Analyse und zukünftiger Ausblick auf den Embedded Finance Market 2033

Global Embedded Finance Market Insights Prognosen bis 2033

• Die Global Embedded Finance Market Size wurde im Jahr 2023 bei USD 81.4 Mrd.
• Die Marktgröße wächst bei einem CAGR von 30,43% von 2023 bis 2033
• Die weltweite Marktgröße für Verbraucherfinanzen wird voraussichtlich bis 2033 USD 1160 Milliarden erreichen
• Asia Pacific wird während der Prognosezeit am schnellsten wachsen.

Die globale Embedded-Finanzmarktgröße erwartet über USD 1160 Billion bis 2033, wächst mit einem CAGR von 30,43 % von 2023 bis 2033.

Marktübersicht

Embedded Finance ist die Integration von Finanzdienstleistungen mit nichtfinanziellen Dienstleistungen. Einige Beispiele für eingebettete Finanzen sind eine E-Commerce-Plattform, die Versicherungen oder Kredite für den Einkauf auf ihrem Online-Shop bietet, eine Coffee Shop-App, die One-Click-Zahlungen bietet, oder eine eigene Kreditkarte eines Kaufhauses. Die Embedded-Finanzierung verändert sich erheblich, wie, wann und wo die Menschen Finanzdienstleistungen nutzen. Es schafft erhebliche Chancen für Finanz- und Nichtbanking-Finanzunternehmen, einem breiteren Markt zu dienen. Unternehmen, die eingebettete Finanzen implementieren, haben eine Erhöhung der Kundenbindung berichtet, und die meisten von ihnen sagten, es half ihnen, neue Kunden zu erwerben.

Unternehmen fusionieren Bank-, Kredit-, Versicherungs- und Investitionsdienstleistungen mit den Dienstleistungen oder Produkten, die sie über ihre Finanzpartner wie Banken anbieten. Dies ermöglicht es ihnen, Dienstleistungen wie Kredit am Point of Sale anbieten und jetzt später bezahlen (BNPL). Embedded-Finance-Lösungen bieten ihren Kunden verschiedene Finanzoptionen wie Kredit, Zahlungsprogramm, Versicherungsplan oder eine einfachere Möglichkeit, eine Zahlung zu tätigen.

Es gab bereits einige eingebettete Finanzdienstleistungen auf dem Markt wie Airline Kreditkarten, Autovermietung Versicherung und Equated Monthly Instalment (EMI) Zahlungsoptionen für hochwertige Artikel. Aber jetzt verlagert sich die Embedded-Finanzierung auf Online-Dienste, da E-Commerce-Unternehmen Bank- und Zahlungsdienste direkt auf ihren Websites bereitstellen, ohne Kunden an eine Bank umzuleiten. Dieser Service wird von Drittanbieter-Unternehmen unterstützt, die Application Programming Interface (API)-Integrationen verwenden, um Finanzdienstleistungen in die Apps oder Websites von nichtfinanziellen Unternehmen einzubetten. Die Embedded-Finanzierung verbessert die Kundenerfahrung eröffnet eine große Chance für Unternehmen und wird in den kommenden Jahren dramatisch steigen.

Bericht Deckung

Dieser Forschungsbericht kategorisiert den Markt für den globalen Embedded-Finanzmarkt auf Basis verschiedener Segmente und Regionen prognostiziert Umsatzwachstum und analysiert Trends in jedem Submarkt. Der Bericht analysiert die wichtigsten Wachstumstreiber, Chancen und Herausforderungen, die den globalen Embedded-Finanzmarkt beeinflussen. Neue Marktentwicklungen und Wettbewerbsstrategien wie Expansion, Produktstart und Entwicklung, Partnerschaft, Fusion und Akquisition wurden einbezogen, um die Wettbewerbslandschaft auf dem Markt zu zeichnen. Der Bericht identifiziert und profiliert die wichtigsten Marktteilnehmer strategisch und analysiert ihre Kernkompetenzen in jedem Teilsegment des globalen Embedded-Finanzmarkts.

