Seguro de vida y no vida Tamaño, crecimiento, pronósticos a 2033

Mercado mundial de Seguro de vida y no vida Insights Forecasts To 2033

• El tamaño del Mercado de Seguros de Vida Global y No Vida fue estimado en USD 6.19 Trillion en 2023
• Se espera que el tamaño del mercado crezca en una CAGR de alrededor de 4.18% de 2023 a 2033
• Se espera que el tamaño del mercado de seguros de vida y no vida alcance USD 9.32 Trillion para 2033
• Se espera que Asia Pacífico crezca el más rápido durante el período previsto.

El tamaño del mercado de seguros de vida mundial y no vida útil valió alrededor de USD 6.19 Trillion en 2023 y se prevé que crecerá a alrededor de USD 9.32 Trillion en 2033 con una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de 4.18% entre 2023 y 2033. El sector de los seguros no relacionados con la vida y la vida se ve impulsado por el creciente costo de la atención de la salud, la sensibilización sobre la protección financiera, las mejoras tecnológicas, las políticas gubernamentales favorables, la urbanización, los ingresos desechables y la necesidad de cobertura del riesgo en la salud, las propiedades y los vehículos de las economías emergentes, así como en las economías desarrolladas.

Panorama general del mercado

El mercado de seguros de vida y no vida describe el negocio que vende diferentes categorías de productos de seguros destinados a proteger a las personas y las empresas contra las pérdidas financieras. El mercado de seguros para la vida y la vida privada se centra en reducir al mínimo el riesgo financiero, promover la seguridad y mantener la estabilidad económica para las personas, los hogares y las empresas, ofreciendo productos de seguros para asegurar una multitud de posibles riesgos y pérdidas. Además, a medida que las economías se expanden, en particular en las economías emergentes, aumentan los ingresos desechables, lo que permite a las personas y las empresas gastar más en primas de seguros. Con mayor riqueza, las personas tienen más probabilidades de invertir en seguridad financiera, impulsando la expansión de los mercados de seguros de vida y no vida. Con mejor información sobre los riesgos asociados a incidentes de vida, enfermedades médicas y daños a propiedades, las personas están más inclinadas a la inversión en seguros. Esta información mejorada es estimulada por programas de educación de seguros, campañas de sensibilización comunitaria e información disponible a su alcance. En consecuencia, las empresas y las personas por igual están cada vez más interesadas en salvaguardar su bienestar, propiedad y futuro mediante una cobertura de seguros efectiva.

Cobertura del informe

Este informe de investigación categoriza el mercado de seguros de vida y no vida útil basado en varios segmentos y regiones pronostica el crecimiento de los ingresos y analiza las tendencias en cada submercado. En el informe se analizan los principales factores de crecimiento, oportunidades y desafíos que influyen en el mercado de seguros para la vida y la vida privada. Se han incluido avances recientes en el mercado y estrategias competitivas como la expansión, el lanzamiento de tipos, el desarrollo, la asociación, la fusión y la adquisición para dibujar el paisaje competitivo en el mercado. En el informe se identifican y perfilan estratégicamente a los principales agentes del mercado y se analizan sus competencias básicas en cada subsegmento del mercado de seguros de vida y no vida.

Factores de conducción

Los costos médicos están aumentando en todo el mundo, y la gente está buscando seguro médico como una protección contra la pérdida financiera. Esto contribuye al crecimiento sólido de los seguros no relacionados con la vida útil, en particular en el seguro médico, que se ha convertido en una necesidad para las familias de las economías desarrolladas y emergentes. Además, las personas son cada vez más conscientes del papel del seguro en la gestión del riesgo financiero mediante campañas de sensibilización, educación y redes sociales. Este cambio de pensamiento es una demanda creciente de seguro de vida (para la seguridad de la familia) y productos no vivos (para protección contra riesgos cotidianos).

Factores de restricción

Las primas de seguro, en particular para la cobertura integral o de vida, pueden ser exorbitantes para familias y personas de bajos y medianos ingresos. Los altos costos iniciales disuaden a las personas de comprar políticas, en particular en los mercados de seguros de vida y salud, donde las políticas pueden entrañar obligaciones financieras a largo plazo.

Market Segmentation

La cuota del mercado de seguros de vida y no vida se clasifica en tipo, cobertura y canal de distribución.

• The non-life insurance segment dominado el mercado en 2023 y se proyecta crecer en un CAGR sustancial durante el período de previsión.

Basado en el tipo, el mercado de seguros de vida y no vida se divide en seguro de vida y seguro de no vida. Entre ellos, el segmento de seguros no-vida dominaba el mercado en 2023 y se prevé que crecerá en un CAGR sustancial durante el período previsto. El crecimiento segmentario se debe a las coberturas diarias del seguro de no vida y a los peligros tangibles que enfrentan las personas diarias, como accidentes de coche, días enfermos, daños a la propiedad o perturbaciones para viajar. Su aplicación del mundo real crea una demanda continua, especialmente con la creciente propiedad de activos personales y comerciales.

• El segmento de cobertura del término representó una parte significativa en 2023 y se prevé que crecerá en un notable CAGR durante el período de previsión.

Sobre la base de la cobertura, el mercado de seguros para la vida y la vida privada se divide en cobertura de vida y cobertura a plazo. Entre ellos, el segmento de cobertura de plazos representó una parte significativa en 2023 y se prevé que crecerá en un notable CAGR durante el período previsto. El crecimiento es impulsado por el seguro a plazo proporciona una alta cobertura a primas sustancialmente más bajas que los productos de vida o vida entera. Se convierte en asequible para un sector más grande de la población, en particular los compradores de primera vez o los individuos y familias conscientes de los costos.

