Globale Mikrofinanzmarktgröße, Aktien und COVID-19 Impact Analysis, Nach Anbietertyp (Banken, Mikrofinanzierungsinstitute (MFI), Finanzinstitute (NBFC) und andere), Nach Service-Typ (Gruppe und individuelle Micro-Credit, Leasing, Micro-Investment Funds, Insurance, and Savings & Checking Accounts), By Purpose (Landwirtschaft, Produktion/Produktion, Handel & Services, Haushalt und andere), und von Region (Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Lateinamerika, Mittlerer Osten und Afrika), Analyse und Prognose 2023 - 2033.

Global Microfinance Market Insights Prognosen bis 2033

• Die globale Mikrofinanzierung Marktgröße wurde 2023 bei USD 215.68 Mrd.
• Die Marktgröße wächst bei einem CAGR von 10,60% von 2023 bis 2033
• Die weltweite Mikrofinanzierung Marktgröße wird erwartet USD 590.74 Billion bis 2033
• Europa wird während der Prognosezeit am schnellsten wachsen.

Die globale Mikrofinanzierung Marktgröße erwartet über USD 590.74 Billion bis 2033, wächst bei einem CAGR von 10,60% von 2023 bis 2033.

Marktübersicht

Microfinance ist eine Art Bankservice, der für einkommensschwache Personen oder Organisationen angeboten wird, die nicht in der Lage wären, Finanzdienstleistungen zu erhalten. Das grundlegende Ziel dieser Organisationen ist es, Mikrokredite für Spar-, Versicherungs- und Zahlungsprodukte für ungebankte Menschen auf der ganzen Welt bereitzustellen. Die Dienstleistungen des Marktes sind für einkommensschwache und sozial benachteiligte Kunden zugänglich, bieten ihnen eine große Auswahl an überlegenen Finanzprodukten und -dienstleistungen und unterstützen sie bei der Erreichung der finanziellen Unabhängigkeit. Initiativen zur Förderung der finanziellen Inklusion treiben die Nachfrage nach Mikrofinanzierung, da sich mehr Menschen über die Vorteile formaler Finanzprodukte bewusst werden. Unbanked Individuen werden zunehmend zugänglicher, vor allem in ländlichen Regionen, aufgrund technologischer Fortschritte wie der zunehmende Einsatz mobiler Bank- und Finanztechnologie (fintech). Mobile Technologie erweitert die Reichweite und reduziert die Kosten durch die Automatisierung der Kreditverarbeitung, Rückzahlungen und andere Finanzgeschäfte. Die wichtigsten Teilnehmer der Mikrofinanzierungsbranche sind Mikrofinanzierungsinstitute (MFIs). Diese Institutionen können unter anderem Banken, Genossenschaften, gemeinnützige Organisationen oder spezialisierte Finanzinstitute sein. Als Schnittstelle zwischen dem formalen Finanzsystem und den aufgrund ihres geringen Einkommens, des Fehlens von Sicherheiten oder des entfernten Standorts erzwungenen Personen fungieren sie als Vermittler, indem sie ihnen die Werkzeuge geben, um Geld zu schaffen und ihren Lebensstandard zu erhöhen. Mikrofinanzierung hilft Menschen und Gemeinschaften, finanzielle Hindernisse zu überwinden und den Zyklus der Armut durch die Bereitstellung bescheidener Kredite und Finanzdienstleistungen zu beenden.

Bericht Deckung

Dieser Forschungsbericht kategorisiert den Markt für den globalen Mikrofinanzierungsmarkt auf Basis verschiedener Segmente und Regionen prognostiziert Umsatzwachstum und analysiert Trends in jedem Submarkt. Der Bericht analysiert die wichtigsten Wachstumstreiber, Chancen und Herausforderungen, die den globalen Mikrofinanzmarkt beeinflussen. Neue Marktentwicklungen und Wettbewerbsstrategien wie Expansion, Produktstart und Entwicklung, Partnerschaft, Fusion und Akquisition wurden einbezogen, um die Wettbewerbslandschaft auf dem Markt zu zeichnen. Der Bericht identifiziert und profiliert die wichtigsten Marktteilnehmer strategisch und analysiert ihre Kernkompetenzen in jedem Teilsegment des globalen Mikrofinanzmarktes.

