US Banking-As-A-Service Marktgröße, Aktien und COVID-19 Impact Analysis, By Deployment (Cloud-Based and On-Premises), By Angebot (Produkte und Dienstleistungen), By Provider (Traditional Banks und Fintech Companies/NBFC), und Vereinigte Staaten Banking-As-A-Service Market Insights Prognosen 2023 - 2033.

US Banking-As-A-Service Market Insights Prognosen bis 2033

• Die US-Banking-As-A-Service-Marktgröße wurde 2023 auf 114,69 Mio. USD geschätzt
• Die Marktgröße wächst bei einem CAGR von 25,37% von 2023 bis 2033.
• Die US-Banking-As-A-Service-Marktgröße wird bis 2033 auf USD 1099,84 Mio. angehoben.

Die US-Banking-As-A-Service-Marktgröße wird voraussichtlich bis 2033 USD 1099,84 Millionen erreichen, bei einem CAGR von 25,37% während der Prognosezeit 2023 bis 2033.

Marktübersicht

Finanzdienstleister von Drittanbietern können Bankfunktionen mit dem Banking als Service (BaaS)-Modell integrieren und bereitstellen, ohne eine herkömmliche Bankinfrastruktur aufbauen zu müssen. BaaS ermöglicht es, mühelos auf wesentliche Bankdienstleistungen zuzugreifen, einschließlich Kredite, Einzahlungen und Zahlungen über APIs. Fintech-Unternehmen, Startups und Nicht-Banking-Unternehmen können Finanzprodukte schaffen und bieten, um die Verbraucher mit dieser Strategie zu beenden. BaaS fördert Kreativität, verkürzt die Zeit für neue Finanzlösungen, um den Markt zu erreichen und verbessert die Kundenzufriedenheit. Um ein wettbewerbsfähigeres und dynamischeres Finanzumfeld zu schaffen, können sich die BaaS-Anbieter auf die Entwicklung maßgeschneiderter Finanzlösungen konzentrieren, indem sie die aktuelle Bankinfrastruktur nutzen. Indem er anspruchsvolle Finanzinstrumente für ein breiteres Spektrum von Unternehmen und Kunden zugänglich macht, fördert dieser kooperative Rahmen die Vielfalt der Finanzdienstleistungen und die Demokratisierung des Bankwesens. Die Verfügbarkeit von Application Programming Interfaces (APIs), das beschleunigte Tempo der Digitalisierung und der wachsende Bedarf an Finanzdienstleistungen sind die Hauptfaktoren für den Marktfortschritt. Die zunehmende Akzeptanz von Online-Banking ist ein weiterer Faktor, der zum Anstieg der Branche beiträgt. Online-Banking wird bei den Verbrauchern immer beliebter, um auf eine Vielzahl von Dienstleistungen zuzugreifen, wie Kontoaussagen, Finanztransfers und Online-Shopping.

Bericht Deckung

Dieser Forschungsbericht kategorisiert den Markt für den US-Bank-as-a-Service-Markt auf Basis verschiedener Segmente und Regionen prognostiziert Umsatzwachstum und analysiert Trends in jedem Submarkt. Der Bericht analysiert die wichtigsten Wachstumstreiber, Chancen und Herausforderungen, die den Bank-as-a-Service-Markt der Vereinigten Staaten beeinflussen. Neue Marktentwicklungen und Wettbewerbsstrategien wie Expansion, Produktstart und Entwicklung, Partnerschaft, Fusion und Akquisition wurden einbezogen, um die Wettbewerbslandschaft auf dem Markt zu zeichnen. Der Bericht identifiziert und profiliert die wichtigsten Marktteilnehmer strategisch und analysiert ihre Kernkompetenzen in jedem Teilsegment des US-Bank-as-a-Service-Markts.

Antriebsfaktoren

Die zunehmende Übernahme von BaaS in Finanzdienstleistungen ist ein wichtiger Treiber für den BaaS-Markt. Die zunehmende Nutzung von Finanzdienstleistungen wie Banken, Wirtschaftsberatung, Vermögensverwaltung, Gegenseitigkeitsfonds, Versicherungen, Börsen, Treasury/debt-Instrumente, Steuer-/Auditberatung, Kapitalrestrukturierung und Portfoliomanagement spiegelt den wachsenden Einsatz von digitalen Transaktionen im Bankwesen wider. In den letzten Jahren hat eine zunehmende Anzahl von Internet-Diensten die digitale Revolution vorangetrieben, die BaaS unter mobilen Nutzern und Geschäftsinhabern beeinflusst hat, die digitale Technologien im Bankensektor, einschließlich Banksoftware, Auditsoftware und Services, übernehmen. Darüber hinaus erleichtert die Plattform Banken- und FinTechs Finanzdienstleistungsoptimierung, Serviceverbesserung und Kundenerfahrung, die alle zum Marktwachstum beitragen. Darüber hinaus erleichtert sie die Bereitstellung von kundenorientierten Finanzdienstleistungen durch Finanzinstitute und verbessert ihre Finanzierungsquellen, um ihre kundenorientierten Kunden zu erfüllen und damit die Markterweiterung zu fördern.

Umschulungsfaktoren

Die hohen Kosten für die Übernahme dieser Technologie für verschiedene Bankinstitute haben die Expansion des BaaS-Geschäfts behindert. Der Anstieg der Cyberangriffe im Finanzsektor zur Erfassung von Kundeninformationen wird das Marktwachstum zurückhalten.

