Global Online Banking Market Size, Share, and COVID-19 Impact Analysis, By Service Type (Payments, Processing Services, Customer & Channel Management, Wealth Management, and Others), By Banking Type (Retail Banking, Corporate Banking, and Investment Banking), By Technology (Cloud Computing, AI and Machine Learning, Blockchain, and Biometrics), and By Region (Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, 2023.

Global Online Banking Market Insights Prognosen bis 2033

• Die globale Online-Banking-Marktgröße wurde bei USD 12,87 Milliarden im Jahr 2023 bewertet
• Die Marktgröße wächst bei einem CAGR von 13,31% von 2023 bis 2033
• Die weltweite Online-Banking-Marktgröße wird voraussichtlich USD 44,89 Milliarden bis 2033 erreichen
• Asia Pacific wird während der Prognosezeit am schnellsten wachsen.

Die globale Online-Banking-Marktgröße wird voraussichtlich über USD 44.89 Milliarden bis 2033, wächst bei einem CAGR von 13,31% von 2023 bis 2033.

Marktübersicht

Ein Zahlungsdienst, der es Verbrauchern ermöglicht, Finanztransaktionen online zu tätigen, heißt Online-Banking. Es wird oft als Web-Banking oder Internet-Banking bezeichnet, und seine Bequemlichkeit ist seine primäre Attraktion. Es bietet Echtzeit-Problemlösungen und ein Bankerlebnis, das Zeit spart. Banks sollten daran arbeiten, Kundenanforderungen, Wünsche und Präferenzen zu erfüllen, indem sie das Kundenengagement beschleunigen und eine nahtlosere Erfahrung auf Online- und mobilen Plattformen erzielen. Der Anstieg des Online-Bankings ist eine Reaktion auf die sich ändernden Verbraucheranforderungen an schnelle, sichere und effektive Finanzdienstleistungen über digitale Plattformen. Die Expansion des Marktes unterstreicht seine kritische Rolle bei der Transformation der Zukunft des Bankwesens und wie Menschen ihr Geld international verwalten, da Finanzinstitute und Kunden weiterhin Online-Banking-Plattformen für Transaktionen, Zahlungen und verschiedene Finanzdienstleistungen umfassen. Die Banken bewegen sich derzeit in Richtung Internet, indem sie Technologie in Reaktion auf die Änderung der Verbraucheranforderungen, Lebensstile und Bankerwartungen einbeziehen. Zu den Schlüsseltechnologien, die die Expansion des Online-Banking-Marktes vorantreiben, gehören zudem Blockchain, Chatbots, Robotic Process Automation (RPA), Cloud Computing, Application Programmier Interfaces (APIs) und Machine Learning. Die Haupttreiber der Markterweiterung sind also der wachsende Bedarf an besseren Kundenerfahrungen sowie die weit verbreitete Übernahme von Cloud-basierten Lösungen durch Finanzinstitute und Banken.

Bericht Deckung

Dieser Forschungsbericht kategorisiert den Markt für den globalen Online-Banking-Markt auf Basis verschiedener Segmente und Regionen prognostiziert Umsatzwachstum und analysiert Trends in jedem Submarkt. Der Bericht analysiert die wichtigsten Wachstumstreiber, Chancen und Herausforderungen, die den globalen Online-Banking-Markt beeinflussen. Neue Marktentwicklungen und Wettbewerbsstrategien wie Expansion, Produktstart und Entwicklung, Partnerschaft, Fusion und Akquisition wurden einbezogen, um die Wettbewerbslandschaft auf dem Markt zu zeichnen. Der Bericht identifiziert und profiliert die wichtigsten Marktteilnehmer strategisch und analysiert ihre Kernkompetenzen in jedem Teilsegment des globalen Online-Banking-Markts.

Antriebsfaktoren

Ein ansprechenderes und nahtloses Kundenerlebnis wird über High-Speed-Internet bereitgestellt. Kunden können nach und nach Geld transferieren, Rechnungen bezahlen und ihre Aufzeichnungen überwachen, was die Gesamteffizienz von Online-Banking-Diensten erhöht. Schnelleres Internet macht Online-Banking-Dienste überall zugänglich. Kunden, die weit weg leben, können sich effektiver verbinden, die Anzahl der Nutzer auf Online-Banking-Plattformen erhöhen und die Expansion der globalen Industrie vorantreiben. Aufgrund verbesserter Internet-Raten könnten große Informationsmengen viel schneller übertragen werden. Diese Funktion kann von Online-Banking-Plattformen für Echtzeit-Datenanalysen genutzt werden, die Finanzinstitute beim Verständnis des Kundenverhaltens unterstützen, gut informierte Entscheidungen treffen und spezialisierte Dienstleistungen bereitstellen. Schnellere Internetverbindungen sind ein wichtiger Faktor in der digitalen Revolution des Bankensektors.