Antriebsfaktoren

Der Mikrofinanzmarkt wird von den positiven Auswirkungen auf das Leben und die Gemeinschaften der Menschen angetrieben. Mikrokredite ermöglichen es den Menschen, Investitionen in Wohn-, Gesundheits-, Bildungs- und Einkommensentwicklungsunternehmen zu tätigen, was zu höheren Lebensstandards und zu mehr wirtschaftlicher Stabilität führt. Kleine Unternehmen, die Mikrofinanzhilfe erhalten, haben das Potenzial zu wachsen, Beschäftigung zu generieren und regionale Wirtschaften zu fördern. Die Nachfrage nach Mikrofinanzen ist aufgrund technologischer Verbesserungen gestiegen. Mikrofinanzierungsdienstleistungen sind jetzt effizienter, erschwinglicher und skalierbar, da diese Dienstleistungen durch mobiles Banking, digitale Zahlungen und neue Finanztechnologien erleichtert werden. Aufgrund dieser digitalen Technologien könnten die MFI nun ländliche Standorte mit begrenzter traditioneller Bankinfrastruktur erreichen, und sie können nun auch noch Finanzdienstleistungen für Gruppen anbieten, die zuvor nicht erreicht wurden.

Umschulungsfaktoren

Hohe Zinssätze und verkürzte Rückzahlungsbedingungen werden von Mikrofinanzierungsorganisationen eingeführt. Die mit Mikroloans verbundenen Kosten machen es schwierig für kleine Unternehmen und Niedrigeinkommen Menschen, das Geld zurückzuzahlen. Das Ziel der finanziellen Inklusion könnte durch die hohen Kosten behindert werden, die die Anzahl der Personen, die diese Dienste nutzen können, einschränken könnten. Für Menschen, die Kredite benötigen, aber die erheblichen Kreditkosten nicht bezahlen können, stellt sie eine Barriere dar.

Marktsegmentierung

Die Welt Mikrofinanzierung Marktanteil wird in Anbietertyp, Servicetyp und Zweck segmentiert.

• Das Segment Banken dominiert den Markt mit dem größten Marktanteil über den Prognosezeitraum.

Basierend auf dem Anbietertyp wird der globale Mikrofinanzierungsmarkt in Banken, Mikrofinanzierungsinstitute (MFI), nicht-banking Finanzinstitute (NBFCs) und andere segmentiert. Unter diesen dominiert das Segment Banken den Markt mit dem größten Marktanteil über den Prognosezeitraum. Dies könnte auf die höheren Akquisitionskosten und die erhöhte Sicherheit im Zusammenhang mit den Banksystem-Features zurückzuführen sein, die in der Regel den Bedürfnissen von Microloan-Kunden entsprechen. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die Branche aufgrund der prognostizierten Entwicklung der Nachfrage nach nicht-bankischen Mikrofinanzierungsdienstleistungen künftig deutlich expandieren wird. Aufgrund ihrer etablierten Verbraucher-, Infrastruktur- und regulatorischen Umgebung sind Banken gut aufgestellt, um Mikrofinanzierungsdienstleistungen zusätzlich zu ihren Kernbankfunktionen zu erbringen. Sie haben häufig die Mittel und die Fähigkeit, einem breiten Verbraucher zu dienen und bieten eine Vielzahl von Finanzprodukten und Dienstleistungen.

• Das Segment Gruppe und individuelle Mikrokredite wird voraussichtlich mit dem schnellsten CAGR-Wachstum über den Prognosezeitraum wachsen.

