Assurance vie
• Assurance non-vie

Marché mondial de la Bancassurance, Par modèle

• Distributeur pur
• Partenariat exclusif
• Détention financière
• Entreprise commune

Marché mondial de la Bancassurance, par chaîne de distribution

• Banques traditionnelles
• Plateformes numériques
• Insurtech Startups

Marché mondial de la Bancassurance, par analyse régionale

• Amérique du Nord
  • États-Unis
  • Canada
  • Mexique
• Europe
  • Allemagne
  • Royaume Uni
  • France
  • Italie
  • Espagne
  • Russie
  • Reste de l"Europe
• Asie-Pacifique
  • Chine
  • Japon
  • Inde
  • Corée du Sud
  • Australie
  • Reste de l " Asie et du Pacifique
• Amérique du Sud
  • Brésil
  • Argentine
  • Reste de l"Amérique du Sud
• Moyen-Orient et Afrique
  • EAU
  • Arabie saoudite
  • Qatar
  • Afrique du Sud
  • Reste du Moyen-Orient & Afrique