Antriebsfaktoren

Einer der Hauptfaktoren für den Markt ist der Anstieg der Zahl der digitalen Zahlungen. Es bietet eine nahtlose Integration von Finanzdienstleistungen in nichtfinanzielle Plattformen. Verbraucher wechseln zunehmend auf digitale Transaktionen, und Unternehmen nutzen diesen Trend und integrieren Finanzdienstleistungen direkt in ihre Anwendungen, um Finanzdienstleistungen wie digitale Geldbörsen, Instant-Darlehen, Kredit- und Zahlungs-Gateways in ihren Anwendungen anzubieten.

Technologische Fortschritte und sich ändernde Kundenpräferenzen bewirken große Verschiebungen im Embedded-Finanzmarkt. Der Zugriff und die Nutzung von Finanzdienstleistungen werden durch die Digitalisierung von Transaktionen, mit einem Anstieg der mobilen Zahlungen, Online-Banking und maßgeschneiderten Finanzmanagement-Tools vollständig verändert. Der Anstieg der Produkte und Dienstleistungen der Finanztechnologie (Fintech) ist ein weiterer markttreibender Faktor.

Umschulungsfaktoren

Einige der Herausforderungen werden erwartet, dass das Wachstum des globalen Embedded-Finanzmarktes zurückgehalten wird. Die Einbindung von Finanzdienstleistungen in verschiedene Anwendungen beinhaltet die Verwaltung sensibler Kundendaten, einschließlich personenbezogener und finanzieller Details. Der Finanzsektor ist ein wichtiges Ziel für Hacker, da es viele wertvolle Informationen beinhaltet. Um Cyber-Angriffe zu vermeiden, müssen Unternehmen, die in Embedded Finance eingebunden sind, Firewalls, Intrusions-Detektionssysteme, Verschlüsselung, Daten-Masking und sichere APIs wie Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) haben, um Schwachstellen im System zu identifizieren und zu lösen. Eine solche hohe Cybersicherheit zu erhalten, ist eine große Herausforderung für neue Start-ups und kleine Unternehmen.

Marktsegmentierung

Der globale Marktanteil des eingebetteten Finanzmarkts wird in die Finanzbranche eingeteilt Typ, Geschäftsmodell und Endverwendung.

• Das eingebettete Zahlungssegment wird voraussichtlich den größten Anteil des globalen Embedded-Finanzmarkts während der Prognoseperiode halten..

Basierend auf dem Finanzierungstyp ist der globale Embedded-Finanzmarkt in Embedded-Zahlung, Embedded-Versicherung, Embedded-Investition, Embedded-Darlehen, Embedded-Banking unterteilt. Unter diesen wird erwartet, dass das Embedded Payment-Segment während der Prognoseperiode den größten Anteil des globalen Embedded-Finanzmarkts hält. Dies ist auf die steigende Nachfrage der Verbraucher für reibungslosere Transaktionen und verbesserte Sicherheit zurückzuführen. Da Unternehmen nicht wollen, dass Kunden ihre Plattform verlassen, sie integrieren Zahlungsdienste wie digitale Geldbörsen, Instant-Darlehen und rationalisierte Zahlungs-Gateways direkt in ihre Plattformen. Die Click to Pay-Funktion ist ein ausgezeichnetes Beispiel für Innovation im E-Commerce-Bereich und bietet Verbrauchern, Zahlungen zu tätigen, ohne ihre Kartendetails einzugeben oder dauerhaft sensible Informationen auf der Plattform zu speichern. Der Fokus auf die Verbesserung der Nutzererfahrung und Zufriedenheit erhöht das Marktwachstum.

• Die B2C Das Segment wird voraussichtlich während der Prognosezeit auf dem schnellsten CAGR im globalen Embedded-Finanzmarkt wachsen.

Basierend auf dem Geschäftsmodell ist der globale Embedded-Finanzmarkt in B2B, B2C, B2B2B und B2B2C unterteilt. Unter diesen wird erwartet, dass das B2C-Segment im Prognosezeitraum mit dem schnellsten CAGR im globalen Embedded-Finanzmarkt wächst. Einer der Hauptgründe ist die Verfügbarkeit von Finanzdienstleistungen auf B2C-Plattformen. Es bietet Verbrauchern Komfort für die Durchführung von Transaktionen durch den Betrieb in vertrauten Apps. Die Integration von Finanzdienstleistungen wie Zahlungsoptionen, Darlehen und Versicherungen in die nichtfinanziellen Produkte erleichtert die Nutzung und erhöht die Nutzungszeit der App. Es gibt viel Raum für Innovation und die Hinzufügung von mehr finanziellen Nutzen im B2C Embedded Finance Sektor. Darüber hinaus haben viele E-Commerce-Unternehmen wie Shopify, Flipkart und Amazon, Inc. begonnen, eingebettete Finanzdienstleistungen anzubieten, wie jetzt zu kaufen zahlen später, Kreditlimit und Geldbörse Zahlungsdienste.