Basierend auf dem Service-Typ wird der globale Mikrofinanzierungsmarkt in Gruppen- und Einzel-Mikrokredit-, Leasing-, Mikroinvestitionsfonds, Versicherungen und Spar- & Prüfkonten segmentiert. Unter diesen wird erwartet, dass das Segment Gruppe und einzelne Mikrokredite mit dem schnellsten CAGR-Wachstum über den Prognosezeitraum wachsen. Durch die Gewährung von Darlehen bricht Mikrokredit den Zyklus von Armut und Abhängigkeit von teuren informellen Kreditgebern für Niedrigeinkommen und Kleinstunternehmen. Der Zugang zu Mikrokrediten erleichtert das Sparen von Geld, fördert die Finanzdisziplin und erleichtert zukünftige finanzielle Bemühungen. Mikrokredite fördern die Expansion des Mikrobusiness, was die Beschäftigung, das Einkommen und die regionale wirtschaftliche Entwicklung erhöht. Darüber hinaus erhöht die Expansion von Kleinstunternehmen die Nachfrage nach Produkten und Dienstleistungen, die die Expansion der Wirtschaft insgesamt unterstützt. Mit Hilfe von Mikroloanen können die Menschen in erfolgreiche Unternehmen investieren und das Wohlergehen ihrer Haushalte erhöhen und gleichzeitig ihren Lebensstandard verbessern.

• Das Segment Landwirtschaft entfiel über den Prognosezeitraum auf den größten Umsatzanteil.

Basierend auf dem Ziel wird der globale Mikrofinanzierungsmarkt in Landwirtschaft, Produktion, Handel & Dienstleistungen, Haushalt und andere segmentiert. Unter diesen lag der Anteil der Landwirtschaft über den Prognosezeitraum am größten Umsatz. Die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen und die Unterstützung von Landwirten, landwirtschaftlichen Betrieben und ländlichen Gemeinden, die an landwirtschaftlichen Betrieben beteiligt sind, ist das Hauptziel des Segments Landwirtschaft. Viele Entwicklungsländer hängen stark von der Landwirtschaft ab, und für Kleinbauern und landwirtschaftliche Unternehmen, in die Maschinen, Samen, Düngemittel und andere für die Produktion benötigte Inputs zu investieren, müssen sie Zugang zur Finanzierung haben. Um das gesamte landwirtschaftliche Ökosystem zu unterstützen, bieten Mikrofinanzierungsinstitute, die sich auf den Agrarsektor konzentrieren, maßgeschneiderte Finanzprodukte wie Kulturdarlehen, Tierkredite, Finanzierung landwirtschaftlicher Ausrüstungen und Finanzierung von Wertschöpfungsketten.

Regionale Segmentanalyse des globalen Mikrofinanzmarktes

• Nordamerika (USA, Kanada, Mexiko)
• Europa (Deutschland, Frankreich, U.K., Italien, Spanien, Rest Europas)
• Asien-Pazifik (China, Japan, Indien, Rest APAC)
• Südamerika (Brasilien und der Rest Südamerikas)
• Der Nahe Osten und Afrika (AE, Südafrika, Rest von MEA)

Asien-Pazifik wird voraussichtlich den größten Teil des globalen Mikrofinanzmarkts über den vorhergesagten Zeitrahmen halten.

Asien-Pazifik wird voraussichtlich den größten Teil des globalen Mikrofinanzmarkts über den vorhergesagten Zeitrahmen halten. Diese Erweiterung kann auf die Zunahme der staatlichen Initiativen zurückzuführen sein, die darauf abzielen, den Lebensstandard der Bevölkerung zu erhöhen und die Armut zu verringern, was zu einem großen Trend in der Mikrofinanzindustrie geworden ist. Die Mehrheit der Bevölkerung lebt auch in ländlichen Gebieten, wo der Zugang zu herkömmlichen Finanzdienstleistungen eingeschränkt ist. Um diesen Unterprivilegierten Finanzdienstleistungen zu erbringen, ist die Mikrofinanzierung daher unerlässlich.

