Global Bancassurance Market Trend, Outlook, Forecasts to 2033

Bancassurance Mercado Insights Forecasts to 2033

• El tamaño del mercado mundial de bancassurance fue valorado en USD 1487.12 millones en 2023
• El tamaño del mercado está creciendo en una CAGR de 5.41% de 2023 a 2033
• The Worldwide Bancassurance El tamaño del mercado se espera alcanzar USD 2517.67 Billion para 2033
• Medio Oriente " África se espera que aumente el más rápido durante el período previsto.

El tamaño del mercado mundial de bancassurance es anticipado a los USD 2517.67 Billón para 2033, Creciendo en una CAGR de 5.41% de 2023 a 2033.

Panorama general del mercado

El término "bancassurance" se refiere a un contrato que permite a un proveedor de seguros ofrecer sus productos y servicios a clientes bancarios. Tanto los bancos como las empresas de seguros pueden beneficiarse de ese acuerdo. Este acuerdo permite a los bancos proporcionar una gama de productos de seguros, incluyendo anualidades, seguros de salud y vida, así como hipotecas. Esto amplía su alcance de mercado, aumenta los rendimientos de capital y mejora su cartera financiera global. Al final, los bancos que venden planes de seguro podrían aumentar sus ganancias y traer dinero adicional. Sin embargo, las empresas de seguros pueden aumentar su base de clientes sin gastar dinero en contratar más vendedores o dar comisiones de corredores y agentes. Debido a la lealtad del cliente a sus bancos y su compra de políticas basadas en el asesoramiento financiero proporcionado por sus bancos, las tasas de retención son mayores. Como resultado, este elemento alimenta la expansión del sector de la bancassuranza. Además, una parte significativa de la base cliente del mercado de bancassurance es proporcionada por el número creciente de clientes bancarios, principalmente en países en desarrollo, que impulsa la expansión del mercado. Con el tiempo previsto, se prevé que la industria mundial de la bancassurance aumente considerablemente. El crecimiento explosivo del sector BFSI y el hecho de que muchos bancos están optando por formar alianzas estratégicas para aumentar su cuota de mercado son los principales factores que impulsan el mercado mundial de bancassurance

Cobertura del informe

Este informe de investigación clasifica el mercado para el mercado global de bancassurance basado en diversos segmentos y regiones pronostica el crecimiento de los ingresos y analiza las tendencias en cada submercado. En el informe se analizan los principales factores de crecimiento, oportunidades y desafíos que influyen en el mercado mundial de la bancassurance. Se han incluido avances recientes en el mercado y estrategias competitivas como la expansión, el lanzamiento de productos y el desarrollo, la asociación, la fusión y la adquisición para dibujar el paisaje competitivo en el mercado. En el informe se identifican y perfilan estratégicamente a los principales agentes del mercado y se analizan sus competencias básicas en cada subsegmento del mercado mundial de bancassurance.

Factores de conducción

El número de personas que necesitan servicios financieros, como seguros, aumenta con economías. Los niveles más altos de ingresos son a menudo el resultado del progreso económico, lo que hace que los productos de seguros sean más accesibles a una gama más amplia de consumidores. Además, cuando los gobiernos y las organizaciones intensifican sus iniciativas de alfabetización financiera, los consumidores se vuelven más conscientes del valor del seguro y buscan esos servicios. Dada su reputación actual y su base de clientes, los bancos están bien posicionados para productos de seguros de ventas cruzadas eficientemente. En las economías emergentes, donde la penetración de los seguros suele ser baja, los bancos pueden ser esenciales para facilitar el acceso público a los productos de seguros. El aumento de la alfabetización financiera y el crecimiento económico son catalizadores del mercado, lo que propicia el crecimiento del mercado de la bancassuranza mundial. El sector de la bancassurance también está muy influenciado por el rápido avance de las tecnologías digitales. Los desarrollos tecnológicos en análisis de datos, IA y aprendizaje automático permiten a los bancos y proveedores de seguros proporcionar productos más eficientes y personalizados.