• Das Retail-Segment wird voraussichtlich den größten Anteil des globalen Embedded-Finanzmarkts während der Prognoseperiode halten..

Basierend auf der Endverwendung ist der globale Embedded-Finanzmarkt in Einzelhandel, Gesundheitswesen, Logistik, Fertigung, Reisen und Unterhaltung unterteilt. Unter diesen wird erwartet, dass das Retail-Segment während des Prognosezeitraums den größten Anteil des globalen Embedded-Finanzmarkts hält. Der Bedarf an kostengünstigen und komfortablen Kreditlösungen ist das Wachstum des Einzelhandelssegments. So hat MyShubhLife's NBFC Ekagrata in Indien mit seiner Embedded-Finanzierungsplattform begonnen, um PayWorlds indische Einzelhandelsunternehmen nahtlos und kostengünstige Kreditlösungen anzubieten, indem sie ein weit verbreitetes Netzwerk von PayWorld nutzt. Darüber hinaus helfen eingebettete Finanzdienstleistungen wie Cashback-Angebote, Coupons und Kredit- & Debit-Karten-Zahlungen auch Einzelhändlern, mehr Wiederholung Kunden zu gewinnen.

Regionale Segmentanalyse des globalen Embedded Finance Market

• Nordamerika (USA, Kanada, Mexiko)
• Europa (Deutschland, Frankreich, U.K., Italien, Spanien, Rest Europas)
• Asien-Pazifik (China, Japan, Indien, Rest APAC)
• Südamerika (Brasilien und der Rest Südamerikas)
• Der Nahe Osten und Afrika (AE, Südafrika, Rest von MEA)

Nordamerika wird voraussichtlich den größten Anteil des globalen Embedded-Finanzmarkts über den vorhergesagten Zeitrahmen halten.

Nordamerika wird voraussichtlich den größten Teil des globalen Embedded-Finanzmarkts über den vorhergesagten Zeitrahmen halten. Dies liegt daran, dass die Region eine etablierte und starke Finanzinfrastruktur mit einem tief verwurzelten Bankensystem und einer breiten Palette von Finanzorganisationen hat. Dies ermöglicht einen einfachen und schnelleren Zugang zu Kredit- und anderen Finanzdienstleistungen, die die Konsumausgaben und das Marktwachstum weiter vorantreiben. Das Wachstum der Region ist auch aufgrund der globalen Führer des BFSI-Sektors in den USA und Kanada, der hohen Einkommen, der hohen Ausgabenkapazität und des hohen Lebensstandards.

Darüber hinaus treibt die Nachfrage nach integrierten Zahlungslösungen im Einzelhandel das Marktwachstum der Region voran. Nach einem Umfragebericht des Zahlungsstaats hatten im Jahr 2023 86 % der US-Mobile Wallet-Anwender einen Kauf über die eingebettete Finanzmobilanwendung eines Händlers getätigt. Der Markt für eingebettete Finanzen in Kanada dürfte auch im prognostizierten Zeitraum mit einem signifikanten CAGR wachsen. Die steigende Zahl der kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) wird erwartet, dass das Marktwachstum gefördert wird, da eingebettete Finanzierungslösungen diesen Unternehmen wertvolle finanzielle Unterstützung bieten könnten. Auch wird erwartet, dass die steigende Zahl der ausländischen Bevölkerung in Kanada migriert und eingestellt wird, um das Marktwachstum zu steigern.