Umschulungsfaktoren

Die Expansion des Marktes wird durch das Bewusstsein der Kunden für die Risiken, die an der Weitergabe privater Informationen und Kontoinformationen im Internet beteiligt sind, behindert. Darüber hinaus haben Kunden ernsthafte Sicherheits- und Datenschutzbedenken aufgrund des Potenzials von Hackern, auf Benutzerkonten zuzugreifen, indem sie Kompromisse bei der Anmeldung eingehen. Darüber hinaus, Benutzer, die unbeabsichtigt Cookies ermöglichen, ihr System durch intrusive Web-Anzeigen und unzugelassene Popup-Fenster aussetzen persönliche Daten.

Marktsegmentierung

Die Welt Online-Banking Marktanteil wird in Servicetyp, Banktyp und Technologie.

• Das Segment Zahlungen dominiert den Markt mit dem größten Marktanteil über den Prognosezeitraum.

Basierend auf dem Service-Typ wird der globale Online-Banking-Markt in Zahlungen, Verarbeitungsdienstleistungen, Customer & Channel Management, Vermögensverwaltung und andere segmentiert. Unter diesen dominiert das Segment Zahlungen den Markt mit dem größten Marktanteil über den Prognosezeitraum. Aufgrund seiner einfachen und zeitsparenden Vorteile gegenüber herkömmlichen Methoden leisten Verbraucher zunehmend Zahlungen über Internet-Kanäle. Dies hat sich als eine der wichtigsten Markttrends herausgestellt. Darüber hinaus haben Anbieter, darunter Medien & Multiplexe, Unterhaltung und Dienstleister, mit Online-Banking-Lösungsanbietern zusammengearbeitet. Dies ermöglicht es Benutzern, zahlreiche andere regelmäßige Zahlungen mit Online-Banking-Diensten zu tätigen.

• Das Segment Corporate Banking wird voraussichtlich im Prognosezeitraum mit dem schnellsten CAGR-Wachstum wachsen.

Basierend auf dem Banktyp wird der globale Online-Banking-Markt in Retail-Banking, Corporate Banking und Investment Banking segmentiert. Unter diesen wird erwartet, dass das Unternehmensbankensegment mit dem schnellsten CAGR-Wachstum über den Prognosezeitraum wächst. Banken, die sich speziell auf Geschäftskunden beziehen, werden als Corporate Banking bezeichnet. Diese Online-Banken betreiben ein breites Spektrum von Kunden, darunter kleine, mittlere und große Unternehmen mit Milliarden-Dollar-Vertrieb und globalen Bürostandorten. Zu den Dienstleistungen gehören Kredite und Kreditprodukte, Ausrüstungsleasing, Handelsfinanzierung, Gewerbeimmobilien, Schatz- und Cash-Management sowie Arbeitgeberdienstleistungen, die von der Unternehmensbank angeboten werden. Die Unternehmensbanken haben sich aufgrund der Tendenz zur Digitalisierung zu internetbasierten Dienstleistungen verlagert, die Unternehmen und Unternehmen dazu veranlasst hat, vernetzte Geräte und Dienstleistungen weit verbreitet zu nutzen.

• Das Segment Cloud Computing entfiel über den Prognosezeitraum auf den größten Umsatzanteil.

Basierend auf der Technologie wird der globale Online-Banking-Markt in Cloud Computing, KI und maschinelles Lernen, Blockchain und Biometrie segmentiert. Das Segment Cloud Computing entfiel dabei auf den größten Umsatzanteil im Prognosezeitraum. Cloud Computing bietet skalierbare und erschwingliche Optionen für die Verarbeitung, Speicherung und Verwaltung enormer Mengen von Finanzdaten, hat es völlig verändert Online-Banking. Banken nutzen Cloud-Infrastruktur, um die IT-Ausgaben zu senken, die operative Effizienz zu verbessern und die Geschwindigkeit zu erhöhen, mit der sie neue Dienste einführen können. Cloud-Lösungen unterstützen Echtzeit-Datenanalysen für kundenspezifische Kundenerlebnisse und ermöglichen eine nahtlose Integration über verschiedene Bankkanäle. Darüber hinaus sind Cloud-basierte Lösungen für den modernen Online-Banking-Betrieb von entscheidender Bedeutung, da sie hervorragende Sicherheit und Einhaltung regulatorischer Vorschriften bieten.

Regionale Segmentanalyse des globalen Online-Banking-Marktes

• Nordamerika (USA, Kanada, Mexiko)
• Europa (Deutschland, Frankreich, U.K., Italien, Spanien, Rest Europas)
• Asien-Pazifik (China, Japan, Indien, Rest APAC)
• Südamerika (Brasilien und der Rest Südamerikas)
• Der Nahe Osten und Afrika (AE, Südafrika, Rest von MEA)

Nordamerika wird voraussichtlich den größten Anteil des globalen Online-Banking-Markts über den vorhergesagten Zeitrahmen halten.