Factores de restricción

El número de pólizas de seguro vendidas en una sucursal bancaria se determina por la caída de los clientes; si hay menos clientes en esa sucursal que en otras sucursales con mayor caída, entonces se venden menos pólizas de seguro allí. Como resultado, el mercado de la bancassuranza se ve gravemente limitado por ello. Además, los productos y servicios de seguros de venta cruzada junto con los productos bancarios son difíciles para el personal bancario. Estos, entonces, son los factores principales que obstaculizan la cuota de mercado de la bancassuranza.

Market Segmentation

El mundo bancassurance market share is segmented into tipo, tipo de modelo y canal de distribución.

• El seguro de vida segmento domina el mercado con la mayor cuota de mercado a través del período previsto

Sobre la base del tipo, el mercado global de bancassurance se segmenta en seguros de vida y seguros no de vida. Entre ellos, el segmento de seguro de vida domina el mercado con la mayor cuota de mercado a través del período de previsión. Un gran factor que contribuye es la comprensión creciente del valor de la planificación de la vida y la estabilidad financiera. Creciendo en la alfabetización financiera, los consumidores entienden la importancia de los planes de seguro de vida para salvaguardar el futuro de sus familias, especialmente en el caso de eventos imprevistos como la incapacidad o la muerte. Los bancos están en buena posición para lanzar estos productos esenciales debido a su actual base de clientes. Además, una mayor parte de la población podría ahora comprar seguro de vida debido al aumento de los hogares de doble ingreso y a mayores ingresos discrecionales. La capacidad de los consumidores para comparar rápidamente y comprar pólizas de seguro de vida utilizando plataformas bancarias online es otra manera que las mejoras tecnológicas han hecho el proceso más fácil.

• El puro distribuidor Se prevé que el segmento crezca en el crecimiento más rápido de la CAGR durante el período previsto.

Basado en el tipo de modelo, el mercado global de bancassurance se segmenta en distribuidor puro, asociación exclusiva, tenencia financiera y empresa conjunta. Entre ellos, se prevé que el segmento de distribuidores puros crezca en el crecimiento más rápido de CAGR a través del período previsto. En el sector bancassurance, el modelo de distribuidor puro se está volviendo más popular como resultado de varias fuerzas del mercado. Esta estrategia es muy atractiva para las instituciones financieras que buscan ampliar sus ofertas sin asumir obligaciones adicionales, ya que el banco sólo funciona como distribuidor de productos de seguros, sin comprometer ningún riesgo de subescritura. El costo operativo barato es una de las principales fuerzas de conducción. Los bancos no necesitan hacer grandes inversiones adicionales debido a que podrían hacer uso de su infraestructura actual, clientela y rutas de comunicación. La estrategia es muy atractiva tanto para los bancos más grandes como para las instituciones regionales más pequeñas debido a su eficacia en función de los costos.

• El segmento de los bancos tradicionales representó la mayor parte de los ingresos en el período previsto.

Basado en el canal de distribución, el mercado global de bancassurance se segmenta en bancos tradicionales, plataformas digitales y startups insurtech. Entre ellos, el segmento de bancos tradicionales representó la mayor parte de los ingresos en el período previsto. Como participantes conocidos y experimentados en el sector financiero, los bancos tradicionales han incluido efectivamente los productos de seguros en sus carteras de servicios. Los bancos tradicionales han podido asegurar una parte considerable de la industria de la bancassurance debido a su amplia red de ramas y base de consumo.

Regional Segment Analysis of the Bancassurance Mercado

• América del Norte (Estados Unidos, Canadá, México)
• Europa (Alemania, Francia, Reino Unido, Italia, España, resto de Europa)
• Asia-Pacífico (China, Japón, India, resto de APAC)
• América del Sur (Brasil y el resto de América del Sur)
• Oriente Medio y África (UAE, Sudáfrica, resto del MEA)

Se prevé que Asia Pacífico mantenga la mayor parte del mercado mundial de bancassurance en el plazo previsto.