Europa wird im Prognosezeitraum mit dem schnellsten CAGR-Wachstum des globalen Mikrofinanzmarktes wachsen. Dies ist ein Ergebnis der zunehmenden Bedeutung von Mikrofinanzierung bei der Unterstützung der finanziellen Eingliederung und Unterstützung bei Unternehmertum, die zur Schaffung von Regulierungsrahmen und Mikrofinanzierungsinstitutionen geführt hat. Finanzdienstleistungen werden für Einzelpersonen und kleine Unternehmen von einer Vielzahl von Institutionen angeboten, die einen Schwerpunkt auf nachhaltige Entwicklung und soziale Auswirkungen wie Mikrofinanzbanken, Nichtregierungsorganisationen, Genossenschaften und soziale Unternehmen legen.

Wettbewerbsanalyse:

Der Bericht bietet die entsprechende Analyse der Schlüsselorganisationen/Unternehmen, die im globalen Mikrofinanzmarkt beteiligt sind, sowie eine vergleichende Bewertung, die in erster Linie auf der Grundlage ihres Produktangebots, der Unternehmensübersichten, der geographischen Präsenz, der Unternehmensstrategien, des Segmentmarktanteils und der SWOT-Analyse basiert. Der Bericht enthält auch eine elaborative Analyse, die sich auf die aktuellen Nachrichten und Entwicklungen der Unternehmen konzentriert, darunter Produktentwicklung, Innovationen, Joint Ventures, Partnerschaften, Fusionen und Übernahmen, strategische Allianzen und andere. Dies ermöglicht die Bewertung des Gesamtwettbewerbs auf dem Markt.

Liste der wichtigsten Unternehmen

• SKS Microfinance (BFIL)
• Compartamos Banco
• ASA International
• BRAC
• Bandhan Bank
• Opportunity International
• FINCA Internationale
• Acceling International
• Kiva
• Oikocredit
• Ujjivan Finanzdienstleistungen
• Fonkoze
• PRASAC
• Sonstige

Hauptzielgruppe

• Marktteilnehmer
• Investoren
• Endverbraucher
• Regierungsbehörden
• Beratung und Forschung
• Risikokapitalisten
• Value-Added Resellers (VARs)

Neue Entwicklungen

• Im September 2023, RBI richtete Kreditinformationsunternehmen an die Erstellung eines Index für kommerzielle, mikrofinanzielle Segmente.
• Im Oktober 2022, IPO-gebundene Fusion Microfinance hat einen Darlehensarm für KMU ausgeführt und gesichert.

Marktsegment

Diese Studie prognostiziert Einnahmen auf globaler, regionaler und Länderebene von 2020 bis 2033. Spherical Insights hat den globalen Mikrofinanzmarkt auf Basis der unten genannten Segmente segmentiert:

Globale Mikrofinanzierung Markt, By Typ des Anbieters

• Banken Mikrofinanzinstitute (MFI)
• Finanzinstitute (NBFC)
• Sonstige

Globaler Mikrofinanzmarkt, nach Servicetyp

• Gruppe und individuelle Mikro-Kredit
• Leasing
• Mikroinvestitionsfonds
• Versicherung
• Sparen & Prüfen Konten

Globale Mikrofinanzierung Markt, nach Zweck

• Landwirtschaft
• Herstellung/Produktion
• Handel und Dienstleistungen
• Haushalt
• Sonstige

Globaler Mikrofinanzmarkt, nach regionaler Analyse

• Nordamerika
  • USA
  • Kanada
  • Mexiko
• Europa
  • Deutschland
  • Vereinigtes Königreich
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Russland
  • Rest Europas
• Asia Pacific
  • China
  • Japan
  • Indien
  • Südkorea
  • Australien
  • Rest von Asia Pacific
• Südamerika
  • Brasilien
  • Argentinien
  • Rest Südamerikas
• Naher Osten und Afrika
  • VAE
  • Saudi Arabien
  • Katar
  • Südafrika
  • Rest des Nahen Ostens & Afrika