Nordamerika wird voraussichtlich den größten Anteil des globalen Online-Banking-Markts über den vorhergesagten Zeitrahmen halten. Online-Banking-Dienste wurden in Nordamerika von einer Vielzahl von demographischen Gruppen weit verbreitet. Digitales Banking ist bei Privatpersonen und Unternehmen aufgrund seiner Effizienz, Transparenz und Benutzerfreundlichkeit immer beliebter geworden. Die nordamerikanischen Banken, die ihre Kundenbasis erweitern und mit Fintech- und nichtfinanziellen Unternehmen konkurrieren wollen, erkennen an, dass Innovation langfristig Auswirkungen auf ihren Sektor haben wird. In Nordamerika konzentrieren sich viele Banken auf technologische Entwicklungen. Damit können die Banken ihre Backoffice-Verfahren und Schlüsselrahmen schneller verändern. Darüber hinaus erfordert nachhaltige Flexibilität und Wettbewerbsfähigkeit die Zusammenarbeit mit Fintech und anderen Technologielieferanten.

Asien-Pazifik wird voraussichtlich im Prognosezeitraum mit dem schnellsten CAGR-Wachstum des globalen Online-Banking-Markts wachsen. Aufgrund des wachsenden Einsatzes digitaler Technologien und des erhöhten Bedarfs an leicht zugänglichen Bankdienstleistungen. Die Nutzung von digitalen Bankdienstleistungen hat sich in der gesamten Region erhöht, die einige der am meisten entwickelten Volkswirtschaften der Welt beherbergt, darunter Südkorea, Japan und China. Die Zahl der Fintech-Unternehmen, die innovative Angebote für die Finanzbranche anbieten, steigt auch in der Region. Um den Kunden effektivere und sichere Finanzdienstleistungen zu bieten, nutzen diese Unternehmen moderne Technologien wie Blockchain und künstliche Intelligenz.

Wettbewerbsanalyse:

Der Bericht bietet die entsprechende Analyse der Schlüsselorganisationen/Unternehmen, die im globalen Online-Banking-Markt beteiligt sind, sowie eine vergleichende Bewertung, die in erster Linie auf der Grundlage ihres Produktangebots, der Unternehmensübersichten, der geographischen Präsenz, der Unternehmensstrategien, des Segment-Marktanteils und der SWOT-Analyse basiert. Der Bericht enthält auch eine elaborative Analyse, die sich auf die aktuellen Nachrichten und Entwicklungen der Unternehmen konzentriert, darunter Produktentwicklung, Innovationen, Joint Ventures, Partnerschaften, Fusionen und Übernahmen, strategische Allianzen und andere. Dies ermöglicht die Bewertung des Gesamtwettbewerbs auf dem Markt.

Liste der wichtigsten Unternehmen

• Temenos
• Tata Consultancy Services Limited
• Sopra Steria
• SAP SE
• Oracle
• Microsoft
• Intellect Design Arena Limited
• Infos zum Event
• I-flex Lösungen
• Fiserv, Inc.
• Erste Quelle Bank
• Finastra
• EdgeVerve Systems Limited
• Sonstige

Hauptzielgruppe

• Marktteilnehmer
• Investoren
• Endverbraucher
• Regierungsbehörden
• Beratung und Forschung
• Risikokapitalisten
• Value-Added Resellers (VARs)

Neue Entwicklungen

• Im August 2022, Der Branchenführer in missionskritischer Echtzeit-Zahlungssoftware ist ACI Worldwide. ACI Weltweit gab bekannt, dass ihre Online-Banking-Produkte von der Mittelmarkt Private Equity Company One Equity Partners ("OEP") gekauft wurden. Der primäre Innovationsschritt, gegraben ACI Computerized Commercial Banking, nutzt eine Programmierschnittstelle, um auf Geschäfts- und Geschäftsbankkunden zu reagieren.

• Im September 2021, Über eine Partnerschaft zwischen Newgen Software und Tata Consultancy Services wurde dem Banking Service Bureau in Israel eine mehrkanalige, mehrsprachige Kommunikationssuite zur Verfügung gestellt.

Marktsegment

Diese Studie prognostiziert Einnahmen auf globaler, regionaler und Länderebene von 2020 bis 2033. Spherical Insights hat den globalen Online-Banking-Markt auf Basis der unten genannten Segmente segmentiert:

Globaler Online-Banking-Markt, nach Servicetyp

• Zahlungen
• Verarbeitungsdienstleistungen
• Kunden und Kunden Management
• Wealth Management
• Sonstige

Globaler Online-Banking-Markt, nach Banktyp

• Einzelhandel
• Unternehmensbanken
• Investment Banking

Globaler Online-Banking-Markt, nach Technologie

• Cloud Computing
• KI und maschinelles Lernen
• Blockchain
• Biometrie

Globaler Online-Banking-Markt, durch regionale Analyse

• Nordamerika
  • USA
  • Kanada
  • Mexiko
• Europa
  • Deutschland
  • Vereinigtes Königreich
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Russland
  • Rest Europas
• Asia Pacific
  • China
  • Japan
  • Indien
  • Südkorea
  • Australien
  • Rest von Asia Pacific
• Südamerika
  • Brasilien
  • Argentinien
  • Rest Südamerikas
• Naher Osten und Afrika
  • VAE
  • Saudi Arabien
  • Katar
  • Südafrika
  • Rest des Nahen Ostens & Afrika