Se prevé que Asia Pacífico mantenga la mayor parte del mercado mundial de bancassurance en el plazo previsto. Numerosas variables económicas impulsan el rápido desarrollo del sector de la bancassuranza en la región de Asia y el Pacífico. Un aspecto importante es la creciente clase media, que tiene ingresos más desechables y alfabetización financiera. Este grupo está cada vez más comprometido en una gama más amplia de productos financieros, como el seguro. La región también se distingue por la existencia comparativamente baja de servicios de seguros, lo que genera un importante mercado sin explotar para el bancassurance al servicio. Los bancos y las compañías de seguros se asocian cada vez más como resultado de los avances regulatorios en algunas naciones de Asia Pacífico que son más favorables al modelo de bancassurance. Además, el rápido uso de la tecnología digital en naciones como China, Corea del Sur y Singapur ha hecho posible que la bancassurance obtenga nuevos avances tecnológicos.

Medio Oriente " África se espera que crezca en el crecimiento más rápido del mercado mundial de bancassurance durante el período previsto. Aunque el bancassurance sigue en su infancia en esta región en comparación con otras regiones del mundo, ha crecido significativamente en los últimos años. Una creciente clase media, un aumento de los ingresos desechables y una mayor comprensión de los productos de seguros y sus ventajas son algunos de los factores que impulsan esta expansión. Además, el aumento de las ofertas de Bancassurance ha sido impulsado por alianzas estratégicas entre bancos y proveedores de seguros, dando a los clientes fácil acceso a los productos de seguros a través de canales bancarios.

Análisis competitivo:

El informe ofrece el análisis adecuado de las principales organizaciones/empresas involucradas en el mercado mundial de la bancassurance junto con una evaluación comparativa basada principalmente en su oferta de productos, panoramas empresariales, presencia geográfica, estrategias empresariales, cuota de mercado de segmentos y análisis SWOT. El informe también proporciona un análisis detallado centrado en las noticias y desarrollos actuales de las empresas, que incluye el desarrollo de productos, innovaciones, empresas conjuntas, asociaciones, fusiones y adquisiciones, alianzas estratégicas y otros. Esto permite la evaluación de la competencia global dentro del mercado.

Lista de empresas clave

• AXA
• Allianz
• ING Group
• BNP Paribas Cardif
• Aviva
• Prudential plc
• MetLife
• Zurich Insurance Group
• Assicurazioni Generali S.p.A.
• Ping An Insurance
• China Life Insurance Company
• HSBC Seguro
• Otros

Audiencia principal

• Jugadores de mercado
• Inversores
• Usuarios finales
• Autoridades gubernamentales
• Consulting And Research Firm
• capitalistas maduros
• Revendedores de valor añadido (VARs)

Novedades recientes

• En junio de 2023, El Almirante Seguros y el Grupo ING presentaron una asociación de bancassurance digital de última generación. La colaboración es el resultado del deseo del Grupo Almirante de apoyar la expansión de su red de distribución con productos de seguro premium y la dedicación de ING para satisfacer eficazmente las necesidades de sus clientes.

• En junio de 2023, The Bancassurance agreement between Allianz Egypt and Crédit Agricole Egypt, a subsidiary of the Crédit Agricole Group, has been extended. El acuerdo de asociación será renovado para ampliar la clientela de Allianz Egipto y proporcionar los mejores servicios de seguros a los clientes del banco.

Market Segment

Este estudio prevé ingresos a nivel mundial, regional y nacional entre 2020 y 2033. Spherical Insights ha segmentado el mercado mundial de bancassurance basado en los segmentos siguientes:

Bancassurance Mercado, Por tipo

• Seguro de vida
• Non-Life Insurance

Bancassurance Mercado, Por tipo de modelo

• Distribuidor puro
• Asociación Exclusiva
• Sostenimiento financiero
• Joint Venture

Bancassurance Mercado, By Distribution Channel

• Bancos tradicionales
• Plataformas digitales
• Insurtech Startups

Bancassurance Mercado, By Regional Analysis

• América del Norte
  • Estados Unidos
  • Canadá
  • México
• Europa
  • Alemania
  • UK
  • Francia
  • Italia
  • España
  • Rusia
  • El resto de Europa
• Asia Pacífico
  • China
  • Japón
  • India
  • Corea del Sur
  • Australia
  • El resto de Asia Pacífico
• América del Sur
  • Brasil
  • Argentina
  • El resto de América del Sur
• Oriente Medio y África
  • UAE
  • Arabia Saudita
  • Qatar
  • Sudáfrica
  • El resto del Oriente Medio " África