Globale Bancassurance Market Size, Share und COVID-19 Impact Analysis, By Type (Life Insurance and Non-Life Insurance), By Model Type (Pure Distributor, Exclusive Partnership, Financial Holding, and Joint Venture), By Distribution Channel (Traditional Banks, Digital Platforms, and Insurtech Startups), and By Region (Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik Prognose, Lateinamerika, Mittlerer Osten und Afrika), Analyse und

Global Bancassurance Market Insights Prognosen bis 2033

• Die Globale Bancassurance Market Size wurde im Jahr 2023 bei USD 1487.12 Mrd.
• Die Marktgröße wächst bei einem CAGR von 5,41% von 2023 bis 2033
• Die weltweite Bancassurance Marktgröße wird erwartet USD 2517.67 Billion bis 2033
• Middle East & Africa wird während der Prognosezeit am schnellsten wachsen.

Die Globale Bancassurance Market Size erwartet über USD 2517.67 Billion bis 2033, wächst bei einem CAGR von 5.41% von 2023 bis 2033.

Marktübersicht

Der Begriff "bancassurance" bezieht sich auf einen Vertrag, der es einem Versicherungsanbieter ermöglicht, seine Produkte und Dienstleistungen an Bankkunden anzubieten. Sowohl Banken als auch Versicherungen sind von einer solchen Vereinbarung überzeugt. Diese Vereinbarung ermöglicht es Banken, eine Reihe von Versicherungsprodukten, einschließlich Renten, Gesundheit und Lebensversicherung, sowie Hypotheken bereitzustellen. Dadurch wird die Markterreichung erweitert, die Eigenkapitalrendite erhöht und ihr gesamtes Finanzportfolio verbessert. Am Ende könnten Banken, die Versicherungspläne verkaufen, ihre Gewinne erhöhen und zusätzliche Geldmittel einbringen. Allerdings können Versicherungsunternehmen ihre Kundenbasis erhöhen, ohne Geld für die Einstellung mehr Verkäufer oder geben Broker und Agenten Provisionen. Aufgrund der Loyalität des Kunden gegenüber ihren Banken und des Kaufs von Politiken auf der Grundlage der Finanzberatung ihrer Banken sind Retentionsraten größer. Dies führt dazu, dass dieses Element die Expansion des Bancassurance-Sektors fördert. Darüber hinaus wird ein erheblicher Teil der Kundenbasis des Bancassurance-Marktes durch die wachsende Anzahl von Bankkunden, vor allem in Entwicklungsländern, bereitgestellt, die die Expansion des Marktes vorantreiben. Über die prognostizierte Zeit wird die weltweite Bancassurance-Branche voraussichtlich deutlich steigen. Das explosive Wachstum des BFSI-Sektors und die Tatsache, dass viele Banken sich für strategische Allianzen entscheiden, um ihren Marktanteil zu erhöhen, sind die Hauptfaktoren, die den globalen Bancassurance-Markt propagieren

Bericht Deckung

Dieser Forschungsbericht kategorisiert den Markt für den globalen Bancassurance-Markt basierend auf verschiedenen Segmenten und Regionen prognostiziert Umsatzwachstum und analysiert Trends in jedem Submarkt. Der Bericht analysiert die wichtigsten Wachstumstreiber, Chancen und Herausforderungen, die den globalen Bancassurance-Markt beeinflussen. Neue Marktentwicklungen und Wettbewerbsstrategien wie Expansion, Produktstart und Entwicklung, Partnerschaft, Fusion und Akquisition wurden einbezogen, um die Wettbewerbslandschaft auf dem Markt zu zeichnen. Der Bericht identifiziert und profiliert die wichtigsten Marktteilnehmer strategisch und analysiert ihre Kernkompetenzen in jedem Teilsegment des globalen Bancassurance-Marktes.