• Tel segmento de la agencia representó la mayor parte en 2023 y se espera que crezca en un significativo CAGR durante el período de previsión.

Basado en el canal de distribución, el mercado de seguros de vida y no vida se divide en directo, agencia, bancos y otros. Entre ellos, el segmento de la agencia representó la mayor parte en 2023 y se prevé que crecerá en un significativo CAGR durante el período de previsión. El crecimiento se atribuye a que el seguro es un producto impulsado por la confianza. Los representantes ofrecen consultas en persona, revelan información política y establecen un acercamiento con los clientes personalmente. Tal contacto interpersonal hace que los compradores se sientan más relajados comprando productos sofisticados como seguro de vida o cobertura para toda la vida.

Regional Segment Analysis of the Life and Non-Life Insurance Market

• América del Norte (Estados Unidos, Canadá, México)
• Europa (Alemania, Francia, Reino Unido, Italia, España, resto de Europa)
• Asia-Pacífico (China, Japón, India, resto de APAC)
• América del Sur (Brasil y el resto de América del Sur)
• Oriente Medio y África (UAE, Sudáfrica, resto del MEA)

América del Norte se prevé que la mayor parte del mercado de seguros para la vida y la vida no-vida sobre el plazo previsto.

Se prevé que América del Norte mantendrá la mayor parte del mercado de seguros para la vida y la vida privada durante el período previsto. El ingreso per cápita alto y estable en la economía de América del Norte permite a las empresas y los individuos comprar productos de seguros variados. La madurez en la economía garantiza una demanda uniforme en todo el seguro de vida, salud, auto y propiedad, manteniendo la cuota de mercado dominante para la región. Principales aseguradoras mundiales con sede en Norteamérica, incluyendo MetLife, Prudential y AIG, crecimiento e innovación del mercado de combustible. Sus variados productos y operaciones internacionales añaden escala e impacto, ayudando a América del Norte a mantener su principal porcentaje en el sector de seguros.

Se espera que Asia Pacífico crezca en un rápido CAGR en el mercado de seguros para la vida y la vida privada durante el período previsto. Las economías de Asia y el Pacífico, como China, la India y Asia sudoriental, están presenciando un rápido crecimiento del PIB. Con el aumento de los niveles de ingresos, más empresas y particulares buscan protección financiera, y por lo tanto hay una alta demanda de productos de seguros para la vida y la vida privada en mercados emergentes y desarrollados. La mayoría de los gobiernos de la región están fomentando la conciencia de los seguros, las reformas reglamentarias y las plataformas digitales para aumentar el acceso. Programas como el PM-JAY de la India o las reformas de pensiones de China están llevando millones al sistema de seguros formales, conduciendo la penetración del mercado.

Análisis competitivo:

El informe ofrece el análisis adecuado de las principales organizaciones/empresas involucradas en el mercado de seguros de vida y no vida, junto con una evaluación comparativa basada principalmente en su tipo de oferta, panoramas empresariales, presencia geográfica, estrategias empresariales, cuota de mercado de segmentos y análisis SWOT. El informe también proporciona un análisis detallado centrado en las noticias y desarrollos actuales de las empresas, que incluye el desarrollo de tipos, innovaciones, empresas conjuntas, asociaciones, fusiones y adquisiciones, alianzas estratégicas y otros. Esto permite la evaluación de la competencia global dentro del mercado.

Lista de empresas clave

• AXA Group
• China Life Insurance Company
• Chubb Limited
• Cigna
• MetLife, Inc.
• New York Life Insurance Company
• Mutual del noroeste
• Ping An Insurance Group
• Prudential Financial
• UnitedHealth Group
• Otros

Audiencia principal

• Jugadores de mercado
• Inversores
• Usuarios finales
• Autoridades gubernamentales
• Consulting And Research Firm
• capitalistas maduros
• Revendedores de valor añadido (VARs)

Desarrollo reciente

• En agosto de 2023, IndiaFirst Life Insurance presentó un nuevo plan conocido como Garantía de los Sueños de Vida (G.O.L.D.) Plan. El plan es un plan de seguro de vida no relacionado y no participativo para proporcionar a los clientes un ingreso fijo y garantizado a largo plazo. En virtud de este plan, los encargados de la formulación de políticas pueden elegir períodos de pago de primas de 6, 8 o 10 años, mientras experimentan mandatos de políticas de 30 o 40 años. Está dirigida a personas que buscan seguridad financiera y una fuente de ingresos asegurada para financiar objetivos a largo plazo o planificación de la jubilación.

Market Segment

Este estudio prevé ingresos a nivel mundial, regional y nacional de 2023 a 2033. Spherical Insights ha segmentado el mercado de seguros para la vida y la vida privada basado en los segmentos siguientes:

Mercado mundial de Seguro de vida y no vida, Por tipo

• Seguro de vida
• Non-Life Insurance

Mercado mundial de Seguro de vida y no vida, By Coverage

• Cobertura de tiempo de vida
• Cubierta de mandato

Mercado mundial de Seguro de vida y no vida, By Distribution Channel

• Direct
• Organismo
• Bancos
• Otros

Mercado mundial de Seguro de vida y no vida, By Regional Analysis

• América del Norte
  • Estados Unidos
  • Canadá
  • México
• Europa
  • Alemania
  • UK
  • Francia
  • Italia
  • España
  • Rusia
  • El resto de Europa
• Asia Pacífico
  • China
  • Japón
  • India
  • Corea del Sur
  • Australia
  • El resto de Asia Pacífico
• América del Sur
  • Brasil
  • Argentina
  • El resto de América del Sur
• Oriente Medio y África
  • UAE
  • Arabia Saudita
  • Qatar
  • Sudáfrica
  • El resto del Oriente Medio y África