Marktsegment

Der Marktanteil der Vereinigten Staaten von Amerika wird in Bereitstellung, Angebot, und Anbieter.

• Die Cloud-basiert Das Segment entfiel auf den größten Umsatzanteil im Prognosezeitraum.

Auf Basis des Einsatzes wird der US-Bank-as-a-Service-Markt in Cloud-basierte und On-Premises segmentiert. Unter diesen verfügt das Cloud-basierte Segment über den größten Umsatzanteil im Prognosezeitraum. Die Installation (Management) der Bankinfrastruktur, um Finanzprozesse und Bank-Cloud-Dienste zu überwachen, ohne die Anforderung für spezialisierte physische Server wird als Cloud-Banking-Dienste bezeichnet. Cloud-Banking bezieht sich auf die On-Demand-Lieferung von Hosted-Computerdiensten (Server, Analytik, Vernetzung, Datenspeicherung, Apps und Kommunikation) an die Bankenbranche. eine Plattform für Cloud-gehostete Bank-as-a-Service (BaaS), um Einnahmen aus Investitionen in regulierte Bankenökosysteme zu generieren. Cloud-basierte Systeme erleichtern die Ein-Klick-Wirtschaft durch die nahtlose Integration von Kernbanken und nichtfinanziellen Operationen durch die Verwendung von Application Protocol Interfaces (APIs).

• Die Erzeugnisse Das Segment entfiel auf den größten Umsatzanteil im Prognosezeitraum.

Basierend auf Angeboten wird der US-Bank-as-a-Service-Markt in Produkte und Dienstleistungen segmentiert. Das Segment der Produkte entfiel dabei auf den größten Umsatzanteil im Prognosezeitraum. Kreditkarten, Gegenmittel, Sparkonten, laufende Konten, Festeinlagen, Geldtransfers, persönliche Kredite, Hauskredite, Autokredite und Visa-Debitkarten sind nur einige der angebotenen Posten. BaaS ermöglicht Drittanbietern, Kredite wie persönliche Kredite, Unternehmenskredite und Verbraucherkredite bereitzustellen.

• Die traditionelle Banken Das Segment entfiel auf den größten Umsatzanteil im Prognosezeitraum.

Basierend auf Anbietern wird der US-Bank-as-a-Service-Markt in traditionelle Banken, Fintech-Unternehmen/NBFC segmentiert. Unter diesen lagen die traditionellen Banken im Prognosezeitraum für den größten Umsatzanteil. Der Bankensektor wurde historisch als veraltet angesehen. Es macht Sinn – Banken sind seit Hunderten von Jahren rund. Traditionelle Banken sind solche, die einen physischen Standort und eine inländische Banklizenz haben. Dies sind bekannte Banken, wie Bank of America, ING und Banco Santander, um einige zu nennen. Konventionelle Banken haben lange als stabiles Rückgrat des Finanzsystems gedient.

Wettbewerbsanalyse:

Der Bericht bietet die entsprechende Analyse der Schlüsselorganisationen/Unternehmen, die im Bank-as-a-Service-Markt der Vereinigten Staaten beteiligt sind, sowie eine vergleichende Bewertung, die in erster Linie auf der Grundlage ihres Produktangebots, der Unternehmensübersichten, der geografischen Präsenz, der Unternehmensstrategien, des Segmentmarktanteils und der SWOT-Analyse basiert. Der Bericht enthält auch eine elaborative Analyse, die sich auf die aktuellen Nachrichten und Entwicklungen der Unternehmen konzentriert, darunter Produktentwicklung, Innovationen, Joint Ventures, Partnerschaften, Fusionen und Übernahmen, strategische Allianzen und andere. Dies ermöglicht die Bewertung des Gesamtwettbewerbs auf dem Markt.

Liste der wichtigsten Unternehmen

• Green Dot Corporation
• Treasury Prime
• BOKU
• Dwolla
• Intuition
• Platz in der Nähe
• PayPal
• Pro-Marktplatz
• In den Warenkorb
• SynapseFI

Hauptzielgruppe

• Marktteilnehmer
• Investoren
• Endverbraucher
• Regierungsbehörden
• Beratungs- und Forschungsunternehmen
• Risikokapitalisten
• Value-Added Resellers (VARs)

Neue Entwicklungen

• Im Juli 2021, Mit einem Schwerpunkt auf Kanada, Großbritannien und Australien hat Dwolla 21 Millionen US-Dollar für die Finanzierung bereitgestellt. Das Unternehmen plant, dieses Geld zu nutzen, um mehr Mitarbeiter zu mieten, starten Sie den Prozess der Erweiterung seiner Schienen auf mehr Märkte außerhalb der USA und verbessern die Funktionalität seines Dienstes, vor allem in Bezug auf die Integration und reagiert besser auf Kartenzahlungen.

Marktsegment

Diese Studie prognostiziert Einnahmen auf regionaler Ebene und Länderebenen von 2022 bis 2033. Spherical Insights hat den US-Banking-As-A-Service-Markt auf Basis der unten genannten Segmente segmentiert:

US Banking-As-A-Service Market, Durch Bereitstellung

• Cloud-basiert
• On-Premises

Vereinigte Staaten Banking-As-A-Service Market, Von Angebot

• Erzeugnisse
• Dienstleistungen

US Banking-As-A-Service Market, Von Providern

• Traditionelle Banken
• Fintech-Unternehmen/NBFC