Antriebsfaktoren

Die Zahl der Menschen, die Finanzdienstleistungen benötigen, wie Versicherung, steigt mit Volkswirtschaften. Höhere Einkommensniveaus sind oft das Ergebnis des wirtschaftlichen Fortschritts, wodurch Versicherungsprodukte für ein breiteres Verbraucherspektrum zugänglicher werden. Darüber hinaus, wenn Regierungen und Organisationen ihre finanziellen Alphabetisierungsinitiativen verstärken, werden die Verbraucher bewusster vom Wert der Versicherung und suchen solche Dienstleistungen. Aufgrund ihrer bestehenden Reputation und Kundenbasis sind Banken gut positioniert, um börsennotierte Versicherungsprodukte effizient zu verkaufen. In Schwellenländern, in denen die Versicherungsdurchdringung in der Regel gering ist, können die Banken wesentlich sein, um den öffentlichen Zugang zu Versicherungsprodukten zu erleichtern. Erhöhte Finanzkompetenz und Wirtschaftswachstum dienen als Marktkatalysatoren und fördern das globale Marktwachstum im Bancassurance-Markt. Der Sektor für Bancassurance wird auch durch den schnellen Ausbau der digitalen Technologien deutlich beeinflusst. Technologische Entwicklungen in der Datenanalyse, KI und maschinelles Lernen ermöglichen Banken und Versicherungen, effizientere und maßgeschneiderte Produkte bereitzustellen.

Umschulungsfaktoren

Die Anzahl der in einem Bankzweig verkauften Versicherungspolicen wird durch den Ausfall der Kunden bestimmt; wenn es weniger Kunden in dieser Branche gibt als in anderen Zweigen mit höherem Ausfall, dann werden weniger Versicherungspolicen dort verkauft. Dadurch wird der Bancassurance-Markt dadurch stark eingeschränkt. Darüber hinaus sind Cross-Selling-Versicherungsprodukte und -dienstleistungen neben Bankprodukten für Bankpersonal anspruchsvoll. Dies sind die Hauptfaktoren, die den Marktanteil der Bancassurance behindern.

Marktsegmentierung

Die Welt Bancassurance Marktanteil wird in Typ, Modelltyp und Verteilungskanal.

• Die Lebensversicherung Segment dominiert den Markt mit dem größten Marktanteil durch den Prognosezeitraum

Basierend auf dem Typ wird der globale Bancassurance-Markt in Lebensversicherung und Nichtlebensversicherung segmentiert. Unter diesen dominiert das Lebensversicherungssegment den Markt mit dem größten Marktanteil über den Prognosezeitraum. Ein wichtiger Faktor ist das zunehmende Verständnis des Wertes der Lebensplanung und der Finanzstabilität. Die Verbraucher verstehen die Bedeutung von Lebensversicherungsplänen für die Sicherung der Zukunft ihrer Familien, insbesondere bei unvorhergesehenen Ereignissen wie Unfähigkeit oder Tod. Banken sind in der Lage, diese wesentlichen Produkte aufgrund ihrer aktuellen Kundenbasis zu starten. Darüber hinaus könnte ein größerer Teil der Bevölkerung nun aufgrund des Anstiegs der Einkommenshaushalte und des höheren Ermessenseinkommens die Lebensversicherung erwerben. Die Fähigkeit der Verbraucher, die Lebensversicherungsrichtlinien mit Online-Banking-Plattformen schnell zu vergleichen und zu kaufen, ist eine andere Möglichkeit, dass die technologischen Verbesserungen den Prozess erleichtert haben.

• Die rein Händler wird erwartet, dass das Segment mit dem schnellsten CAGR-Wachstum über den Prognosezeitraum wächst.