Asien-Pazifik wird im Prognosezeitraum mit dem schnellsten Tempo im globalen Embedded-Finanzmarkt wachsen. Die Einführung eingebetteter Finanzdienstleistungen in mobilen Apps wird von einer hohen Anzahl von Smartphone- und Internetnutzern in der Region, vor allem in Indien, China Indonesien und Vietnam, betrieben. Zahlungs-Apps und mobile Geldbörsen sind für Tageskäufe entscheidend geworden. Zum Beispiel, in Indien, die gesamte digitale Zahlungstransaktionen Volumen berührte 13,462 crore in FY 2022-23 nach dem Finanzministerium. Die Region hat auch in den letzten Jahren ein rasches Wirtschaftswachstum und BIP-Wachstum erlebt, was zu einem Anstieg des verfügbaren Einkommens und zu einer Veränderung der Ausgabengewohnheiten führt, die das Marktwachstum fördern.

Wettbewerbsanalyse:

Der Bericht bietet die entsprechende Analyse der Schlüsselorganisationen/Unternehmen, die auf dem globalen Markt für eingebettete Finanzen beteiligt sind, sowie eine vergleichende Bewertung, die in erster Linie auf der Grundlage ihres Produktangebots, der Unternehmensübersichten, der geographischen Präsenz, der Unternehmensstrategien, des Segmentmarktanteils und der SWOT-Analyse basiert. Der Bericht enthält auch eine elaborative Analyse, die sich auf die aktuellen Nachrichten und Entwicklungen der Unternehmen konzentriert, darunter Produktentwicklung, Innovationen, Joint Ventures, Partnerschaften, Fusionen und Übernahmen, strategische Allianzen und andere. Dies ermöglicht die Bewertung des Gesamtwettbewerbs auf dem Markt.

Liste der wichtigsten Unternehmen

• Zopa Bank Limited
• ZUSAMMENFASSUNG
• Plaid, Inc.
• Fortis Zahlungssysteme
• Wise Payments Limited
• Stripe, Inc.
• Alipay+
• PayPal Holdings, Inc.
• Fluenccy Pty Limited
• Walnut Insurance Inc.
• Überweisungen
• Galileo Finanztechnologien
• Über uns
• Tinte Technologies Inc.
• JPMorgan Chase & Co.
• Amazon.com, Inc.
• Finastra
• Fluenccy Pty Limited
• Zeta Services Inc.
• PAYRIX
• Parafin, Inc.
• Goldman Sachs
• Sonstige

Hauptzielgruppe

• Marktteilnehmer
• Investoren
• Endverbraucher
• Regierungsbehörden
• Beratung und Forschung
• Risikokapitalisten
• Value-Added Resellers (VARs)

Neue Entwicklungen

• Im Juli 2024, Stripe hat mit Newline von der Fünften Dritten Bank zusammengearbeitet, um ihr eingebettetes Finanzangebot zu erweitern.

• im Februar 2024, Alloy for Embedded Finance startete für Banken und Fintechs, um Sponsorenbanken, BaaS-Anbieter und ihre Fintech-Partner zu helfen, Identitätsrisiko zu verwalten.

Marktsegment

Diese Studie prognostiziert Einnahmen auf globaler, regionaler und Länderebene von 2020 bis 2033. Spherical Insights hat den globalen Embedded-Finanzmarkt auf Basis der unten genannten Segmente segmentiert:

Globaler Embedded Finance Market, Typ

• In den Warenkorb
• Eingebettete Versicherung
• In den Warenkorb
• In den Warenkorb
• Embedded Banking

Global Embedded Finance Market, Nach Geschäftsmodell

• B2B
• B2C
• B2B2B
• B2B2C

Globaler Embedded Finance Market, Von End-Use

• Einzelhandel
• Gesundheit
• Logistik
• Herstellung
• Reisen & Unterhaltung

Global Embedded Finance Market, Regional

• Nordamerika
  • USA
  • Kanada
  • Mexiko
• Europa
  • Deutschland
  • Uk
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Russland
  • Rest Europas
• Asia Pacific
  • China
  • Japan
  • Indien
  • Südkorea
  • Australien
  • Rest von Asia Pacific
• Südamerika
  • Brasilien
  • Argentinien
  • Rest Südamerikas
• Naher Osten und Afrika
  • VAE
  • Saudi Arabien
  • Katar
  • Südafrika
  • Rest des Nahen Ostens & Afrika