Basierend auf dem Modelltyp wird der globale Bancassurance-Markt in reinen Verteiler, exklusive Partnerschaft, Finanzholding und Joint Venture segmentiert. Unter diesen wird erwartet, dass das reine Verteilersegment mit dem schnellsten CAGR-Wachstum über die Prognoseperiode wächst. Im Bancassurance-Sektor wird das reine Verteilermodell aufgrund mehrerer Marktkräfte immer beliebter. Diese Strategie ist sehr attraktiv für Finanzinstitute, die ihre Angebote erweitern möchten, ohne zusätzliche Verbindlichkeiten einzugehen, da die Bank nur als Vertreiber von Versicherungsprodukten fungiert und kein unterschreibendes Risiko einschließt. Die günstigen Betriebskosten sind eine der Hauptantriebskräfte. Banken brauchen nicht große zusätzliche Investitionen, da sie ihre aktuelle Infrastruktur, Kunden und Kommunikationswege nutzen könnten. Die Strategie ist sowohl für größere Banken als auch für kleinere, regionale Institutionen aufgrund ihrer Wirtschaftlichkeit sehr attraktiv.

• Das traditionelle Bankensegment entfiel über den Prognosezeitraum auf den größten Umsatzanteil.

Basierend auf dem Distributionskanal wird der globale Bancassurance-Markt zu traditionellen Banken, digitalen Plattformen und Insurtech-Startups segmentiert. Unter diesen entfielen die traditionellen Banken im Prognosezeitraum auf den größten Umsatzanteil. Als bekannte und erfahrene Teilnehmer des Finanzsektors haben traditionelle Banken in ihren Leistungsportfolios effektiv Versicherungsprodukte aufgenommen. Traditionelle Banken konnten einen beträchtlichen Teil der Bancassurance-Branche durch ihr breites Netz von Branchen und Verbrauchern sichern.

Regionale Segmentanalyse des globalen Bancassurance Market

• Nordamerika (USA, Kanada, Mexiko)
• Europa (Deutschland, Frankreich, U.K., Italien, Spanien, Rest Europas)
• Asien-Pazifik (China, Japan, Indien, Rest APAC)
• Südamerika (Brasilien und der Rest Südamerikas)
• Der Nahe Osten und Afrika (AE, Südafrika, Rest von MEA)

Asien-Pazifik wird voraussichtlich den größten Teil des globalen Bancassurance-Markts über den vorhergesagten Zeitrahmen halten.

Asien-Pazifik wird voraussichtlich den größten Teil des globalen Bancassurance-Markts über den vorhergesagten Zeitrahmen halten. Zahlreiche Wirtschaftsvariablen treiben die rasche Entwicklung des Bancassurance-Sektors in der Region Asien-Pazifik voran. Ein wichtiger Beitrag ist die wachsende Mittelschicht, die mehr Einwegeinkommen und finanzielle Alphabetisierung hat. Diese Gruppe beschäftigt sich zunehmend mit einem breiteren Spektrum von Finanzprodukten wie Versicherungen. Die Region zeichnet sich auch durch ein vergleichsweise geringes Auftreten von Versicherungsdienstleistungen aus, wodurch ein erheblicher unausgeglichener Markt für die Erbringung von Dienstleistungen geschaffen wird. Banken und Versicherungen werden zunehmend durch regulatorische Entwicklungen in einigen Ländern des Asien-Pazifiks zusammenarbeiten, die dem Bancassurance-Modell günstiger sind. Darüber hinaus hat die schnelle Nutzung der digitalen Technologie in Ländern wie China, Südkorea und Singapur es ermöglicht, dass Bancassurance von neuen Entwicklungen in der Technologie gewinnt.

Middle East & Africa wird voraussichtlich während der Prognosezeit am schnellsten CAGR-Wachstum des globalen Bancassurance-Markts wachsen. Obwohl die Bancassurance im Vergleich zu anderen Regionen der Welt noch in ihrer Kindheit ist, ist sie in den letzten Jahren deutlich gewachsen. Eine wachsende Mittelklasse, steigende Einwegeinkommen und mehr Verständnis von Versicherungsprodukten und deren Vorteile sind einige der Faktoren, die diese Expansion vorantreiben. Darüber hinaus wurde der Anstieg der Bancassurance-Angebote durch strategische Allianzen zwischen Banken und Versicherungsanbietern getrieben, wodurch Kunden einen einfachen Zugang zu Versicherungsprodukten über Bankkanäle erhalten.

Wettbewerbsanalyse:

Der Bericht bietet die entsprechende Analyse der Schlüsselorganisationen/Unternehmen, die im globalen Bancassurance-Markt beteiligt sind, sowie eine vergleichende Bewertung, die in erster Linie auf der Grundlage ihres Produktangebots, der Unternehmensübersichten, der geographischen Präsenz, der Unternehmensstrategien, des Segmentmarktanteils und der SWOT-Analyse basiert. Der Bericht enthält auch eine elaborative Analyse, die sich auf die aktuellen Nachrichten und Entwicklungen der Unternehmen konzentriert, darunter Produktentwicklung, Innovationen, Joint Ventures, Partnerschaften, Fusionen und Übernahmen, strategische Allianzen und andere. Dies ermöglicht die Bewertung des Gesamtwettbewerbs auf dem Markt.

Liste der wichtigsten Unternehmen

• AXA
• Allianz
• ING Group
• BNP Paribas Cardif
• Aviva
• Prudential pl
• MetLife
• Versicherungsgruppe Zürich
• Assicurazioni Generali S.p.A.
• Eine Versicherung
• China Life Insurance Company
• HSBC Versicherung
• Sonstige

Hauptzielgruppe

• Marktteilnehmer
• Investoren
• Endverbraucher
• Regierungsbehörden
• Beratung und Forschung
• Risikokapitalisten
• Value-Added Resellers (VARs)

Neue Entwicklungen

• Im Juni 2023, Admiral Seguros und die ING Group enthüllten eine hochmoderne digitale Bancassurance-Partnerschaft. Die Zusammenarbeit ist das Ergebnis des Wunsches der Admiral Group, die Erweiterung ihres Vertriebsnetzes mit Premium-Versicherungsprodukten zu unterstützen und INGs Engagement, die Bedürfnisse ihrer Kunden effektiv zu erfüllen.

• Im Juni 2023, Das Bancassurance-Abkommen zwischen der Allianz Ägypten und Crédit Agricole Ägypten, einer Tochtergesellschaft der Crédit Agricole Gruppe, wurde erweitert. Das Partnerschaftsabkommen wird erneuert, um die Kunden der Allianz Ägypten zu erweitern und den Kunden der Bank die besten Versicherungsdienstleistungen zu bieten.

Marktsegment

Diese Studie prognostiziert Einnahmen auf globaler, regionaler und landesweiter Ebene von 2020 bis 2033. Spherical Insights hat den globalen Bancassurance-Markt auf Basis der unten genannten Segmente segmentiert:

Globaler Bancassurance Market, Typ

• Lebensversicherung
• Nichtlebensversicherung

Globaler Bancassurance Market, Typ

• Reiner Händler
• Exklusive Partnerschaft
• Finanzholding
• Joint Venture

Globaler Bancassurance Market, von Distribution Channel

• Traditionelle Banken
• Digitale Plattformen
• Insurtech Startups

Globaler Bancassurance Market, nach regionaler Analyse

• Nordamerika
  • USA
  • Kanada
  • Mexiko
• Europa
  • Deutschland
  • Vereinigtes Königreich
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Russland
  • Rest Europas
• Asia Pacific
  • China
  • Japan
  • Indien
  • Südkorea
  • Australien
  • Rest von Asia Pacific
• Südamerika
  • Brasilien
  • Argentinien
  • Rest Südamerikas
• Naher Osten und Afrika
  • VAE
  • Saudi Arabien
  • Katar
  • Südafrika
  • Rest des Nahen Ostens & Afrika